Se espera que una décima parte del volumen de negocios global del mercado post-negociación se gestione a través de stablecoins y valores tokenizados en menos de cinco años, según una encuesta de Citi.
El banco de inversión declaró en un informe sobre la Evolución de los Servicios de Valores publicado el martes que las stablecoins emitidas por bancos fueron consideradas el principal método para apoyar la eficiencia de las garantías, la tokenización de fondos y los valores de mercados privados.
El informe encuestó a 537 custodios, bancos, brokers, gestores de activos e inversores institucionales en América, Europa, Asia-Pacífico y Oriente Medio entre junio y julio, donde más de la mitad informó que sus empresas también están probando inteligencia artificial generativa (GenAI) para las post-negociaciones.
El mercado post-negociación asegura que las operaciones con valores sean verificadas, ejecutadas y finalizadas, y surge en un momento en que Wall Street ha mostrado interés en las stablecoins después de que Estados Unidos aprobara leyes a principios de este año que regulan los tokens.
La industria de las criptomonedas se acerca a un punto de inflexión
Citi afirmó en su informe que, desde 2021, la adopción de activos digitales ha progresado de la experimentación inicial a la implementación estratégica, y si bien el “impulso era claro”, la industria aún no ha alcanzado un punto de inflexión, pero el banco predice que podría estar “tentadoramente cerca”.
“Después de años de trabajo preliminar, la industria global post-negociación parece preparada para un período de transformación en velocidad, coste y resiliencia a escala internacional”.
Los encuestados señalaron la liquidez y la eficiencia de los costes post-negociación como los principales impulsores de las inversiones en tecnología de libro mayor distribuido (DLT), y una mayoría citó que estas áreas se verán significativamente impactadas por la blockchain en los próximos tres años.
“Más de la mitad de los encuestados tiene más claro que nunca que la capacidad de la DLT para aumentar la velocidad de los valores en los mercados de capitales mundiales puede tener un impacto importante en sus costes de financiación, requisitos de recursos financieros y costes operativos antes de 2028”, afirmó Citi.
Algunos países esperan que las criptomonedas manejen un mayor volumen de negocios
Las expectativas de crecimiento de los activos digitales fueron mayores en Estados Unidos, con un 14% de todos los volúmenes de negocios del mercado que se prevé se realicen utilizando activos digitales o tokenizados para 2030, en comparación con el 10% de Europa y el 9% de Asia-Pacífico.
Citi afirmó que el sentimiento estadounidense en 2025 ha sido un desarrollo destacado este año, impulsado por cambios regulatorios como la Ley GENIUS, que el presidente Donald Trump promulgó en julio.
El liderazgo de grandes empresas como el emisor de stablecoins Circle, el gestor de activos BlackRock y otras instituciones en la escalada de la liquidez digital también impulsó el cambio de sentimiento.
También se espera que la GenAI juegue un papel
También se espera que la GenAI juegue un papel en el mercado post-negociación, con un 57% de los encuestados indicando que sus organizaciones están probando la tecnología para operaciones post-negociación.
Al menos el 67% de los inversores institucionales indicó que utiliza la GenAI para la conciliación, los informes, la compensación y las liquidaciones post-negociación.
La inteligencia artificial generativa utiliza modelos generativos para producir texto, imágenes, vídeos y formas de datos.
Sin embargo, en este momento, el número más significativo de encuestados afirmó que sus empresas están probando la GenAI para el onboarding, con el 83% de los brokers, el 63% de los custodios y el 60% de los gestores de activos utilizándola para “generar un impacto significativo”.
“En un mundo donde un onboarding más rápido y limpio significa literalmente dinero, este caso de uso parece ser un punto de partida perfecto y una oportunidad para cerrar la brecha entre clientes minoristas e institucionales”, afirmó Citi.
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