De Rusia a Macedonia: cómo se regulan las criptomonedas en Europa del Este

El 30 de junio, Rusia vio el lanzamiento de un primer banco de inversión cripto con el objetivo de retener ofertas de monedas iniciales (ICO), mientras que se espera que el gobierno apruebe su principal ley reguladora relacionada con cripto y blockchain esta semana.

Mientras tanto, han llegado más noticias de Europa del Este: la semana pasada, el grupo polaco de criptomonedas, la Polish Bitcoin Association (PBS), se quejó ante el gobierno, culpando a quince instituciones financieras del país de obstaculizar la industria al negar deliberadamente el servicio a las plataformas criptos y cerrar selectivamente sus cuentas bancarias.

Para navegar a través de las complejidades que rodean a la criptoregulación en la región, he aquí una guía que cubre la mayoría de los países de Europa del Este, desde Rusia hasta Macedonia

La siguiente lista se basa en una investigación exhaustiva de noticias, pero de ninguna manera debe considerarse completa. Si tienes información más detallada sobre los bancos y la relación cripto en tu país, te animamos a compartirla en la sección de comentarios.

Mapa de regulación

 

Rusia Rusia

Regulación

El gobierno ruso ha mantenido una postura mixta sobre Bitcoin y las criptomonedas, proponiendo legislaciones para prohibirlas abiertamente, y luego retractándose de esas declaraciones. Sin embargo, una vez que el presidente Vladimir Putin anunció su decisión de comenzar la criptoregulación, se presentó un proyecto de ley sustancial, que la Duma Estatal ha aprobado recientemente, en su primera lectura. Se esperaba que el documento entrara en vigor el 1 de julio, aunque la confirmación oficial aún no ha salido a la luz.

Los objetivos de la iniciativa del documento son "minimizar los riesgos existentes del uso de objetos digitales para la transferencia de activos a un entorno digital no regulado para la legalización de ingresos delictivos, el fraude por quiebra o el patrocinio de grupos terroristas", como Pavel Krasheninnikov del principal partido político Edinaya Rossia (Rusia Unida) y jefe de la Comisión de Trabajo Legislativo explicó a los medios de comunicación locales.

El proyecto de ley ha sido criticado por expertos locales. Así, Igor Sudets, miembro del panel de expertos de la Duma sobre la economía digital y blockchain, llegó incluso a decir que "nadie querrá" lanzar una ICO en Rusia una vez que el documento sea plenamente aprobado. Anteriormente, el proyecto de ley sugería que no se podía invertir más de 50.000 rublos (alrededor de $810) en una sola ICO. Aunque esta limitación ha sido tachada de la edición actual del documento, el futuro de las ICO en Rusia todavía no está claro. El 24 de mayo, Sberbank, el mayor banco estatal del país, y el National Settlement Depository (NRD), anunciaron un proyecto piloto de la primera ICO oficial del país utilizando la caja de arena reguladora del Banco de Rusia, que debería aclarar cómo será el mercado de la ICO en el país.

De manera similar, el 30 de junio, Qiwi Blockchain Teсhnologies (QBT), una subsidiaria del principal proveedor de servicios de pago de Rusia, Qiwi, supuestamente lanzó un banco de inversión cripto denominado "HASH", que servirá como plataforma para las ICO. Según el Director Financiero (CFO) de QBT, la compañía ya trabaja con diez de estos fondos, el mayor de los cuales tiene un volumen de negocios de alrededor de $100 millones y va a proporcionar servicios cripto a partir del próximo año, una vez que obtenga la licencia necesaria.

Por lo tanto, si el mencionado proyecto de ley de criptomonedas entra en vigor, tanto las criptomonedas como los tokens constituirán una propiedad, siendo las diferencias clave entre criptomonedas y tokens que hay un solo emisor (para tokens) o una variedad de emisores/mineros (para criptomonedas). Además, se establecerán metas de emisiones para los mineros: si la factura de electricidad de uno excede la norma, su operación minera será vista como un negocio que, a su vez, debe ser registrado ante las autoridades pertinentes. Por último, el proyecto de ley afirma:

"Los activos financieros digitales no constituyen un método legal de pago en el territorio de la Federación Rusa."

