La Autoridad Bancaria Europea (ABE) investigará la interconexión de los bancos tradicionales con las instituciones financieras no bancarias (IFNB).
El regulador bancario de la Unión Europea, la Junta Europea de Riesgo Sistémico (JERS) y el Consejo de Estabilidad Financiera (CEF) evaluarán los fondos de cobertura, el capital de riesgo y las plataformas de criptomonedas.
La intención fue anunciada por el presidente de la ABE, José Manuel Campa, en una entrevista concedida el 3 de enero al Financial Times. Campa cree que debe rastrearse toda la "cadena subyacente en las instituciones financieras no bancarias" para comprender la magnitud del potencial de contagio entre instituciones financieras bancarias y no bancarias en una situación de estrés:
“Deberíamos hacer más y vamos a hacer más. Necesitamos comprender toda la cadena subyacente en las IFNB.”
El ejecutivo reveló que la ABE ya había evaluado las exposiciones del balance de los bancos a entidades no bancarias, incluidos los préstamos. Opina que las IFNB son un "sector oscuro" con una calidad "no homogénea" de los datos disponibles.
Según las estimaciones del FSB, el valor total de los activos en manos de las IFNB se acerca a los USD 218 billones, lo que supone aproximadamente el 46% del total de activos mundiales. En comparación, los bancos tradicionales poseen alrededor de USD 183 billones.
En noviembre de 2023, la ABE propuso nuevas directrices industriales para la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en el sector de las criptomonedas. En particular, la ABE sugirió fusionar los criterios de ALD/CFT para los proveedores de servicios de pago y los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). También propuso obligar a los CASP a "permitir la transmisión de información de manera fluida e interoperable" mejorando la interoperabilidad de sus protocolos.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión