¿Dinero o Activos? Cómo los gobiernos del mundo definen las criptomonedas

Criptomonedas - ¿qué son? ¿Dinero? ¿Productos básicos? ¿Valores? ¿Tokens de utilidad? ¿O algo más? Pocos gobiernos nacionales parecen estar de acuerdo en esta cuestión, y por ahora, al menos por el momento, sus divisiones han dado a monedas como Bitcoin y Ethereum un estatus flotante e indeterminado en la escena mundial.

Como resultado, las criptomonedas carecen de una existencia única y definida, con algunas naciones tratándolas como dinero (por ejemplo, Japón, Alemania) y otras como un activo especulativo no regulado (por ejemplo, México, Dinamarca), convirtiéndolas en el equivalente financiero del gato de Schrödinger. Sin embargo, como esta revisión de clasificaciones del cripto a través del mundo demostrará, las criptomonedas son todas estas cosas y más, que es porqué merecen ser clasificadas por la legislación futura según sus propias, cualidades únicas.

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Estados Unidos: valores, materias primas, propiedad, dinero

Como una indicación de lo difícil que puede ser para los gobiernos del mundo llegar a un consenso global sobre el estado de las criptomonedas, vale la pena señalar que actualmente hay poco consenso dentro de las naciones - y mucho menos entre ellas. Esto es más evidente en ningún otro lugar que en los Estados Unidos, donde cinco organismos distintos han tenido sus propias clasificaciones competitivas de criptomonedas.

En primer lugar está la Comisión de Bolsa y Valores (Securities and Exchange Commission) (SEC), que - hasta junio - definió las criptomonedas en general como valores, es decir, activos en los que alguien invierte con la expectativa de recibir un rendimiento. En marzo, por ejemplo, emitió una declaración pública en la que indicaba que regularía todo lo que se negociara a través de una plataforma de intercambio como valor.

"Varias de estas plataformas proporcionan un mecanismo para negociar activos que cumplen con la definición de 'valor' bajo las leyes federales de valores. Si una plataforma ofrece negociación de activos digitales que son valores y opera como un 'intercambio', tal como lo definen las leyes federales de valores, entonces la plataforma debe registrarse en la SEC como una bolsa de valores nacional o estar exenta de registro".

Bitcoin disminuyó en un 10 por ciento tras este anuncio, pero las declaraciones de otras autoridades y agencias estadounidenses difieren con la afirmación de la SEC de que las criptomonedas son valores. Porque, también en marzo, un juez federal de Nueva York dictaminó que la Comisión de Comercio de Materias Primas y Futuros (CFTC) puede reglamentar. BTC y otras monedas como materias primas, poniéndolas al mismo nivel que el oro, el petróleo y el café.

Por si esto no fuera lo suficientemente confuso, el Servicio de Impuestos Internos (Internal Revenue Service) (IRS) ha definido las criptomonedas como bienes gravables desde de marzo de 2014, cuando declaró:

"Para propósitos de impuestos federales, la moneda virtual es tratada como propiedad."

Los observadores serían perdonados por suponer que tres definiciones separadas eran suficientes, sin embargo, dos agencias adicionales tratan a las criptomonedas como dinero. La Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos (OFAC) es la oficina del Departamento del Tesoro de Estados Unidos responsable de hacer cumplir las sanciones económicas, que pueden incluir sanciones contra ciertas criptomonedas (por ejemplo, el Petro). En abril, anunció que trataría a las "monedas virtuales" de la misma manera que a la moneda fiduciaria, haciendo que cualquier persona que manejara una criptomoneda cubierta por una sanción económica fuera pasible de enjuiciamiento.

Asimismo, la Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) preside el uso ilegal de dinero, incluyendo el lavado y el financiamiento del terrorismo. actualizó su reglamento en marzo de 2013 para abarcar a todas las "personas que crean, obtienen, distribuyen, intercambian, aceptan o transmiten monedas virtuales", lo que exigía intercambios (clasificados como "transmisores de dinero") para aplicar las medidas Conozca a su cliente (Know Your Customer) (KYC) y contra el blanqueo de capitales (Anti-Money Laundering) (AMC). Al expandir sus regulaciones, trajo las criptomonedas bajo el concepto de dinero, en contraste con las otras agencias gubernamentales que lo clasificaron como mercancía, seguridad o propiedad.

Por supuesto, tales clasificaciones no son mutuamente excluyentes, sin embargo, introducen confusión y complejidad para los individuos y empresas que quieren comprender exactamente dónde se encuentran legalmente con criptomonedas. Afortunadamente, cada vez hay más indicios de que algunos de los organismos mencionados están empezando a converger en definiciones comunes.

En junio, la SEC finalmente aclaró que no considera ni Bitcoin ni Ethereum -ya que son las dos monedas más grandes por capitalización bursátil- como valores y que se centraría en cambio en las Ofertas Iniciales de Monedas (ICOs). Esta medida llegó un mes después de que el comisionado de la CFTC, Rostin Behnam, pronunciara un discurso que enfatizaba la creciente colaboración entre su comisión y la SEC.

"Hablé de mi posición sobre la CFTC y los esfuerzos de la SEC para armonizar las reglas. Dado el gran número de participantes en el mercado doblemente registrados y la superposición de políticas, existe una oportunidad real para que la CFTC y la SEC armonicen las normas redundantes y dejen tanto a los participantes en el mercado como a los reguladores en una posición más fuerte".

Estas medidas son modestas y preliminares, pero dado que la SEC ya no considera a monedas como Bitcoin y Ethereum como valores, al menos reducen el campo de lo que son las criptomonedas en los Estados Unidos. Dicho esto, aún no tienen curso legal, aunque eso no ha impedido que miles de empresas con sede en Estados Unidos acepten Bitcoin y otras monedas como medio de pago.

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Canadá, México y Sudamérica: materias primas, activos virtuales, moneda de curso legal

Al igual que los EE.UU., Canadá no considera las criptomonedas como moneda de curso legal. Sin embargo, su enfoque de las monedas virtuales es ligeramente más unificado, ya que la Agencia Canadiense de Ingresos (CRA) las define actualmente como productos básicos, definición que parece aplicable en general en la mayoría de los organismos gubernamentales. Esta es la razón por la que las compras que implican cripto están reguladas por la CRA como si se tratara de transacciones de trueque , con la aplicación de los impuestos pertinentes. Dicho esto, una ley parlamentaria aprobada en junio de 2014 también definía las criptomonedas como 'negocios de servicios monetarios' con el fin de actualizar las leyes contra el lavado de dinero, mientras que los