Blockchain

Aparentemente, Rusia tiene grandes planes para la tecnología. En 2017, en el Foro Económico Internacional de San Petersburgo (SPIEF), el Primer Viceprimer Ministro Igor Shuvalov aclaró las ambiciones del país respecto a blockchain:

"La blockchain ahora es la tarea número uno. El presidente está completamente enfermo con esta idea y entiende que [...] las tasas de crecimiento significativas se basan en la economía digital y el liderazgo tecnológico."

A finales de año, Rusia completó oficialmente su primera implementación de blockchain a nivel gubernamental, ya que el Sberbank, administrado por el estado, se asoció con el Servicio Federal Antimonopolio (FAS) de Rusia para implementar la transferencia y el almacenamiento de documentos a través de la tecnología.

Según se informa, el 16 de mayo, Sberbank llevó a cabo la primera transacción de bonos comerciales en el país basada en una blokchain. La transacción se llevó a cabo en colaboración con MTS, uno de los principales operadores de telecomunicaciones rusos, y el National Settlement Depository (NSD).

Polonia.

Polonia.

Regulación.

Polonia reconoce oficialmente el comercio y la minería de criptomonedas. Sin embargo, sus puntos de vista sobre el cripto cambiaron de progresistas a algo escépticos debido a las cuestionables campañas contra el cripto financiadas por el estado en las redes sociales.

La relación del estado con las criptomonedas comenzó en 2013, cuando, en un seminario sobre la legalidad de Bitcoin celebrado en la Escuela de Economía de Varsovia (Szkoła Główna Handlowa), el Ministerio de Finanzas polaco, según se informa, declaró:

"Lo que no está prohibido está permitido. Sin embargo, ciertamente no podemos considerar a Bitcoin como una moneda legal".

Más tarde, en 2015, el Ministerio de Finanzas polaco emitió una declaración sobre la posible regulación de cripto en el país. Se dio a entender que los cambios podrían sincronizarse con la UE o introducirse por separado, si la situación parecía urgente. El documento decía:

"[Cualquier medida reglamentaria] debe adoptarse bien como resultado de iniciativas a nivel de la UE con vistas al carácter transfronterizo de la actividad empresarial, o como resultado de una amenaza de fallo del mercado de criptomonedas".

En 2016, el gobierno parecía inclinarse hacia un enfoque tolerante. La Oficina Central de Estadísticas de Polonia (GUS) declaró que el comercio y la minería de monedas virtuales se consideraban ahora como una "actividad económica oficial", y que las empresas involucradas en esta área podrían obtener un registro oficial.

Sin embargo, el 15 de febrero, el NBP (Banco Nacional Polaco, o Banco Central) admitió haber financiado una "campaña educativa" cuestionable y matriculó a un blogger local de YouTube para un sketch anticripto. Otro organismo polaco de control financiero, la Autoridad de Supervisión Financiera (KNF), ha decidido recientemente patrocinar más de estas campañas en las redes sociales.

Sin embargo, el Ministerio de Hacienda polaco ha prometido recientemente reducir su impuesto de cripto a cambio de una regulación más inteligente. La Asociación Polaca Bitcoin (PBA) ya ha enviado una queja formal a la Oficina de Competencia y Protección al Consumidor (Office of Competition and Consumer Protection - OCCP), alegando que los bancos locales estaban deliberadamente negando el servicio a entidades de criptomonedas y cerrando selectivamente cuentas de al menos 25 empresas relacionadas con cripto. La declaración dice:

"Los efectos de las acciones de los bancos descritas apuntan claramente a remover del mercado las entidades de monedas virtuales, a pesar de que dichas actividades son legales y se llevan a cabo con dignidad... En vista de lo anterior, es necesaria la acción de los reguladores, y esta notificación y sus solicitudes están plenamente justificadas"

Blockchain

Polonia ha demostrado ser bastante pro-blockchain. Así, en enero de 2018, el Polish Blockchain Technology Accelerator (PATB) reveló que uno de sus equipos estaba trabajando en el desarrollo de una criptomoneda nacional digitalizada en el país, el digital Złoty, dPLN Krzysztof Piech, fundador de dPLN, ha confirmado a Cointelegraph que su proyecto está basado en blockchain.

