El Bendigo Bank de Australia se ha convertido en el cuarto gran banco del país en anunciar bloqueos para los "criptopagos de alto riesgo" debido a la necesidad de proteger a los clientes de las estafas de inversión.
El banco dijo el 31 de julio que había aplicado nuevas normas a los pagos instantáneos a los exchanges de criptomonedas que añaden "cierta fricción a determinados pagos genuinos", según su jefe de fraude, Jason Gordon.
Entre los motivos de los bloqueos citó la lucha contra los pagos fraudulentos y la mejora de la protección de sus 2.3 millones de clientes.
Un portavoz del Bendigo Bank dijo a Cointelegraph que ciertas transacciones instantáneas de criptomonedas que identifica como de mayor riesgo serán bloqueadas, pero el banco no revelará más detalles por el momento.
El portavoz dijo que identifica las transacciones de alto riesgo mediante el empleo de "una combinación de factores", pero se negó a explicar los detalles. El banco dijo que no iba a revelar qué exchanges podrían verse afectados por sus cambios.
Los bloqueos de Bendigo Bank se suman a las medidas similares adoptadas en los últimos meses por tres de los cuatro grandes bancos australianos: Commonwealth Bank, National Australia Bank (NAB) y Westpac.
En una entrevista realizada antes del reciente anuncio del Bendigo Bank, el jefe de políticas de Chainalysis APAC, Chengyi Ong, advirtió que tales acciones obligarían al criptopúblico de Australia a interactuar con exchanges extraterritoriales.
En declaraciones a Cointelegraph, Ong argumentó que tales bloqueos no impedirán que los actores criminales utilicen otras plataformas, de criptomonedas o no, y que la incertidumbre sobre el acceso bancario también podría llevar a los criptoexchanges y usuarios fuera de la jurisdicción de las autoridades.
En lugar de descontinuar los exchanges, Ong dice que los bancos -junto con los reguladores, los proveedores de telecomunicaciones y las redes sociales- necesitan cooperar en cada punto del ciclo de vida de la estafa.
“Tenemos que atacar todos los posibles vectores de ataque y todos los posibles puntos de interacción entre la víctima y el estafador. Tenemos que abordar cada uno de esos puntos de contacto.”
El Dr. Aaron Lane, profesor titular del RMIT Blockchain Innovation Hub, dijo a Cointelegraph que lo mejor que pueden hacer los bancos para proteger a los consumidores es trabajar constructivamente con los exchanges, y agregó:
"La desbancarización como herramienta de riesgo debe reservarse para casos individuales de riesgo grave e inaceptable, no una postura general hacia toda una industria o clase de activos."
Australia ha estado sopesando leyes criptoespecíficas durante más de tres años, y el Dr. Lane instó a los legisladores a sacar la reforma de criptoley "de la cesta".
Los comentarios de Ong y del Dr. Lane llegan tras una declaración oficial del Departamento del Tesoro en junio que incluía advertencias similares.
El Tesoro dijo que entiende que su inacción sobre la desbancarización sofocará la competencia y la innovación de los servicios financieros y podría "llevar a las empresas a la clandestinidad y a operar exclusivamente en efectivo".
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Información adicional de Brayden Lindrea.
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