La Quinta Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales entró en vigor ayer, 9 de julio, Cointelegraph auf Deutsch reporta el 10 de julio. Las medidas de la directiva establecerán un nuevo marco jurídico para que los organismos europeos de control financiero regulen las monedas digitales con el fin de protegerlas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Como la Comisión de la UE escribió en un comunicado de prensa adjunto que las nuevas normas establecen requisitos de transparencia más estrictos dirigidos al uso de "pagos anónimos a través de tarjetas prepagadas" y "plataformas virtuales de intercambio de divisas" a efectos de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. La Comisión Europea escribe:
"La 5ª Directiva contra el blanqueo de capitales también aumenta la cooperación y el intercambio de información entre organizaciones contra el blanqueo de capitales (ALD) y supervisores prudenciales, incluido el Banco Central Europeo".
La Comisión considera que, para garantizar una protección adecuada contra la posible utilización ilícita de monedas digitales, las autoridades competentes deberían poder observar cómo se utilizan:
"A los efectos de la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT), las autoridades competentes deben poder, a través de las entidades obligadas, monitorear el uso de monedas virtuales".
Para que los reguladores puedan supervisar eficazmente las monedas virtuales, la Comisión afirma que los reguladores deberían poder asociar las direcciones de las monedas con los propietarios, y deberían constituir un mecanismo de autoinformación:
"Para combatir los riesgos relacionados con el anonimato, las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) nacionales deben poder obtener información que les permita asociar direcciones de moneda virtual a la identidad del propietario de la moneda virtual. Además, debería evaluarse más a fondo la posibilidad de permitir que los usuarios se autodeclaren ante las autoridades designadas de forma voluntaria".
Sin embargo, las denominadas "monedas locales", que se utilizan sólo de forma muy limitada (por ejemplo, dentro de una ciudad o región) o sólo por un pequeño número de usuarios, quedarán excluidas de la consideración de monedas virtuales en virtud de la nueva Directiva. La Comisión de la UE ha presentado un resumen de la nueva Directiva en una ficha informativa publicada por separado .
Con el ascenso de la nueva Directiva, los Estados miembros disponen ahora de 18 meses para adoptar la nueva legislación en sus propias legislaciones nacionales. El bloque de 28 miembros acordó los términos de la nueva Directiva en abril de este año.