Además, en marzo, un importante banco polaco, PKO Bank Polski, anunció su asociación con la empresa blockchain Coinfirm para proporcionar un sistema de almacenamiento y verificación de documentos bancarios basado en DLT a través de una herramienta llamada Trudatum. Finalmente, en mayo, la Oficina de Crédito Polaca -Biuro Informacji Kredytowej (BIK)- se asoció con la empresa británica Billon para implementar blockchain para el almacenamiento de datos de clientes.

Ucrania

Ucrania.

Regulación.

En 2014, en tiempos de disturbios políticos, un empresario llamado Michael Chobanian abrió la primera agencia en Ucrania que permite el intercambio de hryvnia -la moneda nacional- por Bitcoin. Explicó su movimiento diciendo:

"No hay ley ni orden en el país, y por lo tanto no hay regulación. El ex president [Víctor] Yanukóvich y su familia tenían interés en el mercado de pagos electrónicos y abusaron de su poder para monopolizar el mercado y prohibirle la entrada a cualquier persona. Ahora se ha ido. Ahora mismo Ucrania es un paraíso para la criptomoneda; nadie puede o va a detenerte."

Recientemente, a medida que las cosas se han vuelto más pacíficas (al menos en la mayor parte del país), han empezado a surgir informes que sugieren que Ucrania está preparando un proyecto de ley para legalizar las criptomonedas. En enero de 2018, el Consejo de Seguridad de Ucrania celebró una reunión en la que "consideró un complejo de problemas relacionados con la circulación incontrolada de criptomonedas" en el país.

Además, el 15 de mayo, Alexei Mushak, miembro del parlamento ucraniano, llevó a Facebook a publicar un enlace a una copia del borrador del documento legislativo en Google Docs, instando a los criptoentusiastas a comentar sobre los términos de las regulaciones propuestas para el criptomercado:

"Vamos a la recta final para crear las condiciones para los tokens digitales y criptomonedas en Ucrania. Este es el resultado de muchas reuniones y el trabajo de muchas personas. Quedan muchos más matices por descifrar. La versión final estará lista en dos semanas".

El gobierno ucraniano también se ha referido al cripto como un medio para actividades ilícitas, como el comercio de armas. En noviembre, la policía local allanó la planta de semiconductores de Kvazar en Kiev, donde se encontraba una gran operación minera. Después de confiscar el equipo, las fuerzas del orden informaron de que habían encontrado conexiones con bancos rusos y alegaron que los beneficios se utilizaban supuestamente para patrocinar separatistas de las regiones de Donetsk y Lugansk.

Del mismo modo, un mes antes de eso, hombres armados del Servicio de Seguridad de Ucrania irrumpieron en las oficinas de ForkLog en Odessa, un importante sitio de criptonoticias en ruso, y se apoderaron de sus computadoras y discos duros, alegando que estaban utilizando criptomonedas para financiar a los separatistas de Donbas.

Blockchain

Si bien el Banco Nacional de Ucrania (NBU) dijo en enero que estaba "considerando" la introducción de una versión digital de su moneda nacional, la hryvnia, que no se basa en blockchain, también señaló que la posibilidad de basar la propuesta de la e-hryvnia en blockchain todavía estaba en discusión.

Por otra parte, en agosto de 2017, la Agencia para el Gobierno Electrónico del país puso en marcha un plan piloto para vender propiedades a inversores extranjeros en la blockchain. "Nuestra ambición es que Ucrania sea una de las naciones más importantes del mundo en el establecimiento de un ecosistema integral de blockchain, y el sector inmobiliario constituye una parte importante de nuestra estrategia general de blockchain", argumentó el director de la Agencia, Oleksandr Ryzhenko, en un comunicado de prensa.

