El Banco Central de Nigeria (CBN) ha criticado a Binance, el exchange de criptomonedas de renombre mundial, por realizar servicios bancarios sin la debida autorización.
Según los medios locales, la Dra. Olubukola Akinwunmi, Jefa de Política y Regulación de Pagos del CBN, testificó ante el juez Emeka Nwite del Tribunal Federal Superior de Abuja, afirmando que las transacciones de depósito y retiro de Binance deberían estar reservadas para bancos e instituciones financieras autorizadas.
Acusaciones de conversión de moneda sin licencia
El gobierno nigeriano ha acusado a Binance y a sus ejecutivos, Tigran Gambaryan y el fugitivo Nadeem Anjarwalla, de conspirar para ocultar el origen de USD 35,400,000 en ganancias financieras de actividades ilegales en Nigeria.
Durante el juicio, la Dra. Akinwunmi, dirigida por el abogado de la EFCC Ekele Iheanacho, declaró que el sitio web de Binance engañó a los nigerianos para que utilizaran su plataforma para transacciones en nairas a través de un enlace de efectivo. La plataforma promocionaba depósitos sin comisión y retiros con tarifa fija, actividades reguladas por el CBN y reservadas para bancos e instituciones financieras con licencia.
La Dra. Akinwunmi explicó que Binance también facilitaba la conversión de moneda de naira a dólares, lo que requiere la autorización del CBN como distribuidor autorizado o como Bureau de Change. Resaltó que los traders en Binance a menudo usan seudónimos, contraviniendo las leyes que requieren la divulgación de las identidades reales en las transacciones financieras.
Transacciones P2P no autorizadas
El testigo detalló el proceso de transacción peer-to-peer en Binance, donde la parte compradora transfiere nairas a la cuenta bancaria de la parte vendedora y confirma la transacción en la plataforma, lo que lleva a Binance a liberar la criptomoneda o la moneda fiduciaria. La Dra. Akinwunmi argumentó que este servicio es una actividad regulada que Binance no estaba autorizado a realizar.
Después del testimonio de la Dra. Akinwunmi, el tribunal se aplazó hasta el 16 de julio para el contrainterrogatorio de la defensa. El juez Nwite también ordenó al Servicio Correccional de Nigeria que presentara los informes médicos de Tigran Gambaryan, advirtiendo sobre las consecuencias de no cumplir con esta orden.
Esta ofensiva contra las actividades de criptomonedas sigue a la clasificación del Asesor de Seguridad Nacional del comercio de criptomonedas como un problema de seguridad nacional. El CBN ordenó a las startups fintech Opay, Moniepoint, Paga y Palmpay bloquear y reportar cuentas que participen en transacciones de criptomonedas.
En febrero, Binance deshabilitó su función peer-to-peer para usuarios nigerianos debido al escrutinio del gobierno. Además, durante una reunión virtual con el Comité de Coordinación de la Industria Blockchain de Nigeria (BICCoN), la Comisión de Valores (SEC) pidió medidas para eliminar el naira de las plataformas P2P para frenar la manipulación del mercado y proteger la integridad del mercado de capitales de Nigeria.
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