Coinbase Europe Limited, la filial europea del exchange de criptomonedas estadounidense Coinbase, ha llegado a un acuerdo de 21,5 millones de euros (24,7 millones de dólares) con el Banco Central de Irlanda tras fallos técnicos en su sistema de monitoreo de transacciones entre 2021 y 2022.
En una publicación de blog del jueves, Coinbase dijo que los errores de codificación hicieron que el software de cumplimiento interno del exchange solo filtrara parcialmente algunas transacciones en busca de actividad sospechosa. La compañía afirmó que detectó el problema a través de pruebas internas, lo solucionó en semanas y luego volvió a revisar todas las transacciones afectadas.
Coinbase Europe finalmente presentó alrededor de 2.700 informes de transacciones sospechosas sobre transacciones que totalizan aproximadamente 15 millones de dólares, de las 185.000 transacciones señaladas durante el período de revisión. La compañía afirmó que estas presentaciones no confirman actividad ilícita, sino que se realizaron según lo exigido por las leyes irlandesas contra el lavado de dinero (AML).
Según un informe del Irish Independent, el valor de estas transacciones superó los 202.000 millones de dólares y representó aproximadamente el 31% de todas las transacciones de Coinbase Europe realizadas durante ese período.
Coinbase refuerza el cumplimiento tras la multa
El banco central basó su multa en los ingresos anuales promedio de Coinbase en Irlanda entre 2021 y 2024, estimados en 480 millones de dólares.
Como proveedor de servicios de activos virtuales registrado, Coinbase debe mantener sistemas que detecten e informen sobre posibles riesgos de lavado de dinero. El problema surgió de tres errores de codificación en cinco de los 21 “escenarios” de monitoreo de Coinbase, que no lograron filtrar ciertas direcciones de criptomonedas separadas por caracteres especiales.
Coinbase afirmó que desde entonces ha mejorado las pruebas y la supervisión de su Sistema de Monitoreo de Transacciones para prevenir errores similares. Estas actualizaciones incluyen revisiones previas al despliegue más estrictas, pruebas de escenarios ampliadas y mejoras continuas para detectar la evolución de la actividad de alto riesgo.
“Coinbase reconoce la importancia de los procedimientos AML efectivos y se toma muy en serio nuestras obligaciones bajo la legislación AML y la orientación regulatoria”, dijo la compañía.
La expansión de Coinbase en Irlanda
Coinbase abrió su oficina en Dublín, Irlanda, en 2018. En 2019, el exchange se convirtió en “una de las pocas empresas” en recibir una licencia de dinero electrónico en el país.
En 2023, Coinbase seleccionó oficialmente a Irlanda como su centro cripto europeo, antes de que la regulación de Mercados de Criptoactivos (MiCA) entrara en vigor, lo que permitiría al exchange operar en los 27 estados miembros de la UE.
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