Anteriormente, el Bitfury Group anunció su asociación con el gobierno de Ucrania, con el objetivo de aportar una gama de soluciones blockchain a los servicios electrónicos de este último. Además, Ucrania presuntamente ha acogido la primera subasta estatal del mundo basada en una blockchain.

Bielorrusia

Bielorrusia

Regulación.

En diciembre, el presidente bielorruso, Aleksandr Lukashenko, firmó formalmente un proyecto de ley "súper liberal", que señalaba el apoyo del Estado a la blockchain y a las criptomonedas. El decreto legaliza los negocios basados en la blockchain, así como cualquier actividad relacionada con criptomonedas y tokens digitales. Por lo tanto, a diferencia de otros países que regulan las criptos poniéndoles límites, Bielorrusia no trata las operaciones mineras y de intercambio como "actividades comerciales". Por lo tanto, no están sujetas a retenciones fiscales. Según la cláusula 2.2 del decreto:

"Las personas naturales tienen derecho a poseer tokens y, teniendo en cuenta las características específicas establecidas en este Decreto, a realizar las siguientes operaciones: minería, almacenamiento de tokens en carteras virtuales, intercambio de tokens por otras tokens, su adquisición, enajenación por rublos bielorrusos, divisas, dinero electrónico y también a donar y legar tokens".

Además, Bielorrusia ofrece un largo período de vacaciones fiscales, ya que la declaración de ingresos de las operaciones en criptomonedas es opcional hasta el 1° de enero de 2023.

Gran parte del decreto gira en torno a una zona económica llamada el Parque de Alta Tecnología (HTP), una versión local de Silicon Valley, que pretende convertirse en la meca de los operadores de criptomonedas en el país. Sin embargo, Cointelegraph ha informado anteriormente que los bancos bielorrusos no disponen actualmente de la infraestructura necesaria para manejar criptomonedas, lo que hace que la existencia del HTP carezca de sentido en este momento.

Estonia

Estonia

Regulación

Si bien Estonia da una gran prioridad al desarrollo y apoyo de las criptotecnologías, el enfoque del Estado con respecto a las criptomonedas parece más tradicional. En 2016, el Tribunal Supremo de Estonia declaró la mediación de Bitcoins una actividad económica sujeta a supervisión contra el blanqueo de capitales. Eso implica que todas las partes involucradas con las cripto deben seguir los procedimientos AML y KYC. Además, la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (EFSA) alegó que las tokens, dependiendo de su estructura, podían considerarse como valores.

Blockchain

Estonia ha estado manteniendo un vasto proyecto de digitalización. En 2014 alcanzó un nuevo nivel, cuando se llevó a cabo el programa de e-residencia del gobierno. En esencia, permitía a cualquier individuo de cualquier parte del mundo presentar una solicitud en línea y convertirse en ciudadano virtual de Estonia. Como ciudadanos digitales, tienen acceso a las plataformas en línea en las que se basa la economía de Estonia y a los mismos servicios públicos en línea que utilizan los ciudadanos nacionales.

La adopción de la blockchain, a su vez, permitió a Estonia introducir un sistema de votación en línea durante las elecciones nacionales, aunque solo se permite votar a los residentes físicos. El país también participa en varios proyectos de servicio público que funcionan con blockchain, incluidos los servicios de salud.

Estonia también había estado considerando durante algún tiempo la posibilidad de lanzar su propia moneda digital, llamada Estcoin. La idea fue presentada por el presidente del programa estonio de e-residencia, Kaspar Korjus. Se suponía que la moneda ayudaría a los ciudadanos estonios a autenticar sus documentos a distancia desde cualquier parte del mundo, entre otras cosas. Sin embargo, una vez que la noticia llegó a Mario Draghi, el presidente del Banco Central Europeo, se apresuró a señalar que una moneda estatal no funciona dentro de la Eurozona. Dijo que:

"Ningún estado miembro puede introducir su propia moneda; la moneda de la eurozona es el euro."

