Según informes de medios estatales, el gobierno estonio ha aprobado un proyecto de ley para regular los proveedores de servicios de criptomonedas. Pero, aún debe pasar por votación parlamentaria.
Según la legislación, los proveedores estarían sujetos a la supervisión de la Autoridad de Supervisión Financiera (FSA, por sus siglas en inglés). Actualmente, los proveedores de servicios de criptomonedas están registrados por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) y deben cumplir con las normas contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés). La FSA comenzaría a emitir licencias en 2025, y los titulares de licencias de la FIU tendrían que solicitar una licencia de la FSA antes de finales de ese año. El ministro de Finanzas estonio, Mart Võrklaev, declaró:
“Creo que cualquiera que se lo tome en serio y desee prestar un servicio también podrá obtener una nueva licencia de la Autoridad de Supervisión Financiera".
Según la ley nacional, las multas por violaciones de AML tienen un límite de 40,000 euros (USD 43,450). Con la nueva ley, las multas de hasta 5 millones de euros (USD 5.2 millones) serán posibles.
Võrklaev anunció que envió el proyecto de ley, que aún no ha sido traducido al inglés, al gobierno la semana pasada. El proyecto de ley debe ser aprobado por el gobierno antes de pasar por el Riigikogu, el parlamento unicameral estonio, para su votación.
El proyecto de ley llevaría a Estonia a cumplir con las regulaciones Markets in Crypto Assets (MiCA) de la Unión Europea. También cambiaría el requisito de prospecto de valores. Mientras que anteriormente, las empresas que deseaban recaudar capital en forma de acciones o bonos por un valor superior a 5 millones de euros tenían que preparar un prospecto detallado, ahora el umbral se elevaría a 8 millones de euros (USD 8.69 millones).
Estonia se posicionó como amigable con las criptomonedas en 2017, cuando aprobó una legislación con leyes a favor de las empresas de criptomonedas y un registro fácil, incluida la residencia electrónica. Sin embargo, intensificó la regulación de las empresas de criptomonedas en 2020 después de que estallara un escándalo de corrupción a gran escala no relacionado con las criptomonedas en el país.
En 2020, Estonia revocó 500 licencias de empresas de criptomonedas emitidas por la FIU por no haber iniciado operaciones en el país dentro de los seis meses posteriores a su registro. Después de meses de escrutinio policial, el número de empresas de criptomonedas con licencia en Estonia disminuyó de 1,234 a fines de 2019 a 353 en septiembre de 2020.
En octubre de 2021, la FIU consideró revocar todas las licencias de empresas de criptomonedas y volver a otorgar licencias a los negocios. Al finalizar el año 2021, impuso requisitos de AML más estrictos. Después de que esa ley se modificara en 2023, casi 400 proveedores de activos virtuales fueron cerrados o cerraron voluntariamente.
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