Empresas y personalidades relacionadas con las criptomonedas han aportado pruebas sobre su desbancarización por parte de las instituciones financieras australianas en una investigación del Senado.

La empresa de criptoinversión Aus Merchant, el proveedor global de remesas Nium y la pequeña plataforma de corretaje de criptomonedas Bitcoin Babe hablaron en un panel como parte de la investigación del Senado sobre "Australia como centro tecnológico y financiero" el 8 de septiembre.

Las tres están registradas en el regulador de inteligencia financiera AUSTRAC y están sujetas a requisitos de información, pero todas se hicieron eco de sentimientos similares de haber sido desbancadas sin una explicación concreta del motivo.

Michaela Juric, la fundadora del negocio de comercio entre pares apodado "Bitcoin Babe", declaró que ha sido vetada por un total de 91 bancos e instituciones financieras a lo largo de sus siete años de historia en la industria de las criptomonedas:

“A partir de ayer, he sido vetada y desbancada de 91 bancos e instituciones financieras. Son 91 prohibiciones de por vida. No se han dado razones, no se han realizado evaluaciones o discusiones caso por caso y no hay recurso disponible.”

Bitcoin Babe utiliza exchanges como Local Bitcoins para realizar operaciones en Australia, y según su perfil en el sitio web, ha realizado más de 40,000 operaciones desde 2014 con una puntuación de retroalimentación del 98%.

A pesar de mantener una buena reputación en línea, Juric le dijo al senador liberal amigable con las criptomonedas Andrew Bragg que algunos bancos incluso la han señalado como terrorista debido a la naturaleza de su negocio:

“Los bancos han llegado a denunciarme como terrorista en algunas bases de datos, y eso me ha impedido obtener algunos de estos servicios.”

Nium, con sede en Singapur, tiene licencia en 40 mercados de todo el mundo, sin embargo, la empresa declaró que Australia es el único país donde ha tenido problemas con los proveedores de servicios financieros.

Michael Minassian, jefe de negocios de consumo de Nium en Asia-Pacífico, declaró que la firma siente que hay algunas "prácticas no competitivas" que se están llevando a cabo con la desbancarización, ya que cuestionó las razones "opacas" que los bancos han ofrecido al cortar los servicios a la empresa:

“Son muy vagos a la hora de explicar por qué dejan de prestarte servicios bancarios. Algunos banqueros me han dado razones verbales como los cambios de política dentro del banco, etc., pero esencialmente sectores como el de las remesas se vuelven demasiado duros para los bancos.”

"Es costoso para ellos intentar establecer marcos que permitan la actividad bancaria, así que les resulta más fácil dejar de prestar servicios", añadió.

Mitchell Travers -cofundador de la plataforma de inversión en criptomonedas Aus Merchant, con sede en Nueva Gales del Sur- afirmó que, con el escaso razonamiento que se le dio tras la desbancarización de la plataforma, supone que se debió a la "evitación de riesgos" por parte de los bancos.

"Por lo que sé, fue una actitud de evitación de riesgos, donde el razonamiento fue que estábamos fuera del alcance de los servicios de estos bancos, y no se nos dio la oportunidad de proporcionar procedimientos de diligencia debida mejorados", dijo.

El senador Bragg respondió afirmando "de acuerdo, veo que su registro en AUSTRAC no tiene valor para un banco, parece".

El Commonwealth Bank (CBA) presentó un escrito a la investigación en el que explicaba sus prácticas y afirmaba que opera "sistemas y controles acordes para mitigar y gestionar" el riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo.

"En circunstancias en las que no se puede determinar el origen de los fondos y la fuente de riqueza de un cliente, o la actividad de su cuenta no se ajusta a las actividades comerciales conocidas, el grupo toma las medidas adecuadas para mitigar y gestionar su riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo", dijo el CBA en su escrito.

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