Después de la declaración de Draghi, el gobierno de Estonia supuestamente detuvo el desarrollo de Estcoin.

Letonia

Letonia

Regulación

Las criptomonedas no están reconocidas como moneda de curso legal en Letonia. En 2017, el jefe de la división de Política de Sistemas de Pago del Banco Central de Letonia alegó que "las criptomonedas [son] incapaces de cumplir eficazmente las funciones monetarias", instando a los usuarios a ignorarlas:

"Seguimos considerando que las criptomonedas [son] incapaces de cumplir eficazmente las funciones monetarias y que son[un] medio de pago contractual de alto riesgo". El Latvijas Banka invita tanto a las instituciones financieras como a las personas naturales a evitar participar en actividades con ellas".

Sin embargo, el estado podría comenzar a cobrar impuestos sobre las ganancias de capital en las transacciones con criptos en el futuro, dijo un funcionario del Ministerio de Finanzas el mes pasado. La tasa del impuesto a las ganancias de capital en el país es actualmente del 20 por ciento. El plan, sin embargo, requeriría modificar la actual legislación fiscal de Letonia.

La regulación de las criptomonedas también había sido discutida en el parlamento letón. La Comisión del Mercado Financiero y de Capitales (FCMC) destacó que las transacciones e inversiones relacionadas con las criptomonedas son extremadamente riesgosas.

Presuntamente, el Gobierno letón ha creado un grupo de trabajo que debería presentar propuestas sobre la forma de regular las criptomonedas para julio.

Blockchain

Letonia forma parte del Memorando de Entendimiento (MOU), una coalición entre los ministerios de Estonia, Letonia y Lituania, con el objetivo de expandir y desarrollar sus economías. Las acciones incluyen la promoción de la blockchain para fomentar las innovaciones en los mercados de capitales.

Parte del MOU dice:

"El Ministerio estonio, el Ministerio letón y el Ministerio lituano reconocen la importancia del desarrollo del mercado de capitales y de un marco institucional más sólido para hacer frente a los retos transfronterizos en los Estados bálticos. [...] [...][Y] apoyar el desarrollo de innovaciones en el mercado de capitales y nuevas tecnologías, teniendo en cuenta las soluciones regionales de tecnología de las finanzas, por ejemplo, la tecnología del libro de contabilidad distribuido."

Lituania

Lituania

Regulación

Presuntamente, el Banco de Lituania ha comenzado a investigar sobre las criptomonedas, iniciando un diálogo entre los bancos comerciales, los reguladores gubernamentales y los criptocomerciantes. Con este fin, el banco central ha organizado una mesa redonda sobre criptos.

Una de sus participantes, Jekaterina Govina, coordinadora de estrategia de Tecnología de las finanzas en el Banco de Lituania, dijo:

"Es necesario que los bancos hablen con los que han llevado a cabo una ICO o con los que convierten las criptomonedas en dinero convencional. Se ha establecido un diálogo y está por verse a dónde nos llevará".

El 10 de octubre de 2017, el banco central de Lituania emitió un documento aclarando su posición respecto a las ICO y las criptomonedas. En él afirmaban que los participantes en los mercados financieros deberían separar sus actividades financieras de aquellas relacionadas con la moneda virtual.

Sin embargo, según The Baltic Times, aunque el banco central de Lituania requiere una "clara separación" entre los servicios financieros tradicionales y las actividades relacionadas con criptomonedas, el banco "emitirá licencias de forma barata y rápida" -evidentemente para las ICO- y también aceptará solicitudes de licencias en inglés, como parte de su objetivo de convertirse en un "centro europeo de tecnología de las finanzas".

Blockchain

Lituania forma parte del Memorando de Entendimiento (MOU), una coalición entre los ministerios de Estonia, Letonia y Lituania con el objetivo de expandir y desarrollar sus economías. Las acciones incluyen la promoción de la blockchain para fomentar las innovaciones en los mercados de capitales.

