Bitfinex: Rumores de "insolvencia", fuga de socios bancarios y suspensión de depósitos de dinero fiduciario

El 8 de octubre Bitfinex, la bolsa con sede en Hong Kong, ha anunciado que no está bajo la amenaza inmediata de insolvencia y que los rumores relacionados con el tema son infundados y falsos. Según el comunicado de prensa de la empresa, todos los retiros de criptomonedas y dinero fiduciario se están, y se han estado procesando como de costumbre, sin la más mínima interferencia.

Después de algunas aclaraciones, la tensión está aumentando en la criptocomunidad: la diferencia entre los precios del Bitcoin en Bitfinex y en otras bolsas, el 15 de octubre, alcanzó $1 000 contra la venta masiva de Tether (USDT). Mientras tanto, Bitfinex está probando sus soluciones mejoradas, y queda por ver cuáles son las posibles consecuencias para la criptoindustria, a la vez que está por confirmarse que no se trata de una repetición de la historia con Mt. Gox, con la que algunos comerciantes establecen un paralelismo, sino simplemente de la implementación de un "nuevo y cada vez más robusto sistema de depósito de dinero fiduciario".

Relaciones con los socios bancarios

La transparencia de los trabajos sobre una de las principales criptobolsas ha sido cuestionada a partir del 2 de octubre. La razón de ello eran los problemas financieros del Noble Bank de Puerto Rico, que supuestamente se dedicaba a prestar servicios a las operaciones de Bitfinex y Tether Ltd (los propietarios de Bitfinex son los beneficiarios de Tether). Como se informó, el banco se ha declarado en quiebra y ahora está buscando un comprador.

Las noticias sobre los problemas financieros de Noble Bank se publicaron por primera vez el 30 de septiembre de 2018. La información provino de una persona con información privilegiada, que dio parte sobre la posibilidad de una liquidación rápida del banco si no recibía el apoyo de los titulares de grandes cantidades de Tether. La conexión no divulgada del banco con cuentas Bitfinex fue revelada por los investigadores de la bolsa BitMEX.

Bitfinex

La plataforma de negociación de criptomonedas ha desestimado esa noción, declarando en una entrada en Madium que "las historias y alegaciones que circulan actualmente, mencionando una entidad llamada Noble Bank, no tienen ningún impacto en [sus] operaciones, supervivencia o solvencia".

Un día antes de la entrada mencionada, Larry Cermak, un analista jefe de The Block, tuiteó que Bitfinex había contratado a HSBC como su nuevo socio bancario:

Bitfinex ahora opera con HSBC a través de una cuenta privada de Global Trading Solutions. Se adapta muy bien, si me preguntan. También vale la pena mencionar que todos los depósitos en EUR, JPY y GBP están en pausa, pero Bitfinex "espera que la situación se normalice en una semana". ¿Problemas bancarios? pic.twitter.com/1pxQ13NO0m

— Larry Cermak (@lawmaster) 6 de octubre de 2018

Bitfinex se ha enfrentado antes a desafíos bancarios. Así, el 18 de abril de 2017, la bolsa suspendió retiros de fondos en dinero fiduciario e informó que varios bancos taiwaneses con los que cooperó habían bloqueado repetidamente sus transacciones.

Un administrador de fondos de criptomonedas, Jacob Eliosoff, sugirió que esos problemas de retiros podrían crear nuevas presiones dentro de la industria del dinero digital:

"Esta es una dinámica que muchos de nosotros recordamos de los días de Mt. Gox, cuando había problemas con los retiros de dinero fiduciario. Los inversores respondieron convirtiendo el dinero fiat que tenían en la bolsa a Bitcoin para poder retirarlo. Compran Bitcoin para retirar, subiendo el precio en la bolsa".

Un poco antes, en la segunda quincena de marzo, el banco estadounidense Wells Fargo & Co. suspendió sus servicios relacionados con el procesamiento de las transacciones de Bitfinex. El 5 de abril, esta última presentó una demanda contra el banco, que fue rápidamente desestimada.

El aumento de las denuncias

Un usuario de Medium, llamado Proof of Research, escribió un artículo detallado, titulado "Bitfinex ya no está solvente; retira tu dinero ya" en el que destacaba las dificultades que han estado enfrentando muchos usuarios de la bolsa para retirar dinero.

