El DeFi Education Fund y la Blockchain Association presentaron conjuntamente un amicus brief en un caso presentado por dos individuos y la New Civil Liberties Alliance (NCLA) contra la Comisión de Valores (SEC) de Estados Unidos, su presidente Gary Gensler y el Consolidated Audit Trail (CAT). La demanda no menciona criptomonedas ni blockchain, pero las organizaciones argumentan que el CAT podría tener un profundo efecto negativo en los usuarios de criptoactivos.
El CAT es una base de datos que se propuso por primera vez en 2010 y se puso en funcionamiento en abril. Según su sitio web, el CAT “rastrea las órdenes a lo largo de su ciclo de vida e identifica a los corredores-dealers que las manejan, permitiendo así a los reguladores rastrear eficientemente la actividad en Valores Elegibles en los mercados de EE.UU.”
La demanda de la NCLA contra la base de datos CAT. Fuente: Pacer
Una mala regla que es peor en una blockchain
La SEC propuso la regla de 203 páginas que creó el CAT en 2010 y la aprobó en 2012. La base de datos es financiada por sus participantes: la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) y 26 bolsas de valores nacionales. El CAT pronto provocó preocupaciones sobre la privacidad y el exceso de poder gubernamental. La NCLA dijo:
“Esta demanda colectiva impugna la sorprendente arrogación de poder de la SEC para imponer vigilancia distópica, incautaciones sin sospecha, y búsquedas reales o potenciales sobre millones de inversores estadounidenses.”
La NCLA presentó su demanda en abril. El caso ha atraído más de 50 amicus curiae briefs. El DeFi Education Fund y la Blockchain Association dijeron en su brief que la base de datos expone más información sobre los inversores que utilizan blockchains de la que estaba diseñada para, debido a la naturaleza transparente de las blockchains públicas. Explicaron:
“El CAT […] conecta la información personal identificable con las direcciones de billeteras que revelan transacciones de usuarios basadas en blockchain. Así, cualquiera con acceso al CAT podría ver no solo las transacciones de valores de una persona, […] sino todas las transacciones de blockchain de esa persona en el pasado, presente y futuro.”
Algo para desagradar a todos
El CAT también ha sido criticado como un riesgo de seguridad. Es un “honey pot” para los hackers y accesible libremente por miles de empleados de la SEC y miembros. Sin embargo, como declaró el grupo de la industria de valores y mercados financieros Securities Industry and Financial Markets Association, la falta de acceso público a la base de datos significa que la SEC violó la Ley de Procedimiento Administrativo si utilizara la base de datos para la formulación de reglas, ya que todos los datos utilizados para ese propósito deben ser de acceso público.
Fuente: Amanda Tuminelli
El CAT también está siendo impugnado en otro tribunal por Citadel Securities y el grupo de la industria American Securities Association. La NCLA también fue fundamental para llevar el caso a la Corte Suprema que condujo a la anulación de la deferencia Chevron.
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