República Checa

República Checa

Regulación

La República Checa parece inclinarse hacia un enfoque liberal de las criptomonedas. Por ello, en 2017, el Banco Nacional Checo afirmó que las criptomonedas no representan una amenaza para el sistema bancario convencional. La agencia publicó un anuncio titulado "No tengas miedo del Bitcoin", en el que argumentaba que las monedas fiat siguen siendo las más adecuadas para el comercio, y que el sistema monetario tradicional no puede ser marginado por las criptomonedas, ya que no tienen los mismos niveles de estabilidad de precios.

Sin embargo, a finales de 2017, el Ministerio de Hacienda introdujo una ley contra el blanqueo de capitales que restringe al Bitcoin. El proyecto de ley exige que los criptointercambios revelen la identidad de los clientes, de modo que ya no puedan "esconderse detrás de nombres o apodos falsos". El Ministerio de Finanzas argumentó que la moneda virtual podría estar vinculada a la actividad delictiva y al fraude fiscal.

Croacia

Croacia

Regulación

Actualmente, el Bitcoin y las altcoins no son de curso legal en Croacia, pero pueden utilizarse legalmente. Presuntamente hay un impuesto a las ganancias de capital sobre las criptomonedas (12 por ciento y una sobretasa del 18 por ciento para Zagreb), sin embargo, no hay directrices oficiales claras sobre cómo deben pagarse.

No obstante, es probable que las cosas cambien en un futuro próximo. En febrero, surgió una organización autorreguladora llamada Asociación Croata de Blockchain y Criptomoneda (UBIK). Su objetivo es crear una criptocomunidad, educar al público y ayudar a desarrollar la regulación en Croacia.

El consejo de administración de UBIK se ha reunido con la Oficina Central de Administración Tributaria en Croacia para discutir los temas que cubren los impuestos sobre las criptos como una ganancia de capital, las regulaciones de las ICO y el negocio de las compañías criptomineras. Supuestamente, la agencia gubernamental mostró voluntad de participar abiertamente en la búsqueda de soluciones.

Blockchain

Nikola Škorić de UBIK ha argumentado que las empresas basadas en blockchain en que la Bolsa de Zagreb tiene una participación tienen la necesidad de utilizar entidades legales en Estonia, a diferencia de Croacia, debido a la falta de cripto legislatura clara en su país:

“Queremos que sus empresas se registren como empresas croatas y que el capital recaudado llegue directamente a Croacia, para ampliar la base de datos de expertos que pueden trabajar en esta tecnología, crear un conjunto de conocimientos y competencias, [...] reforzar las industrias que trabajan con blockchain."

Bulgaria

Bulgaria

Regulación

El estado legal de las criptomonedas en Bulgaria no está claro. Según un blog local, la Agencia Tributaria de Bulgaria ha declarado que los ingresos personales de las monedas virtuales deben declararse en la declaración anual de impuestos, con un impuesto del 10 por ciento, como en el caso de la venta de cualquier otro activo financiero.

Este año, la policía búlgara realizó una ofensiva contra OneCoin, un altcoin sombrío que se promociona a sí mismo como un "modelo centralizado que protege la seguridad de sus miembros y garantiza el cumplimiento de AML [antilavado de dinero]", aunque no se ajusta a la definición de una criptomoneda, ya que no está descentralizada, no se ejecuta en software de código abierto y no tiene un libro público. La policía allanó oficinas de OneCoin ubicadas en Sofía a pedido de la oficina del fiscal en Bielefeld, Alemania, confiscando documentos y servidores.

Previamente, a fines del año pasado, la agencia búlgara de cumplimiento de la ley y el Centro de Aplicación de la Ley del Sudeste Europeo realizaron un operativo clandestino de una red clandestina de crímenes, confiscando suficiente Bitcoin para liquidar una quinta parte de su deuda nacional.

