La fintech española Pecunpay recibió una multa de parte del Banco de España al descubrirse cuatro infracciones a las que habría recurrido la empresa durante los años 2021 y 2022.
De acuerdo a la entidad, las cuatro infracciones han sido: insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios, puesto que estos se habrían situado por debajo del 80% del mínimo requerido durante un periodo de más de seis meses, "entre, por lo menos, diciembre de 2021 y diciembre de 2022"; "deficiencias" en su estructura organizativa, mecanismos de control interno y procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a la gestión y control de los riesgos, "poniendo en peligro su solvencia o viabilidad".
Por otro lado, la tercera infracción habría sido el incumplimiento de obligaciones de las normas indicadas en el Real Decreto-Ley 19/2018, del 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera; por último estaría incluida la violación de normas de ordenación y disciplina contenidas en la Ley 21/2011, del 26 de julio, de dinero electrónico y, en concreto, las relativas a las normas de garantía y salvaguarda de los fondos recibidos de los clientes, así como al cobro de comisiones.
En este sentido, se informó que a la sociedad Pecunia Card -encargados del nombre comercial de Pecunpay- en total se le impuso una sanción agregada de 1.1 millones de euros, importe al cual se le aplicó una reducción del 40% por el acogimiento a las reducciones contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015.
En cuanto al equipo directivo, el Banco de España ha considerado que los consejeros José Enrique Sancho Gargallo y César Molinas Sans han cometido las cuatro infracciones, por tal motivo se les ha impuesto sanciones por 31,800 euros y 36,000 euros respectivamente. Mientras que al consejero João Filipe dos Santos Cardoso de Barros se le ha impuesto una sanción de 17,400 euros por tres de las infracciones (deficiencias en la estructura organizativa, incumplimiento de obligaciones de las normas de servicios de pagos y de las normas de ordenación de disciplina). Por último, con respecto al presidente del consejo de administración de Pecunpay, Manuel Francisco Javier Guirao Parga, al consejero y director general, se les impuso también una multa de 30,000 euros, 36,000 euros y 24,000 euros, respectivamente, por el incumplimiento de las normas de servicios de pago, multas de las cuales cabe mencionar se les ha aplicado la reducción del 40%, al igual que a la empresa.
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