Bombeo y descarga en criptomonedas: casos, medidas y advertencias

El bombeo y descarga, un antiguo esquema para elevar rápidamente el valor de un activo sin valor y luego venderlo para cosechar los beneficios del aumento de precios. Éste no sólo es ilegal según las leyes de valores, sino que también es extremadamente popular en el mundo de la tecnología Blockchain, las criptomonedas y los activos digitales.

Cómo funciona

En un esquema de bombeo y descarga, el precio de un activo sin valor (por lo general, una acción de centavo con una capitalización de mercado baja) se infla artificialmente a través de una comercialización bien planificada. Declaraciones falsas, declaraciones engañosas, una gran cantidad de mensajes en las redes sociales, signos comunes y otras argucias se utilizan para hacer correr la voz de que un activo sin valor es, en realidad, una compra urgente que los inversores no quisieran perderse (la bomba).

Para respaldar estos reclamos, el precio del activo sin valor está aumentando rápidamente debido a la bomba bien planeada. Una vez que los inversores reciben información sobre el activo inútil y ven que su precio aumenta rápidamente, más inversores comienzan a comprar acciones.

Esto es cuando las personas que están en el esquema de bomba y descarga venderán o "descargarán" las acciones del activo sobrevaluado. Estas personas se benefician de vender el activo en su pico o cerca de él, muchas veces más que el precio al que lo compraron. Cuando comienzan a vender sus acciones del activo sobrevaluado, el precio de los activos se desploma y corrige a una valoración más precisa y apropiada.

Internet para bombeo y descarga

Antes de la invención de Internet, las bombas y descargas eran mucho más difíciles de organizar. Las personas tenían que organizar la bomba y las descargas en persona, por teléfono o por correo postal. Los esquemas de bombeo y descarga a menudo eran organizados por "Boiler Rooms", centros de llamadas salientes que eran conocidos por usar tácticas de venta deshonestas, como la promoción de acciones de centavo para obtener ganancias.

Con la creación de Internet, se hizo mucho más fácil ejecutar un esquema de bomba y descarga. En estos días, las personas conversan en salas de chat, a través de aplicaciones de mensajería y en tableros de mensajes de Internet para coordinar un bombeo y una descarga. Con todos los lugares que Internet ofrece para conversar entre sí, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) se ha vuelto cautelosa con respecto a que los esquemas de bombeo y descarga podrían incluso influir en los inversores profesionales para que asumieran una cantidad de riesgo que no pretendían soportar.

Declaración consultiva de protección al cliente de moneda virtual de la CFTC

El 15 de febrero, la CTFC lanzó su primera declaración de asesoramiento sobre la protección del cliente en moneda virtual Bombeo y Descarga

"Los clientes deben saber que estos fraudes han evolucionado y prevalecen en línea. Incluso los inversores experimentados pueden convertirse en objetivos de estafadores profesionales que son expertos en el despliegue de información aparentemente creíble en un intento de engañar."

El asesor incluso citó mensajes de una sala de chat en línea que coordinaba un bombeo y descarga,

"¡15 minutos antes del bombeo! Prepárate para comprar." "¡Cinco minutos para el bombeo, el próximo mensaje será la moneda! Tuitea sobre nosotros y envía a todos el enlace a telegram (sic) para que los foráneos puedan ver lo que estamos bombeando para que puedan participar de la acción también (sic)!! ¡¡¡¡¡Llevémoslo a la LUNA!!!!!"

En el esquema citado anteriormente, todo el proceso de bombeo y descarga sólo duró ocho minutos.

La CTFC advierte a los consumidores:

"Los clientes deben evitar comprar moneda virtual o tokens basadas en consejos compartidos a través de las redes sociales. Los organizadores del plan generalmente difundirán rumores y urgirán la compra inmediata. Las víctimas generalmente reaccionarán a los precios crecientes de la moneda o del token, y no verificarán los rumores. Luego comienza la descarga. El precio baja y las víctimas quedan con monedas o tokens que valen mucho menos de lo que esperaban. De principio a fin, estas estafas pueden terminar en sólo unos minutos."

Regulaciones

A medida que el mercado de criptomonedas continúa creciendo, las organizaciones gubernamentales le dan al floreciente mercado la atención que necesita para desarrollarse. Esto incluye la publicación de informes detallados como el Manual Básico sobre Monedas Virtuales de la CFTC, la celebración de audiencias con el Congreso y el suministro a los consumidores de toda la información disponible que tienen para mitigar la posibilidad de que el consumidor sea susceptible de fraude o manipulación.

Los esquemas de bombeo y descarga son ilegales y se consideran fraudes de valores por parte de la SEC. En la mayoría de los mercados regulados, como el London Stock Exchange y el New York Stock Exchange, también son ilegales. La CTFC incluso ofrece una recompensa del 10-30 por ciento para cualquier denunciante de bombeo y descarga que pueda liderar al CTFC a sanciones monetarias de $1 millón o más.