Eslovaquia

Eslovaquia

Regulación

En 2013, el Banco Nacional de Eslovaquia declaró que el Bitcoin "no tiene atributos legales de una moneda" y, por lo tanto, no están sujetos a su autoridad. Recientemente, ha habido más noticias sobre el estado de las criptomonedas en el país.

A principios de enero, el ministro de Finanzas de Eslovaquia, Peter Kazimir, dijo que el estado quería comenzar a prestar atención a la tributación de las criptomonedas. El ministerio actuó rápidamente, ya que, a fines de marzo, días antes del 3 de abril, la agencia emitió una amplia guía y agregó que "cualquier tipo de intercambio, por ejemplo, un intercambio de una moneda virtual por un activo" o su "intercambio por un servicio prestado o su transferencia pagada, incluido su cambio por otra moneda virtual" se considera una venta sujeta a impuestos, como informa Bloomberg.

Se informó que aquellos que luchaban por cumplir con el plazo de presentación tuvieron la oportunidad de solicitar una extensión de tres meses.

Eslovenia

Eslovenia

Regulación.

No existe una regulación clara para las criptomonedas en Eslovenia en este momento. Sin embargo, en octubre de 2017, la Junta de Estabilidad Financiera de Eslovenia emitió una advertencia a los eslovenos, advirtiéndoles que tengan cuidado al invertir en ICO y monedas digitales, ya que no hay leyes que controlen esas áreas.

Blockchain

En octubre de 2017, el gobierno de Eslovenia anunció sus planes de posicionar al país como el principal destino de la tecnología blockchain en la Unión Europea, al tiempo que estudiaba las posibles aplicaciones de la tecnología en la administración pública. En su discurso en la Digital Slovenia 2020 a mediados de octubre de 2017, el primer ministro Miro Cerar afirmó que las agencias reguladoras y los ministerios del país ya estaban estudiando blockchain. También afirmó que el gobierno estaba ofreciendo su apoyo total para la tecnología.

"Por lo tanto, Eslovenia en su conjunto se está estableciendo como un destino amigable para las blockchain, y para ello está estableciendo los pilares de un ecosistema nacional de blockchain en el área de la transferencia y diseminación de información, la adopción de regulaciones legales y la promoción de un entorno de apoyo para el desarrollo de las empresas que trabajan en el área de la tecnología blockchain.”

Moldavia

Moldavia

Regulación

El Banco Nacional de Moldavia ha advertido en repetidas ocasiones a los moldavos de los riesgos asociados con la criptomoneda, incluida la pérdida de dinero debido a problemas de volatilidad, riesgos de estafa, etc. Según el sitio oficial de NBM:

“El uso de dinero virtual no está regulado en Moldavia. [Criptodivisa] no es una forma de dinero electrónico en el contexto de la Ley de Servicios de Pago y Dinero Electrónico, y las actividades de emitir [monedas digitales] y ejecutar transacciones con ellas no están controladas por las autoridades competentes”

Blockchain

Este año, el Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD) lanzará un proyecto basado en blockchain para impulsar a la Universidad Técnica de Moldova con energía renovable financiada con criptomonedas, según informa Reuters. Esencialmente, la iniciativa permitirá a las personas comprar células solares usando SolarCoin, una criptomoneda lanzada por una empresa de blockchain, ElectriCChain, y luego alquilarlas a la universidad.

Además, Moldova estaba planeando luchar contra el tráfico de niños, un problema importante en el país, mediante el uso de blockchain. En septiembre, expertos en identificación digital de la Oficina de la ONU para Servicios de Proyectos (UNOPS) y otros residentes locales se reunieron para analizar posibles formas de utilizar la tecnología para proteger a los niños de la explotación.

