El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) sigue emprendiendo acciones contra los proveedores de cuentas de interés de criptomonedas, por no cumplir con la ley local. Después de ordenar a BlockFi y Voyager que cesen sus ofertas en el estado, el DFPI emitió una orden de desistimiento y abstención a la firma de préstamos de criptomonedas Celsius.
La orden significa simplemente que la plataforma de préstamos de criptomonedas, que se encuentra en proceso de quiebra, debe detener todas sus operaciones posteriores de venta y comercialización de valores en el estado de California.
La orden había sido publicada el 8 de agosto y alega que Celsius Network y su director general, Alex Mashinsky, cometieron tergiversaciones y omisiones materiales en la oferta de cuentas de interés en criptos, particularmente al subestimar los riesgos de depositar activos digitales.
Según el Departamento, los peligros no mencionados incluyen el riesgo de que los servicios de custodia de terceros puedan perder el acceso a los activos digitales; el riesgo de que los prestamistas no puedan devolver las garantías de Celsius a tiempo; el riesgo de que en caso de una solicitud repentina de retiros Celsius no posea activos adecuados para satisfacer las demandas de retiro de los clientes.
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La plataforma también está siendo acusada de no calificar los activos digitales depositados como valores en cumplimiento de la legislación de California, una Sección 25110 del Código de Corporaciones. Para vender este tipo de valores en el estado, una empresa debe obtener un permiso del DFPI.
En julio de 2022, el DFPI emitió dos órdenes de cese y desistimiento a BlockFi y Voyager, respectivamente. Voyager, un exchange de criptomonedas afiliado al fracasado fondo de cobertura Three Arrows Capital (3AC), se declaró en bancarrota bajo el Capítulo 11 el 6 de julio.
Celsius suspendió las recompensas y los retiros para todos los usuarios el 13 de junio y desde entonces ha suspendido las llamadas de margen, las liquidaciones y la emisión de nuevos préstamos. Durante la primera audiencia sobre la quiebra, los abogados de la plataforma afirmaron que Celsius es libre de "usar, vender, empeñar y rehipotecar esas monedas", ya que los usuarios transfirieron la titularidad de sus monedas a la empresa a la empresa según sus condiciones de servicio (ToS).
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