Los reguladores europeos están buscando eliminar el terrorismo en su origen al interrumpir su financiación a raíz de los ataques terroristas de París y Bruselas. Para ellos, esto significa lanzar un ojo escrutador sobre las monedas digitales anónimas como Bitcoin.
La Comisión Europea (el brazo legislativo de la Unión Europea), ya ha tomado medidas para descifrar el carácter anónimo de Bitcoin cuando en junio actualizó sus normas contra el lavado de dinero para obligar a las divisas digitales para comprobar sus clientes son quienes dicen.
Anonimato atractivo
Debido a que las criptomonedas como Bitcoin se caracterizan por la capacidad de enviar y recibir dinero sin necesidad de identificarse a una autoridad centralizada, los reguladores temen que podría ser una avenida atractiva para los criminales.
Sin embargo, no hay muchas evidencias que sugieran que los terroristas se apresuran a usar Bitcoin, o que la moneda digital está financiando los problemas de los terroristas.
Debida diligencia del cliente
La verificación del cliente ya es una parte importante de los intercambios establecidos, y es este tipo de controles que la comisión espera que ayudará en el monitoreo de actividades criminales, así como el lavado de dinero.
"La Comisión propone poner las plataformas de cambio de divisas virtuales bajo el ámbito de aplicación de la directiva contra el blanqueo de capitales, para que estas plataformas tengan que aplicar controles de debida diligencia al intercambiar monedas virtuales por monedas reales y poner fin al anonimato asociado a tales intercambios". Informó la Comisión Europea en un comunicado de prensa.
Debido a que los intercambios, como Kraken, por ejemplo, ya están en conformidad, los efectos de la regulación europea ha sido insignificante. Según Garrick Hileman, académico de la Universidad de Cambridge en la Judge Business School de Inglaterra, los intercambios ya operan con las mejores prácticas en materia de lucha contra el lavado de dinero y las reglas de "conoce a tus clientes".
ISIS y la Dark Web
Al parecer, parte de la represión ha venido de la supuesta financiación del llamado Estado Islámico a través de la Dark Web.
"Hay un sistema bancario paralelo que ahora existe en todo el mundo y es capaz de mover cantidades ilimitadas de dinero ... Los terroristas saben que el sistema bancario está bien monitoreado", dijo a CNBC Scott Dueweke, fundador de Zebryx, una consultora de identidad digital.