El artículo ya no está disponible públicamente, ya que la cuenta del usuario está suspendida. El bloguero señaló quejas, publicadas en Reddit, por usuarios que fueron censurados por moderadores de Bitfinex. Además, durante la semana anterior, hubo una serie de quejas sobre el mal servicio al cliente y la incapacidad de detener el bucle infinito de monedas que se prestaron en la plataforma. Todas estas razones podrían haber acelerado los rumores de que Bitfinex se ha vuelto insolvente.

Tether está involucrado

Las preocupaciones sobre Tether no son nuevas. Bitfinex ha sido acusada, por numerosos medios de comunicación y representantes de la industria, de no ser transparente sobre la auditoría de Tether, suscitando una gran preocupación sobre la paridad 1:1 de la criptomoneda estable. En particular, el criptomercado depende de la divisa Tether, que es la octava criptomoneda más grande, con una capitalización de mercado de $2,2 mil millones. Además, hay muchos criptointercambios como OKEx, que dependen de esta criptomoneda, ya que Tether es la segunda divisa digital más comerciada.

La última vez Tether y Bitfinex demostraron la existencia de dinero fiduciario real detrás de sus tokens, después de que la comunidad hubiera expresado repetidamente escepticismo con respecto a las auditorías bancarias y la fuente de los fondos. El 20 de junio, el abogado general de Tether, Stuart Hoegner, declaró que la cantidad de USDT emitidos era igual a $2,54 mil millones, lo que casi coincidía con las cifras comunicadas por Coinmarketcap.

Sin embargo, esta semana se produjo una fuerte caída del precio del USDT. Durante la sesión de negociación asiática del 15 de octubre, antes de la apertura de la negociación en Europa, el Bitcoin subió inesperadamente de precio.

BTC

Fuente de la imagen: TradingView

En Bitfinex, su tasa de cambio subió un 21,9 por ciento hasta alcanzar $7 788. El diferencial entre Bitmex y Bitfinex llegó a ser de $970.

Algunos usuarios de la comunidad Bitcoin de Reddit sugirieron que el precio del Bitcoin en Bitfinex se debía a las ventas masivas de Tether. La mayor volatilidad de la moneda.se observó en bolsas como Bitfinex, Bitmex, Binance, donde el USDT estaba cotizando.

A partir del 20 de octubre, la situación del mercado comienza a estabilizarse gradualmente. En Bitfinex, el precio bajó de $7 788 a $6 535 (-16 por ciento), en Bitmex, de $6 818 a $6 385 (-6.3 por ciento).

¿Cuál fue la respuesta de Bitfinex?

El 7 de octubre, Bitfinex negó todas estas alegaciones en un entrada de blog, declarando:

"Bitfinex no es insolvente, y un flujo constante de artículos de Medium diciendo lo contrario no va a cambiar esto".

Remontándose en sus declaraciones anteriores, los representantes de la bolsa se refirieron a los enlaces que conducen a sus monederos fuera de línea principales, donde se almacenan las mayores reservas:

·      Monedero fuera de línea de Bitcoin

·      Monedero fuera de línea de Ethereum

·      Monedero fuera de línea de EOS

En primer lugar, Bitfinex reveló que poseía BTC por valor de más de $1 000 millones, ETH por valor de más de $400 millones y $200 millones en EOS. La gerencia señaló que esto es solo una fracción de lo que contienen sus monederos fuera de línea.

Además, Bitfinex declaró que estos monederos representaban solo una pequeña parte de sus existencias, sin tener en cuenta las participaciones fiduciarias de ningún tipo. También aclararon que todos los depósitos y retiros funcionaban normalmente, aunque "existen problemas en las transacciones fiduciarias, como en la mayoría de las organizaciones de criptos".

En un comunicado de prensa actualizado el 15 de octubre de 2018, Bitfinex ha aclarado lo siguiente:

  1. Todos los retiros de criptomoneda y dinero fiduciario se están, y se han estado, procesando como de costumbre sin la más mínima interferencia;

  2. Todos los retiros de dinero fiduciario (USD, GBP, JPY, EUR) están y han sido procesados como de costumbre;

  3. Los depósitos de moneda fiduciaria se han interrumpido temporalmente para determinados grupos de usuarios.

La bolsa, con este breve e informal anuncio, tomó en consideración las preocupaciones que este evento ha causado a la criptoindustria, y prometió implementar un nuevo y cada vez más robusto sistema de depósito fiduciario que estará disponible en las próximas 24 horas. Y aunque ha mantenido su palabra, según un comunicado de prensa publicado el 16 de octubre, en medio de actualizaciones de su sistema de pedidos, han surgido otras preguntas.

