La filial del Reino Unido de Coinbase fue multada con USD 4,500,000 por un regulador británico por incumplir un acuerdo voluntario relacionado con la incorporación de usuarios.
En 2020, CB Payments Limited (CBPL), parte del Grupo Coinbase, firmó un acuerdo voluntario con la Comisión de Valores del Reino Unido (FCA) que le impediría incorporar a clientes considerados "de alto riesgo" por el regulador.
Sin embargo, supuestamente, CBPL ha incorporado a 13,416 clientes que la FCA consideraba de alto riesgo, y les ofreció servicios de criptomonedas, lo cual también estaba prohibido por el acuerdo. El regulador británico multó a CBPL del Grupo Coinbase con 3,503,546 libras (USD 4,500,000), por "incumplir repetidamente" el acuerdo.
La falta de controles plantea posibles riesgos de lavado de dinero, según Therese Chambers, directora ejecutiva adjunta de supervisión de mercado y cumplimiento de la FCA, quien dijo en un comunicado del 25 de julio:
"Los controles de CBPL tenían debilidades significativas y la FCA se lo comunicó, razón por la cual eran necesarias las medidas. Sin embargo, CPBL incumplió repetidamente esos requisitos. Esto aumentó el riesgo de que los delincuentes pudieran usar CBPL para lavar los ingresos del crimen. No toleraremos tal negligencia, que pone en peligro la integridad de nuestros mercados."
La decisión del regulador británico podría significar un mayor escrutinio para otros exchanges de criptomonedas en la región y llevar a que las plataformas busquen jurisdicciones regulatorias más amigables con las criptomonedas.
¿Es este el comienzo de una represión de criptomonedas en el Reino Unido?
La decisión del regulador británico podría marcar el inicio de una represión más amplia contra los proveedores de servicios de criptomonedas en el país.
La FCA multó a la filial del Reino Unido de Coinbase bajo las Regulaciones de Dinero Electrónico de 2011.
En un signo particularmente preocupante para la industria de criptomonedas, esta multa marca la primera vez que la FCA ha tomado medidas de cumplimiento basadas en este acto.
El regulador añadió que las infracciones no se descubrieron durante los últimos dos años, debido a la falta de prácticas de monitoreo iniciales para el acuerdo voluntario de la firma (VREQ)
Solo el 0,34% de los clientes incorporados fueron considerados “de alto riesgo”
Solo el 0,34% de los clientes incorporados por CBPL calificaron como “de alto riesgo” según el criterio del regulador británico, los cuales fueron “incorporados sin intención,” según un comunicado compartido por Coinbase.
"CBPL incorporó sin intención a algunos clientes entre el 30 de octubre de 2020 y el 1 de octubre de 2023, (representando el 0,34% de los clientes incorporados) que fueron clasificados como de alto riesgo según los términos del VREQ. Esto llevó a la investigación de la FCA y la posterior acción."
Además, la investigación no se centró en las transacciones de criptoactivos, sino en los servicios de transmisión de dinero electrónico de la firma, escribió el comunicado:
"CBPL ha sido autorizada por la FCA desde 2017 como una institución de dinero electrónico y proporciona servicios de dinero electrónico y pago a clientes ubicados en ciertas jurisdicciones. Como resultado, CBPL no está autorizada por la FCA para realizar transacciones de criptoactivos para clientes y la investigación de la FCA no examinó ninguna transacción de criptoactivos."
El regulador británico dijo que CBPL de Coinbase “calificó” para un descuento del 30% en la multa, ya que “acordó resolver el asunto.”
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