En medio de un mercado alcista de criptomonedas, la euforia y el potencial de ganancias rápidas pueden tentar a los inversores a concentrar sus fondos en un sólo criptoactivo o en un número limitado de ellos. Sin embargo, esta estrategia, aunque atractiva a corto plazo, puede ser extremadamente arriesgada. La diversificación del portafolio se convierte, entonces, en una herramienta esencial para navegar las fluctuaciones del mercado y proteger el capital invertido.

Para plantear cuáles podrían ser las mejores estrategias para diversificar el portafolio cripto en este momento, donde el precio de Bitcoin ya ha alcanzado varios máximos históricos, el Co-Fundador de MDC Capital Group, Dany Pérez, compartió con Cointelegraph en Español su perspectiva sobre el tema.

El ejecutivo explicó que ciertamente, en medio de un mercado alcista, pareciera que cuando tomas la decisión de diversificar lo hagas bien o no, los números siempre aparentemente van a estar a tu favor, porque generalmente vas a poder ver resultados positivos. Pérez comentó que, en su caso, en medio de un bull market “mi inversión disminuye, pero generalmente con las revalorizaciones y la altísima volatilidad que suele tener este mercado en medio de los bull market mi portafolio va tomando mayor porcentaje dentro de mi portafolio general”.

En el caso de las inversiones en la bolsa de valores, el ejecutivo mencionó que “en medio de un mercado alcista, me gusta tener siempre dentro del portafolio acciones de alto riesgo, pero adicionalmente me gusta tener caja que vaya acumulando, cerrando posiciones, entonces tengo más caja de lo normal, es decir dinero en efectivo o caja disponible para invertir. Tengo en mayor porcentaje acciones de alto riesgo, generalmente también tengo acciones más a largo plazo".

Además, reafirmó que el mercado bajista es la mejor oportunidad para invertir: “en el caso de la diversificación en medio del mercado bajista, me gusta mucho porque se reduce demasiado mi posición en caja, es decir mi posición en efectivo. Generalmente, este es el momento cuando suelo invertir y es el momento cuando más lo hago”.

Herramientas para identificar oportunidades de diversificación

En el volátil mundo de las criptomonedas, la toma de decisiones informadas es crucial. Contar con herramientas de evaluación sólidas es fundamental para discernir entre proyectos prometedores y aquellos con riesgos elevados.

Las herramientas nos permiten analizar métricas clave como la capitalización de mercado, el volumen de negociación, la tecnología subyacente y el equipo de desarrollo, proporcionando una visión más clara del potencial y la viabilidad de cada criptoactivo. Además, el análisis técnico y fundamental, facilitado por estas herramientas, ayuda a identificar patrones y tendencias, permitiendo a los inversores tomar decisiones más precisas y estratégicas. ¿Pero cuáles son las mejores herramientas?

El ejecutivo planteó que las herramientas de evaluación son esenciales para minimizar riesgos y maximizar las oportunidades en el dinámico mercado de las criptomonedas; sin embargo, escogerlas depende del perfil que tengas como inversor.

“Mi perfil de inversor generalmente me lleva a manejar portafolios de inversión sobre todo en acciones, también en trading de futuros y un porcentaje importante en criptomonedas. Yo utilizo herramientas que me ayudan a hacer análisis fundamentales, como por ejemplo Investing Pro, Finviz y para manejar hacer el análisis técnico de las inversiones en criptomonedas suelo utilizar TradingView”, comentó también.

Una correcta evaluación de los proyectos antes de dar un paso

Estudiar a fondo los proyectos cripto antes de invertir en ellos no es sólo una recomendación, sino una necesidad. Este proceso de investigación permite comprender la tecnología subyacente, el equipo de desarrollo, el caso de uso y el potencial de mercado de cada activo.

Al analizar el whitepaper, el roadmap y la comunidad que respalda un proyecto, los inversores pueden discernir entre oportunidades genuinas y esquemas fraudulentos. Además, esta práctica reduce significativamente el riesgo de caer en decisiones impulsivas basadas en el hype o la especulación, promoviendo una estrategia de inversión más informada y sostenible.

Para Pérez, el proceso de investigación previo “es muy parecido al que se hace con las acciones de la bolsa”. Mencionó que “lo primero es preguntarse ¿qué vienen a resolver? Desde el punto de vista fundamental ¿qué problema en la sociedad viene a resolver y cuáles son las barreras de entradas de ese problema? Segundo, debemos preguntarnos ¿quién está detrás de este proyecto? Todas las criptomonedas tienen detrás empresas con la excepción de Bitcoin. ¿Quiénes están detrás? ¿Son personas que comulgan con mis valores?”.

“Esos son los puntos más importantes a evaluar y posteriormente es de suma importancia evaluar el potencial de crecimiento del cripto activo, sobre todo porque en mi caso, en mi perfil de inversor, cuando invierto en criptomonedas lo hago buscando revalorizaciones a mediano y largo plazo. Yo no hago trading con criptomonedas. El trading lo hago en el mercado de futuros", aclaró.

¿Por qué diversificar en un mercado alcista?

“Poner los huevos en una sola canasta” como dice aquel dicho coloquial, puede no ser tan provechoso en estos días. Mitigar los riesgos, aunque el mercado está al alza, puede ser un dolor de cabeza menos. Diversificar permite distribuir el riesgo entre diferentes activos, reduciendo el impacto de una posible caída en uno de ellos.

Un mercado alcista abre las puertas y presenta diversas oportunidades en diferentes sectores (DeFi, NFTs, metaverso, etc.). Diversificar permite acceder a estas oportunidades y maximizar el potencial de ganancias.

Ciertamente, el mercado cripto es conocido por su alta volatilidad y fluctuación. Incluso en un mercado alcista, pueden ocurrir correcciones repentinas, y más actualmente cuando no sabemos hacia dónde va el mercado. Sin embargo, un portafolio diversificado puede amortiguar estas variaciones.

Diversificar permite adaptarse a las nuevas tendencias y tecnologías, asegurando que el portafolio se mantenga actualizado y relevante. El mercado de criptomonedas está en constante evolución, por eso es importante tomar en consideración adaptarse a las tendencias.

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.