El proceso de verificación ya ha durado más de 8 semanas, el equipo de cumplimiento nunca responde a los correos electrónicos!!!!

— Pepto (@wtyrman87) 18 de octubre de 2018

 

En las últimas semanas ustedes han hecho casi todo lo posible para crear este FUD por su propia cuenta, desde eliminar las preguntas de los usuarios en Reddit, hasta huir y esconderse. ¿Por qué no permite una auditoría independiente? ¿Por qué su CEO no se ve en ningún lugar como los de Binance o Coinbase?

— Deniz Palo (@denlopalo) 16 de octubre de 2018

Los especuladores y Binance

Al mismo tiempo, las noticias no confirmadas y los rumores afirmando que Binance podría dar de baja al USDT en un futuro cercano han estimulado a los grupos de Telegram y han sido enviados por correo electrónico.

FALSO: Vi esto rondando por ahí y es una obvia falsificación. Binance es políticamente MUY correcto y nunca escribirá "Gran estafa Tether" (ni siquiera tiene sentido gramatical). Esto es tan malo como la farsa de "Vitalik está muerto" del año pasado. @cz_binance @binance pic.twitter.com/bd9Anvclmt

— boxmining (@boxmining) 15 de octubre de 2018

En un tuit, Changpeng Zhao, el CEO de Binance ha comentado "demasiado FUD" sobre esta situación. Dos días antes, CZ argumentaba acerca de la estabilidad del USDT, mientras que algunos de sus seguidores cuestionan por qué CZ está arriesgando su reputación para apoyar a Tether:

Moneda estable regulada, lol pic.twitter.com/5SRMhhhh32Y.

— CZ Binance (@cz_binance) 13 de octubre de 2018

Alex Kruger, un comerciante y analista de criptomoneda, declaró que la caída del precio del USDT podría ser causada por tres factores:

  1. Operadores que optan por alternativas auditadas y reguladas como Gemini USD y Pax;

  2. Operadores que venden USDT para comprar otras criptomonedas;

  3. Preocupaciones sobre los servicios bancarios utilizados por Tether LLC.

¿Otra vez noticias falsas?

A pesar de la tendencia a la estabilización del mercado, solo queda suponer si el aumento del precio del Bitcoin en Bitfinex fue causado por una venta masiva de USDT o por factores más graves. Algunos analistas no excluyen el origen especulativo de la volatilidad de Tether causada por mensajes falsos en varios canales de Telegram y foros sobre la posible eliminación de USDT por parte de KuCoin y Binance.

Bitfinex reanudó la aceptación de depósitos fiduciarios y mejoró su sistema de seguridad. Los representantes señalaron que "todos los retiros de criptomonedas y fiduciarios se están, y se han estado procesando, como de costumbre, sin la más mínima interferencia". Sin embargo, algunos usuarios todavía sienten el miedo de perder sus fondos, debido al funcionamiento inapropiado de los servicios de la bolsa y a las quejas de otros usuarios. Según uno de ellos, los especialistas de soporte técnico de Bitfinex atribuyeron los retrasos en el procesamiento de las transacciones al cambio de un socio bancario de su procesador de pagos.

Sin embargo, cualquier posible cambio en las relaciones con los socios bancarios no afectará a la seguridad de los fondos de los usuarios, aseguró el director de comunicaciones de Bitfinex, Kasper Rasmussen. También añadió que la bolsa está "actualmente resolviendo una acumulación de retiros de productos fiduciarios, y algunos usuarios desafortunadamente siguen experimentando estos retrasos".

Aún no está claro con qué rapidez se resolverán estos problemas, pero el número de quejas y solicitudes de los usuarios, que se pueden seguir aquí, demuestra que no se trata de una cuestión de solo "unas pocas" cuentas. Con suerte, un nuevo socio bancario y las actualizaciones del sistema aclararán las cosas.