En medio de la actual crisis bancaria en Estados Unidos, los reguladores financieros siguen examinando a grandes empresas financieras tradicionales como HSBC y Scotiabank.

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha impuesto sanciones a la división de valores de HSBC, HSBC Securities (HSI), y a la filial de inversiones de Scotiabank, Scotia Capital, por infracciones en el mantenimiento de registros.

HSI acordó pagar USD 15 millones para llegar a un acuerdo con la SEC, mientras que Scotia Capital acordó pagar USD 7.5 millones. Además, Scotia pagó USD 15 millones para resolver las acusaciones de la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos  (CFTC) de EE.UU.

Al anunciar la noticia el 11 de mayo, la SEC dijo que los bancos habían incumplido los requisitos de mantenimiento de registros para operadores registrados ante los reguladores del mercado estadounidense.

Las autoridades se enteraron de que empleados de HSBC y Scotiabank -incluidos altos ejecutivos- utilizaban canales de comunicación no autorizados, como mensajes de texto y WhatsApp. La SEC escribió:

"Los directores generales y los supervisores principales responsables de supervisar a los empleados subalternos no cumplieron con las políticas de la firma al comunicarse utilizando métodos no aprobados por la firma en sus dispositivos personales sobre el negocio de corretaje de la firma".

Según el regulador, el hecho de que HSI no aplicara políticas que prohíben este tipo de comunicaciones hizo que no supervisara razonablemente a sus empleados en el sentido del artículo 15(b)(4)(E) de la Exchange Act.

"Ninguna de las dos empresas mantuvo o conservó la mayoría sustancial de estas comunicaciones, en violación de las leyes federales sobre valores", señaló la SEC.

HSBC y Scotiabank son sólo las últimas empresas de Wall Street que se enfrentan a multas por el uso de dispositivos personales y aplicaciones de mensajería por parte de sus empleados. En septiembre de 2022, las autoridades estadounidenses se embolsaron casi USD 2,000 millones en multas por este tipo de casos, sancionando a empresas por hablar de negocios y operaciones y aplicaciones personales. En 2021, los reguladores estadounidenses iniciaron una amplia investigación sobre las empresas financieras que utilizan mensajeros personales como WhatsApp.

Es poco probable que tanto HSBC como Scotiabank sean considerados bancos muy favorables a las criptomonedas.

En marzo de 2023, HSBC prohibió las compras de criptomonedas a través de tarjetas de crédito para clientes minoristas, uniéndose a una creciente lista de bancos que endurecen las restricciones sobre los activos digitales. En 2021, el CEO del Grupo HSBC, Noel Quinn, escribió un artículo oponiéndose a las criptomonedas y stablecoins y apoyando las monedas digitales de los bancos centrales.

Aunque Scotiabank supuestamente permite las transacciones a exchanges de criptomonedas, la empresa también es conocida por prohibir a los usuarios comprar criptomonedas. Algunos usuarios en línea reportaron tener problemas con el retiro o depósito de Bitcoin (BTC) utilizando sus cuentas de Scotia en julio de 2022.

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