De Nederlandsche Bank (DNB), el banco central de Países Bajos, multó a Crypto.com por operar durante más de dos años sin registro. La multa fue impuesta en octubre, pero anunciada el 13 de marzo. No está claro por qué la medida no se hizo pública en ese momento o por qué se anunció ahora.
El 23 de octubre, el DNB impuso una multa a Foris DAX MT, comercialmente conocida como Crypto.com, de 2.85 millones de euros (USD 3 millones en ese momento) por prestar servicios de criptomonedas sin registro desde el 21 de mayo de 2020, hasta al menos el 8 de noviembre de 2022. El 21 de mayo de 2020 fue la fecha en que la DNB introdujo requisitos de registro.
Los proveedores de servicios de criptomonedas están obligados a registrarse bajo la Ley Holandesa contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo. El monto base de la multa es de 2 millones de euros, pero se aumentó debido a la gravedad de la violación y al grado de culpabilidad, dijo el DNB.
Crypto.com disfrutó de una ventaja sobre su competencia al no pagar tarifas de supervisión y costos de cumplimiento. Crypto.com tenía un "número significativo" de clientes durante ese período, y "DAX MT no pudo informar transacciones inusuales a la Unidad de Inteligencia Financiera de Países Bajos durante el período de incumplimiento" debido a su falta de registro.
Crypto.com presentó una objeción a la decisión del DNB el 9 de octubre.
Crypto.com recibió su registro en Países Bajos en julio de 2023. Un portavoz del DNB le dijo a Cointelegraph en ese momento que a los usuarios holandeses se les permitía legalmente usar el exchange, aunque operaba ilegalmente. Un portavoz del exchange le dijo a Cointelegraph en un comunicado el 13 de marzo:
"La multa se relaciona con un incidente pasado y corregido, y no afecta nuestras operaciones o servicios continuos en el mercado. […] Ya hemos abordado las preocupaciones planteadas de manera oportuna y transparente".
El DNB instituyó requisitos de registro para los proveedores de servicios de criptomonedas en abril de 2022; Binance fue multado con 3.3 millones de euros (USD 3.5 millones en ese momento) por operar sin registro, después de que la empresa recibió una advertencia del DNB en agosto de 2021. Binance anunció que cesaría sus operaciones en Países Bajos en junio de 2022 después de fallar en un intento de registro.
Actualmente hay 41 proveedores de servicios de criptomonedas registrados en Países Bajos.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.