Por lo tanto, blockchain podría usarse para proporcionar a los traficantes documentos de identificación sin papel basados en sus datos biométricos, como las huellas dactilares, que serían imposibles de alternar. Yoshiyuki Yamamoto, asesor especial de UNOPS para blockchain, explicó:

“Si queremos establecer un sistema de gestión de identidad confiable, tiene que basarse en algo inmutable”

Rumania

Rumania

Regulación

Los primeros cajeros automáticos de Bitcoin aparecieron en Rumanía ya en 2014. En aquel entonces, un funcionario del Ministerio de Finanzas dijo: "Hay cierta preocupación con el Bitcoin, pero un marco legal está a un tiempo de distancia y solo después de eso analizaremos la necesidad de un sistema fiscal uno.”

Aparentemente, les llevó unos tres años presentar un comentario más detallado: en 2017, Ilan Laufer, Ministro de Medio Ambiente Empresarial, Comercial y Empresarial de Rumania, expresó su creencia en las criptomonedas, pero señaló que el área debería estar oficialmente regulada:

“Es un desafío para el sistema bancario porque esta área no está muy bien regulada y creo que esto debería suceder. Es un área en la que circula mucho dinero, pero también es una nueva tecnología".

Hungría

Hungría

Regulación

No hay directrices oficiales claras sobre el tema de la criptomoneda. Sin embargo, el estado aparentemente espera que los usuarios de cripto paguen impuestos de la minería y el comercio, y son responsables de pagar un cargo del 22 por ciento por concepto de contribución de salud, y un 15 por ciento del impuesto a la renta personal.

En marzo de 2017, el gobierno húngaro aprobaría una nueva ley de procesos penales que permitiría confiscar monedas virtuales a los sospechosos de acuerdo con las regulaciones internacionales anti lavado de dinero. El proyecto de ley fue criticado por los expertos, ya que consideraron que legalizaría la vigilancia masiva. Sin embargo, no ha habido noticias sobre el documento desde entonces.

Blockchain

En febrero, se presentó una criptomoneda húngara basada en blockchain llamada Korona. Sus desarrolladores afirmaron que el 90 por ciento de las criptomonedas eran pseudo monedas, mientras que Korona es realmente adecuado para las transacciones. Sin embargo, la moneda no parece ser nacional, ya que el equipo detrás de ella optó por operar en Suiza.

Serbia

Serbia

Regulación

A finales de 2017, como los precios del Bitcoin estaban notoriamente en auge, el Banco Nacional de Serbia (NBS) advirtió a los que comercian con él que sean conscientes de los riesgos involucrados. NBS declaró:

"Las monedas virtuales y el Bitcoin, como una de las más conocidas, no están legalmente regulados en la República de Serbia y no pueden considerarse un medio de pago".

NBS también le pidió al Ministerio de Finanzas que hiciera un comentario. La agencia, sin embargo, ha guardado silencio sobre el asunto.

Blockchain

Hay un grupo con sede en Belgrado llamado Serbian Blockchain Initiative que tiene como objetivo "crear un entorno donde la tecnología blockchain pueda prosperar". Sin embargo, no hay información clara sobre sus logros en este momento.

Albania

Albania

Regulación

El gobierno albanés parece adoptar una postura más bien negativa con respecto a las criptomonedas, ya que el banco central hizo un anuncio en 2017 donde enumeró una serie de riesgos asociados con la moneda virtual y confirmó que no existe un marco regulatorio para ello:

"El Banco de Albania no ha otorgado licencias a ningún operador financiero cuya actividad implique el uso de monedas virtuales. Como resultado, todas las empresas que participan en estas operaciones en la República de Albania no tienen licencia y su actividad no cumple con el marco regulatorio y de supervisión del Banco de Albania".

Macedonia

Macedonia

Regulación

El Bitcoin (y, al parecer, otras altcoins también) es ilegal en Macedonia. En 2014, Dimitar Bogov, gobernador del Banco Nacional de Macedonia, calificó a Bitcoin como "una burbuja", y agregó:

"En Macedonia, los medios jurídicos para el pago en efectivo y no en efectivo son los denars. Las operaciones de pagos internacionales se llevan a cabo por los bancos. Por lo tanto, el comercio y el uso del Bitcoin es ilegal".