Deutsche Boerse, Commerzbank Completan PoC blockchain para transacciones repo legalmente vinculantes

La empresa alemana de servicios financieros Commerzbank y el mercado de valores Deutsche Boerse han completado una prueba de concepto (PoC) para una operación repo legalmente vinculante utilizando tecnología de libro mayor distribuido (DLT). La noticia fue publicada por Cointelegraph auf Deutsch el 6 de marzo.

Una operación repo es comúnmente usada para préstamos a corto plazo, y permite a los agentes vender valores a los inversionistas - a menudo por un período tan corto como de un día para otro - y recomprarlos al día siguiente, o según se determine de otra manera. Para la parte que vende el valor, el proceso se denomina repo, mientras que para la otra parte se conoce como acuerdo de recompra inversa.

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Para la PoC habilitada para DLT, la operación repo se basó en un bono de 10 millones de euros (USD 11,3 millones) emitido por el KfW Bankengruppe, a un plazo de siete días y a un tipo de interés negativo del -0,5%.

Como informa Cointelegraph Deutschland, para liquidar la transacción, Commerzbank y Deutsche Boerse generaron fichas digitales tanto para dinero como para valores de bancos comerciales. Estos se intercambiaron simultáneamente utilizando una plataforma DLT operada por Commerzbank.

Mientras que la unidad de I+D de Commerzbank "Main Incubator" desarrolló la plataforma DLT, el alcance completo de la tecnología utilizada para la PoC de la operación repo impulsada por DLT -así como su concepto legal subyacente- fue desarrollado, según se informa, conjuntamente por los dos socios.

Como señala un comunicado de prensa del Commerzbank, el uso de DLT para permitir la liquidación conforme a la ley, eficiente y transparente de los tokens de valores y de efectivo ofrece claras ventajas sobre los sistemas heredados existentes. Estos incluyen el monitoreo en tiempo real, un período de liquidación más corto, la reducción del riesgo de contraparte y la correspondiente reducción de los costos operativos.

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Michael F. Spitz, CEO de la unidad de I+D de Commerzbank, ha hecho una declaración sobre la importancia de la PoC, señalando que:

"En el pasado [DLT] nos hemos centrado en nuevos proyectos de emisión; con la transacción entre Deutsche Boerse y Commerzbank, hemos sido capaces por primera vez de convertir los valores existentes en tokens digitales".

Como se señala en el comunicado de prensa, los bancos suelen utilizar las cesiones temporales como instrumentos garantizados del mercado monetario para cubrir sus "necesidades de liquidez a corto plazo mediante el depósito de valores".

Como ha informado Cointelegraph, Deutsche Boerse ha revelado recientemente que está haciendo progresos significativos con su plataforma de préstamo de valores impulsada por una cadena de bloques, desarrollada conjuntamente con la plataforma de gestión de liquidez de la cadena de bloques con sede en Luxemburgo, HQLAx. Hasta la fecha, seis bancos han confirmado su plan de unirse a la plataforma, que utiliza como base la plataforma Corda del consorcio de cadenas de bloques empresariales R3.

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El mes pasado, Commerbank llevó a cabo una prueba piloto de transacciones de seguridad del mercado monetario utilizando una plataforma basada en Corda, en asociación con las principales empresas de tecnología Continental y Siemens.