Alemania advierte sobre el uso de tokens de privacidad en el lavado de dinero y el terrorismo

El Ministerio Federal de Finanzas de Alemania ha expresado su preocupación por el creciente uso de los tokens de privacidad debido a su asociación con actividades delictivas y a las dificultades para su seguimiento.

Publicado el 19 de octubre, la "Primera Evaluación Nacional del Riesgo de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo" del ministerio para 2018-2019 proporcionó un análisis dirigido a la identificación de los riesgos existentes y futuros en el campo de la lucha contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (TF) en Alemania. Entre otros problemas, en el informe se examina la circulación de criptomonedas en la darknet con fines delictivos.

Tokens peudo-anónimos vs. anónimos

En el informe se distingue entre tokens seudoanónimos y anónimos, y se señala que el seudónimo permite el análisis de las transacciones en cadenas de bloques públicas y la evaluación de los movimientos sospechosos, mientras que los tokens totalmente anónimos como Monero (XMR) y Zcash (ZEC) permiten que las transacciones sigan siendo imposibles de rastrear y, por lo tanto, son vulnerables a la participación en actividades ilegales.

A este respecto, el Ministerio insta a que en el futuro se supervisen las criptomonedas anónimas. Aunque la capitalización bursátil de esas monedas sigue siendo relativamente baja, el informe señala que están ganando popularidad y aceptación en la darknet y que, con el tiempo, pueden convertirse en una alternativa real a Bitcoin (BTC).

Riesgos asociados con las monedas estables y el efectivo

Según el informe, el uso de criptoactivos en el TF es actualmente bajo. Hay pruebas del uso de criptoactivos en los campos del extremismo de derecha y el islamismo, sin embargo, no hay pruebas fiables de que se hayan utilizado en mayor medida las criptomonedas para el FT.

Según se informa, la volatilidad de la criptomoneda impide su utilización como medio de pago en cierta medida. Sin embargo, lastablecoins - que están vinculados a un activo o moneda fiduciaria - pueden asegurar la estabilidad del valor y, por lo tanto, pueden conducir a un aumento de los riesgos de lavado y de FT, según el informe. En el informe se lee además:

"El uso de efectivo, a diferencia del uso de criptoactivos seudónimos, no deja huella y es fácil de manejar, por lo que cabe suponer que, por ejemplo, la transferencia de fondos en el ámbito de la financiación del terrorismo junto con hawala y los proveedores de servicios de transferencia de dinero continúa en la actualidad principalmente a través de los mensajeros de efectivo".

El 21 de octubre, el Director de la Red de Aplicación de Crímenes Financieros (FinCEN) de los Estados Unidos, Kenneth Blanco declaró que las firmas de fintech que ofrecen el anonimato de los usuarios de criptomonedas deben cumplir con las leyes AML "al igual que todos los demás".

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