Las aplicaciones financieras descentralizadas basadas en Bitcoin experimentaron un gran auge en 2024 tras el halving de abril, y el valor del sector se multiplicó por 22 impulsado por el desarrollo de la infraestructura y la subida de los precios de Bitcoin.
Las finanzas descentralizadas (DeFi) basadas en Bitcoin, también conocidas como BTCFi, son un nuevo paradigma tecnológico que pretende aportar capacidades DeFi a la primera red blockchain del mundo.
El valor total bloqueado (TVL) en la red Bitcoin (BTC) experimentó un aumento de más del 2.000% durante 2024, pasando de USD 307 millones en enero a superar los USD 6.500 millones el 31 de diciembre de 2024, según muestran los datos de DefiLlama.
Gráfico de TVL de Bitcoin para 2024. Fuente: DefiLlama
El aumento del 2.000% marcó un "año de ruptura para el sector", según Binance Research.
El aumento se atribuye principalmente a los crecientes desarrollos en torno a la plataforma de staking y restaking de Bitcoin Babylon, que controla más del 80% de TVL en BTCFi, dijo Binance Research a Cointelegraph:
"La primera fase de su mainnet se lanzó en agosto de 2024, y su fase 2 de testnet en enero de 2025. Dado que se trata de una importante dApp de BTC DeFi y en proceso de lanzamiento, es probable que muchos usuarios hayan estado desplegando capital aquí para usarlo y potencialmente calificar para un airdrop".
Babylon fue vista como una oportunidad significativa para la DeFi basada en Bitcoin, gracias a la introducción del staking nativo de Bitcoin por primera vez en la historia de las criptomonedas.
Gráfico histórico del TVL de Babylon. Fuente: DefiLlama
El TVL de Babylon se disparó un 222% en dos meses, pasando de USD 1.610 millones el 22 de octubre a más de USD 5.200 millones el 31 de diciembre de 2024.
El interés por crear capacidades DeFi en la red Bitcoin ha ido en aumento desde el halving de Bitcoin en 2024, que introdujo el protocolo Runes, el primer estándar de token fungible en la blockchain de Bitcoin.
ETF de Bitcoin y aumento de las valoraciones de las criptomonedas: Un positivo neto para BTCFi
El debut de los fondos cotizados (ETF) de Bitcoin al contado en EE.UU. fue "históricamente exitoso", añadiendo un impulso significativo al precio de Bitcoin y al movimiento más amplio de Bitcoin DeFi, según un informe de investigación de Binance, publicado el 17 de enero.
Cronología de acontecimientos destacados en 2024. Fuente: Binance Research
La aprobación del ETF atrajo una nueva fuente de demanda institucional de Bitcoin, lo que ayudó a que el precio de Bitcoin subiera más de un 121% el año pasado, contribuyendo significativamente al crecimiento del sector BTCFi.
Bitcoin superó el máximo histórico de USD 100.000 el 5 de diciembre, justo un mes después de que Donald Trump ganara las elecciones presidenciales de 2024 en Estados Unidos.
La valoración en alza de Bitcoin y su creciente popularidad han invitado a más capital en aplicaciones DeFi nativas de Bitcoin, dijo Binance Research a Cointelegraph:
"Esto, junto con el crecimiento de los mercados de criptomonedas y el progreso en tecnologías y aplicaciones, significa que los usuarios han estado desplegando más capital en aplicaciones de Bitcoin".
BlackRock, Fidelity, Grayscale, activos bajo gestión de ETF de Bitcoin. Fuente: Binance Research
Como otra señal optimista para la adopción institucional, el informe revela que el mayor gestor de activos del mundo, BlackRock, controla más del 50,3% del total de activos bajo gestión (AUM) entre todos los emisores de ETF de Bitcoin.
Fidelity ocupa el segundo lugar, controlando más del 23,6% del mercado estadounidense de ETF de Bitcoin.
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