El Intercambio noruego de cripto pierde caso contra Nordea Bank por cerrar su cuenta

El intercambio de criptomonedas noruego Bitmynt AS ha perdido su caso contra el gigante escandinavo de servicios financieros Nordea, según las noticias locales E24 reports del 4 de mayo. El fallo concluye un caso en el que el fundador de Bitmynt, Sturle Sunde, demandó a Nordea por cerrar la cuenta del intercambio.

 

Sturle Sunde entabló por primera vez una acción legal contra Nordea en diciembre del año pasado, cuando Nordea cerró la cuenta de Bitmynt por preocupaciones sobre mecanismos inadecuados contra el lavado de dinero y riesgos de financiamiento del terrorismo. Según las noticias locales de digi.no, esto hizo que Sunde no tuviera derecho a registrarse en el Brønnøysund Register Centre para establecer la responsabilidad limitada. El fallo del Tribunal de Distrito de Oslo dice así:

"El Tribunal, tras una evaluación global, no hay duda de que el riesgo de blanqueo de dinero y de transacciones relacionadas con delitos penales es claramente elevado por el comercio de Bitcoin, aunque el comercio de Bitcoin también se realiza ahora en gran medida [bajo] condiciones legítimas".

El tribunal consideró "claro que este riesgo constituye una razón objetiva para que el banco niegue las relaciones con los clientes" en virtud de una disposición de la Ley de Contratos de Financiación. Sunde dijo que está decepcionado con la decisión y que el veredicto del tribunal "en la práctica" prohíbe el comercio de Bitcoin en general en Noruega. Sostiene que el intercambio no violó ninguna ley, y planea apelar la decisión.

El tribunal criticó especialmente las prácticas de seguridad de Sunde, señalando que en la mayoría de los casos fueron llevadas a cabo manualmente por el propio Sunde. La frase dice: "Cree que conoce al cliente y tiene una sensación estomacal que le hace reconocer condiciones sospechosas". El tribunal consideró que la intuición de Sunde, en combinación con el contacto con el cliente y el uso de Wallet Explorer, era insuficiente para mitigar el riesgo hasta un punto que el banco pudiera aceptarlo.

Sunde dijo que los costos financieros del caso son sustanciales, habiendo gastado ya 1 millón de coronas noruegas (124.000 dólares). Dijo que ahora está considerando la posibilidad de recurrir al crowdsourcing para financiar la apelación. Cuando se le preguntó si el juicio había valido la pena el dinero, Sunde respondió:

"Hasta ahora, no lo ha sido, pero espero que termine."

En abril, un grupo de empresas chilenas de cambio de criptomonedas demandaron a un grupo de bancos por prohibir de hecho la industria de cripto en el país cerrando sus cuentas. El 25 de abril, el intercambio Buda ganó una apelación en el tribunal antimonopolio de Chile para que se reabrieran temporalmente sus cuentas en el Banco del Estado de Chile e Itaú Corpbanca.

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