Citigroup, JPMorgan Chase, Goldman Sachs y el SBI Group de Japón han surgido como los actores más activos en las finanzas tradicionales que respaldan startups de la blockchain, según un nuevo informe de Ripple en asociación con CB Insights y el UK Centre for Blockchain Technologies.
Entre 2020 y 2024, los bancos globales participaron en 345 inversiones en empresas de la blockchain, la mayoría de ellas en rondas de financiación en fase inicial, según el informe. Citigroup y Goldman Sachs lideraron con 18 acuerdos cada uno, mientras que JP Morgan y Mitsubishi UFJ siguieron de cerca con 15 inversiones.
Las megarondas, acuerdos por valor de 100 millones de dólares o más, fueron un enfoque clave. Los bancos contribuyeron a 33 de estas rondas durante la ventana de cuatro años, invirtiendo capital en empresas centradas en infraestructura de trading, tokenización, custodia y soluciones de pago.
Entre los ejemplos notables se incluyen CloudWalk en Brasil, que recaudó más de 750 millones de dólares en dos rondas respaldadas por Banco Itaú y otros. Del mismo modo, Solaris en Alemania obtuvo más de 100 millones de dólares del SBI Group y más tarde se convirtió en un objetivo de adquisición mayoritaria.
Los G-SIB respaldan el sector blockchain con más de 100 acuerdos
Los Bancos de Importancia Sistémica Global (G-SIB), un grupo de instituciones financieras con un peso económico tan significativo que su quiebra podría desencadenar una inestabilidad financiera global, representaron 106 acuerdos, incluyendo 14 megarondas valoradas en más de 100 millones de dólares cada una.
Las instituciones de EEUU y Japón lideraron en volumen de acuerdos, pero Singapur, Francia y el Reino Unido también tuvieron una participación activa. En total, se invirtieron más de 100.000 millones de dólares en startups de la blockchain entre 2020 y 2024 a través de más de 10.000 acuerdos a nivel mundial.
Una encuesta de Ripple a más de 1.800 líderes financieros globales también reveló que el 90% cree que la blockchain y los activos digitales tendrán un impacto "significativo o masivo" en la industria en un plazo de tres años.
El impulso también está respaldado por desarrollos regulatorios, incluyendo la Guía y Establecimiento de la Innovación Nacional para Stablecoins de EE. UU., o Ley GENIUS, en EE. UU. y los Mercados de Criptoactivos (MiCA) en la UE, ambos los cuales proporcionan un marco más claro para las operaciones con activos digitales.
Lo siguiente para los bancos son las stablecoins y la tokenización
Esta tendencia de inversión está respaldada por una creciente demanda de aplicaciones de la blockchain en el mundo real. Según un informe de Citi, los volúmenes de stablecoins alcanzaron entre 650.000 millones y 700.000 millones de dólares al mes en el primer trimestre de 2025, y más bancos están lanzando sus propias stablecoins para ofrecer dinero programable sin exposición a la volatilidad.
De cara al futuro, se espera que la tokenización sea una tendencia definitoria. Boston Consulting Group y Ripple estiman que los activos del mundo real tokenizados podrían superar los 18 billones de dólares para 2033, con una tasa de crecimiento anual compuesta del 53%.
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