Regulador financiero alemán, BaFin, cierra actividad de empresa británica relacionada con criptomoneda

La Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin) ha ordenado el cese parcial de las actividades de la empresa Finatex Ltd.—relacionada con criptos— con sede en el Reino Unido, según un anuncio oficial publicado en el sitio web de BaFin el viernes 9 de noviembre.

Según la notificación de la BaFin, supuestamente fechada el 2 de octubre, se ordena a Finatex Ltd. que deje de ofrecer "inmediatamente" operaciones transfronterizas por cuenta propia en su plataforma de operaciones, Crypto-Capitals. Según el anuncio de BaFin el viernes, la empresa debe cesar sus actividades, ya que su actividad no está aprobada por la legislación financiera alemana, incluida la Ley Bancaria de Alemania.

En una breve descripción de las actividades de la empresa, el regulador financiero señaló que Crypto-Capitals ofrece "opciones, contratos por diferencias (CFDs) sobre acciones, índices, divisas y mercancías". A su vez, la compañía se posiciona como un "operador de plataforma de comercio premium  de criptomoneda". Además, es evidente que la empresa no posee una cuenta en ninguna de las redes sociales listadas en su sitio web.

Anteriormente, la BaFin se ha dirigido a la industria de la criptomoneda con alertas públicas, centrándose especialmente en proyectos de Oferta Inicial de Monedas (ICO). A finales de 2017, el principal regulador financiero alemán advirtió a los inversores sobre los riesgos de invertir en tokens de ICO, afirmando que los inversores de ICO asumen todos los riesgos asociados, debido a la "falta de requisitos legales y de normas de transparencia" en el sector.

En febrero de este año, la BaFin aclaró las obligaciones de los emisores de ICOs, tras "crecientes consultas" sobre los tokens de ICO, con operadores preguntando específicamente "si los tokens, monedas o criptomonedas subyacentes detrás de las llamadas ICOs son vistos como instrumentos financieros dentro del área de supervisión de valores".

Más recientemente, el mes pasado, BaFin instó instó a la comunidad mundial a aunar esfuerzos para regular la industria de la ICO, a pesar de la incertidumbre sobre si las ICOs seguirán siendo un "asunto de especialización" o si se convertirán en una "parte estándar de la economía financiera".

Anteriormente, en junio de 2018, el Presidente de BaFin declaró que la misión principal de la agencia no es proteger a los inversores particulares, sino más bien la preservación de la estabilidad financiera general.