Los inversores institucionales están aumentando su participación en criptoactivos y tecnologías emergentes como la blockchain y la IA, según un nuevo informe de State Street, aunque muchos siguen divididos sobre si las finanzas descentralizadas pueden integrarse completamente con los mercados tradicionales.
El estudio encontró que los criptoactivos actualmente representan alrededor del 7% de las carteras institucionales, una cifra que se espera que ascienda al 16% para 2028.
La mayoría de las tenencias se concentran en efectivo digital (stablecoins) y versiones tokenizadas de acciones cotizadas o renta fija, con los encuestados asignando alrededor del 1% de sus carteras a cada una y los gestores de activos manteniendo una mayor exposición.
Si bien las stablecoins y los activos tokenizados constituyen la mayor parte de las tenencias actuales, las criptomonedas han generado los rendimientos más sustanciales. Bitcoin encabezó la lista para el 27% de los encuestados como el activo con mejor rendimiento, seguido por Ethereum con el 21%.
El informe también señaló que los activos privados siguieron siendo la principal apuesta para beneficiarse primero de la tokenización, y que la mayoría de las instituciones encuestadas esperan que los criptoactivos se generalicen en la próxima década; sin embargo, siguen siendo cautelosas sobre la rapidez con la que crecerá la adopción.
Poco más de la mitad (52%) de los encuestados espera que entre el 10% y el 24% de todas las inversiones para 2030 se realicen a través de instrumentos digitales o tokenizados, mientras que solo el 1% prevé que la mayoría de las inversiones se muevan completamente on-chain.
La encuesta, realizada junto con Oxford Economics, encuestó a más de 300 inversores institucionales sobre cómo están utilizando los criptoactivos, la IA y la blockchain, y dónde están asignando capital a continuación.
State Street Corporation ofrece servicios financieros institucionales. Según la compañía, a 30 de junio supervisaba aproximadamente 49 billones de dólares en activos bajo custodia o administración y 5,1 billones de dólares bajo gestión en más de 100 mercados.
Estrategias de transformación digital: IA y la blockchain
El estudio también muestra que la tecnología de libro mayor distribuido (DLT) y la inteligencia artificial son ahora críticas para las estrategias de transformación digital de las instituciones.
Casi todas las empresas encuestadas han lanzado o están planificando estrategias para utilizar tecnologías avanzadas y emergentes para automatizar procesos, eliminar puntos de fricción y mejorar la interoperabilidad en todas las operaciones comerciales.
Según el informe, el 29% de los encuestados afirmó que la blockchain es integral para sus planes de transformación. Muchos también están extendiendo el uso de la blockchain más allá de las operaciones de inversión, aplicándola a la gestión del flujo de caja (61%), los procesos de datos comerciales (60%) y las funciones legales o de cumplimiento (31%).
Las instituciones también ven cada vez más la blockchain y la IA generativa como pilares complementarios de una estrategia de transformación digital más amplia.
Aproximadamente la mitad (45%) estuvo de acuerdo en que los avances recientes en IA generativa acelerarán el desarrollo de criptoactivos, pues las herramientas de GenAI pueden construir contratos inteligentes, blockchains y tokens de manera más rápida, segura y rentable.
DeFi se encuentra con TradFi en transición
A pesar de la creciente confianza en los activos digitales, muchas empresas dudan que los sistemas basados en blockchain reemplacen por completo la infraestructura tradicional de negociación y custodia.
Casi la mitad de los encuestados (43%) esperan que las operaciones de inversión híbridas de finanzas descentralizadas y tradicionales se generalicen en un plazo de cinco años, un aumento con respecto al 11% de hace un año.
Sin embargo, el 14% de los encuestados afirmó que no creen que los sistemas de inversión digital lleguen a reemplazar por completo la negociación y custodia tradicionales, un aumento considerable desde el 3% en 2024.
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