Sin embargo, los esquemas de bombeo y descarga no son ilegales en las bolsas de criptomonedas. Éstas no están regulados; no hay ninguna pieza de la legislatura sobre bolsas de criptomonedas. Entonces, aunque un bombeo y descarga no sea éticos, no es oficialmente ilegal (todavía).

Cointelegraph contactó al especialista en antilavado de dinero (AML), Joe Ciccolo, fundador de BitAML, una empresa que ofrece soluciones contra el lavado de dinero para start-ups de divisas digitales. Cuando se le preguntó sobre el desarrollo del estado legal de los bombeos y descargas en el mercado de criptomonedas, y si es posible denunciar en una industria no regulada, Ciccolo dijo:

"La CFTC, al igual que otros reguladores financieros, continuará aprovechando los recursos de aplicación existentes. Los programas de denuncias, una herramienta reguladora común, generalmente han funcionado notablemente bien al poner información crucial y creíble en manos de los investigadores. La CFTC ha priorizado legítimamente la educación y protección del consumidor centrándose en detectar y disuadir las actividades fraudulentas, como los esquemas de bombeo y descarga, sin sofocar la innovación temprana en el espacio de las criptomonedas."

Caso: manipulación del mercado en Bittrex

Un bombeo y descarga bien planeados podrían generar beneficios superiores al 100% de la inversión para los inversores. En un caso, un grupo de bombeo de moneda alternativa pudo bombear el precio de las monedas en más de un 950 por ciento. A las 11:40 a.m. del 2 de julio, el moderador de la sala de chat anunció que la próxima bomba se realizaría en 20 minutos en Bittrex. 15 minutos después, el moderador anunció que la bomba y la descarga se llevarían a cabo en 5 minutos (12:00 p.m.). A las 12 p.m. el moderador anunció el nombre de la moneda, SLS, y envió un enlace al mercado relevante en Bittrex. Al comienzo de la bomba, la moneda SLS valía 0,0046 BTC ($11,61 según el precio del 2 de julio). A la altura de la bomba, SLS valía .0438 BTC ($110 basado en el precio del 2 de julio), y después del volcado, SLS estaba de regreso en .0059 BTC ($14.90).

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Fuente de la imagen: Altcoin Pumping Group 2/2 Telegram Chat

En noviembre del 2017, una investigación de Business Insider reveló que los comerciantes coordinaban bombas y descargas en Bittrex y Yobit a través de la aplicación de mensajería Telegram. Poco después, Bittrex emitió una declaración:

"Una declaración general sobre las tácticas de manipulación del mercado: Bittrex desalienta activamente cualquier tipo de manipulación del mercado, incluidos los grupos de bombeos. De acuerdo con nuestros términos de servicio, suspenderemos y cerraremos todas las cuentas que participen en este tipo de actividades y notificaremos a las autoridades correspondientes."

Tras el anuncio, los grupos de bombeos de Telegram advirtieron a sus miembros que Bittrex estaría tomando medidas enérgicas contra el comportamiento manipulador. Un grupo-Señales de Trading para criptocanceló su bomba y descarga debido al cambio de política de Bittrex. Otro grupo, Fake Pump & Dump Hunter, estaba interesado en saber si el anuncio de Bittrex era una táctica de miedo o si realmente se había aplicado. Fake Pump & Dump Hunter solicitó que cualquier usuario cuya cuenta haya sido suspendida por Bittrex se ponga en contacto con ellos.

 

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Fuente de la imagen: Business Insider

Los grupos de bombeos y descargas a menudo tienen miles de miembros. En un momento, las señales de Trading para las criptomonedas tenían más de 7 000 miembros. Algunos miembros son inversionistas profesionales y organizadores de bombeos que invirtieron en el modo de monedas antes de la fecha del bombeo; otros son inversores minoristas, que descubren qué moneda se está bombeando al mismo tiempo que comienza la bomba.

Cuatro advertencias de la CTFC

Aunque la industria de criptomonedas está madurando y está dando los pasos necesarios para fusionarse con el sistema bancario y financiero tradicional. La Blockchain y las criptomonedas todavía se encuentran en su fase de Salvaje Oeste. Debido a la falta de regulación y protección del consumidor en los mercados de criptomonedas, todavía hay suficientes oportunidades para lograr esquemas fraudulentos y manipuladores como el bombeo y descarga. Es por eso que siempre es mejor hacer una investigación independiente de los activos en los que está interesado en invertir y sólo asumir una cantidad de riesgo que le permita dormir cómodamente por la noche.

Para proteger a los inversores de los mercados manipuladores, el aviso de la CTFC también dio a los consumidores las siguientes advertencias:

  • "No compre monedas o tokens digitales por una sola propina, especialmente si se trata de redes sociales. 
  • No creas en anuncios o sitios web que prometen una riqueza rápida invirtiendo en ciertas monedas digitales o tokens. 
  • No participes en operaciones de bombeo y descarga; la manipulación del mercado va en contra de la ley y muchos participantes terminan perdiendo dinero. 
  • No existe una inversión o estrategia comercial garantizada. Si alguien te dice que no hay riesgo de perder dinero, no inviertas."