La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) — una agencia del Ministerio de Finanzas de la India que recopila información financiera sobre delitos bajo la Ley de Prevención del Blanqueo de Dinero del país — emitió un aviso de incumplimiento a Binance, HTX, Kraken, Gate.io, KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex y Bitfinex por operar ilegalmente en India el 28 de diciembre de 2023.

El aviso dio a las empresas 12 días para cumplir con las regulaciones indias de Conozca a su Cliente (KYC) y Contra el Blanqueo de Dinero (AML).

Dos semanas después del aviso de la UIF, el 10 de enero, la App Store de Apple en India bloqueó los exchanges de criptomonedas extranjeros que recibieron el aviso de la UIF. Dentro de una semana, los exchanges de criptomonedas no estaban disponibles en la Play Store de Google, seguido de una prohibición en las URL y URL alternativas de las plataformas de criptomonedas.

La prohibición de los exchanges de criptomonedas extranjeros sorprendió a muchos traders de criptomonedas indios que habían acudido a exchanges de criptomonedas extranjeros para evadir el abrumador impuesto del 30% sobre las ganancias de la negociación de criptomonedas impuesto por el gobierno indio. Según un informe del Economic Times, casi $4 mil millones de activos de criptomonedas estaban atrapados en plataformas extranjeras, con casi el 80% de esto en manos de Binance. El informe también cita investigaciones sobre el uso de exchanges de criptomonedas extranjeros por parte de traders indios, lo que cuesta al gobierno indio 30 mil millones de rupias (aproximadamente $361 millones) en ingresos fiscales cada año.

La última acción de cumplimiento del gobierno indio contra exchanges de criptomonedas extranjeros se produce en medio de un entorno regulatorio en el que no hay regulaciones claras que seguir para los exchanges nacionales.

A pesar de años de campañas y demandas de regulaciones claras, el gobierno indio no ha ofrecido claridad.

Siddharth Sogani, CEO de la firma de análisis blockchain Crebaco Global, que ha trabajado con el Ministerio de Finanzas de India en regulaciones de activos digitales, le dijo a Cointelegraph que aunque las acciones basadas en el cumplimiento eran necesarias para bloquear a los traders indios de evadir impuestos, el gobierno debería centrarse primero en los exchanges nacionales:

“El gobierno está tratando de regular los exchanges de criptomonedas fuera del país, pero ¿qué pasa con los exchanges indios? Hay numerosos casos en los que los exchanges indios no han permitido a los usuarios retirar sus fondos. Creo que es hipócrita que el gobierno se preocupe por los exchanges extranjeros antes de establecer regulaciones claras para los exchanges indios.”

Sogani se refirió a recientes instancias donde los usuarios de exchanges de criptomonedas de plataformas como Bitbns se han quejado de no poder retirar sus fondos, con algunos reportadamente bloqueados por más de seis meses.

Por otro lado, Rajagopal Menon, vicepresidente del exchange indio WazirX, le dijo a Cointelegraph que la acción de la UIF se retrasó mucho, ya que los exchanges extranjeros se estaban divirtiendo a expensas de los exchanges indios gracias al arbitraje regulatorio y fiscal:

“Fue una mala situación para todos: los usuarios indios no tenían recurso, el gobierno perdía ingresos fiscales y los exchanges indios perdían cuota de mercado.”

Menon dijo que las regulaciones son inevitables porque India es signataria de la declaración del Grupo de los 20, o la declaración de Delhi del G20, que esboza una hoja de ruta para las regulaciones de criptomonedas: “Se espera que todos los países del G20 tengan regulaciones en vigor para 2025. Esperamos una tracción seria una vez que asuma el nuevo gobierno.”

India ha llamado a la colaboración global en regulaciones de criptomonedas en múltiples ocasiones, pero en casa, ha pospuesto la legislación centrada en criptomonedas en el parlamento durante más de cinco años.

¿Están planeando los exchanges de criptomonedas extranjeros volver a ingresar a India?

India ha permanecido como un terreno incierto para los exchanges de criptomonedas a pesar de su vasto potencial.

Durante el último ciclo alcista en 2021, India se convirtió en uno de los mercados de criptomonedas de más rápido crecimiento, con miles de millones en volumen de operaciones diarias. Muchos exchanges y plataformas de criptomonedas mostraron interés en abrir una oficina en el país, pero las regulaciones de criptomonedas poco claras junto con el abrumador impuesto del 30% a las criptomonedas, sin disposición para compensar pérdidas, no solo disuadieron a las empresas extranjeras de criptomonedas, sino que también persuadieron a empresas y traders indios prósperos a buscar mejores oportunidades fuera de India.

Sumit Gupta, CEO del exchange de criptomonedas indio CoinDCX, le dijo a Cointelegraph que la prohibición de la FIU es solo un paso hacia la aplicación de regulaciones. Dijo que el marco está en su lugar para permitir que los exchanges extranjeros se registren y sirvan a clientes indios bajo las pautas de la FIU.

Agregó que la acción de la FIU "reaseguraría a los interesados gubernamentales, protegería a los inversores indios de posibles malos actores y no cumplimientos relacionados con impuestos y, lo más importante, prepararía a la industria para regulaciones favorables, incluida una tributación más justa".

"La industria india de Web3 sufrirá debido a leyes fiscales estrictas hasta que creemos un esfuerzo colectivo para seguir la ley del país. Esto garantizaría que los desarrolladores e inversores indios accedan de manera segura a un campo de juego nivelado con abundantes oportunidades."

Cointelegraph contactó a Binance, Kraken, KuCoin, MEXC, Bitfinex y Huobi sobre sus planes en India. Sin embargo, la mayoría se negó a hacer comentarios.

Un portavoz de Binance le dijo a Cointelegraph que la firma "sigue comprometida con el cumplimiento de las regulaciones y leyes locales, y estamos dedicados a mantener una comunicación activa con los reguladores para garantizar la protección del usuario y el desarrollo de una industria Web3 saludable. Las actualizaciones con información relevante se compartirán prontamente a través de nuestros canales oficiales".

Un portavoz de HTX le dijo a Cointelegraph que el exchange actualmente no tiene operaciones en India, y agregó que "respetaría y seguiría estrictamente los requisitos regulatorios en diferentes países y regiones a nivel global".

Según el YouTuber SMC Kapil Dev, OKX fue uno de los primeros exchanges de criptomonedas extranjeros en trabajar con los requisitos de cumplimiento existentes y reiniciar el proceso de KYC para clientes indios. OKX no respondió a las solicitudes de comentarios de Cointelegraph.

En una publicación en X, el influyente de criptomonedas indio Aditya Singh dijo que la mayoría de los exchanges de criptomonedas con los que ha hablado ya han respondido al aviso de la FIU y actualmente están trabajando para resolver el problema.

Singh también sugirió que el registro de la FIU para exchanges de criptomonedas extranjeros podría comenzar después de que concluyan las elecciones generales en India en julio de 2024.

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