La Autoridad de Conducta Financiera (FCA), el regulador financiero del Reino Unido, ha publicado otra ronda de orientaciones para las empresas de criptomonedas que anuncian servicios de criptomonedas. La FCA introdujo regulaciones sobre la promoción de criptomonedas en octubre de 2023 y ha estado ayudando a la industria a cumplir con ellas desde entonces.
El regulador examinó cómo las empresas estaban implementando los requisitos para promover servicios de criptomonedas. Seleccionó empresas sujetas a los requisitos, solicitó información a estas y las visitó.
La FCA examina a las empresas y evalúa sus prácticas
La FCA quería saber cómo las empresas estaban manejando el período de enfriamiento de 24 horas, las advertencias de riesgo personalizadas, la categorización de clientes, la evaluación de la idoneidad de la inversión, el mantenimiento de registros y la debida diligencia de los activos criptográficos. Ellos dividieron sus hallazgos en buenas y malas prácticas.
La mayoría de los consejos dados sobre los temas eran directos. Una buena práctica en relación con el período de enfriamiento, por ejemplo, era:
“Proporcionar información clara de que existe un período de enfriamiento y explicar que está ahí para asegurar que los consumidores se tomen el tiempo para considerar si el producto es adecuado para ellos”.
Algunos de los consejos eran más sustanciales. “Para algunas empresas, la debida diligencia parecía enfocarse indebidamente en si el criptoactivo equivalía a un valor en ciertas jurisdicciones, en lugar de estar adaptada a los requisitos regulatorios del Reino Unido,” indicó la evaluación. De manera similar:
“Hemos visto que las empresas confían en comparaciones de la industria para evaluar lo que es aceptable. Dado los niveles de malas prácticas en el mercado, las empresas no deberían hacer esto”.
“En su lugar, esperamos que las empresas se comprometan directamente con nosotros para elevar los estándares en todo el sector,” continuó la evaluación.
El largo camino hacia el cumplimiento
La FCA anunció en junio de 2023 que se introducirían nuevas reglas en octubre de ese año. Estas iban a reemplazar las reglas establecidas en agosto de 2022. La FCA previó que no habría un cumplimiento total para octubre y dijo a algunas empresas que tuvieran hasta el 8 de enero de 2024 para cumplir con las normativas.
Un poco más de dos semanas después de que entraran en vigor las reglas de promoción, la FCA ya había encontrado más de 200 incumplimientos de las reglas. Incluso Binance tuvo problemas de cumplimiento después de que su socio bancario fuera sometido a restricciones sobre su publicidad.
La FCA publicó reglas adicionales en noviembre para ayudar a las empresas de criptomonedas a encontrar su camino hacia el cumplimiento.
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