El presidente sudafricano renuncia mientras los bancos adoptan la tecnología Blockchain

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El presidente de Sudáfrica, Jacob Zuma, anunció que renunciaría el 14 de febrero, después de que los líderes del Congreso Nacional Africano prometieron obligarlo a dejar el cargo. El mismo día, la policía allanó la casa de la familia Gupta más adinerada de Sudáfrica.  Zuma se convirtió en presidente en 2009. Su controvertido escándalo de corrupción vinculado a los hermanos Gupta; Atul, Rajesh y Ajay, fue etiquetado como "Zupta", y fue una de las razones por las que fue forzado a renunciar, ya que infligió daños severos en una de las economías más grandes de África.

Según los informes, Zupta ha drenado miles de millones de rands de instituciones gubernamentales al orquestar la adjudicación de contratos gubernamentales a empresas ficticias offshore. Dichas empresas canalizaron estos fondos a varias cuentas bancarias ocultas de todo el mundo. El despilfarro de fondos públicos y propiedades por parte de Zupta acaparó la atención de reguladores mundiales que desencadenaron una ola de investigaciones de corrupción multijurisdiccionales de individuos, compañías multinacionales y bancos con flujos de efectivo sospechosos de bancos en Sudáfrica, EAU, China e India., los EE.UU. y Canadá.

Estos bancos; incluyendo ABSA, la sucursal sudafricana del Banco de Baroda, seguida por el State Bank of India, se vieron obligados a cerrar las cuentas bancarias vinculadas de Zupta, en efecto dominó, para mitigar los problemas legales relacionados con el lavado de dinero.   

Los bancos sudafricanos adoptan la tecnología Blockchain

Como resultado del escándalo de Zupta, varias instituciones financieras sudafricanas han adoptado la tecnología blockchain llamada Springblock, que esperan adoptar para todas las transacciones financieras, explicó Farzam Ehsani, presidente del South African Financial Blockchain Consortium. El State Bank of India, que es el banco más grande de la India también implicado en el escándalo de Zupta, anunció que implementará Blockchain de Bankchain en colaboración con Primechain Technologies en varias áreas del banco, incluyendo Know Your Customer / Anti-Money Laundering (KYC / AML ), sindicación de préstamos / préstamos consorciales, financiamiento comercial, registro de activos y reubicación de activos, documentos seguros, pagos transfronterizos, pagos entre pares y controles de seguridad blockchain.

"Primechain Technologies es una startup de blockchain en India. Bankchain es un miembro impulsado - treinta y dos bancos - la comunidad sin existencia legal separada. Primechain Technologies recauda todas las tarifas de los miembros para desarrollar tecnologías de blockchain para que los bancos miembros reduzcan los costos generales, procesen las transacciones más rápidamente, brinden la seguridad del sistema bancario, utilicen blockchains especializados y altamente optimizados para facilitar el intercambio de información entre las instituciones bancarias que son los miembros de la red " explicó Rohas Nagpal, Jefe de Blockchain Architect en Primechain Technologies.

Ron Quaranta, presidente de Wall Street Blockchain Alliance, prevé que la tecnología Blockchain se utilice ampliamente en la industria financiera mundial. "En el futuro, prácticamente todas las funciones en los mercados financieros mundiales se verán afectadas por el advenimiento de la tecnología blockchain", cree.

El Banco de la Reserva de Sudáfrica está probando blockchain

El Banco de la Reserva de Sudáfrica (SARB) ha establecido el Programa de Tecnología Financiera, cuyos objetivos principales son rastrear y analizar los desarrollos y ayudar a los formuladores de políticas a formular marcos en respuesta a estas innovaciones emergentes. El programa también tiene la intención de revisar la posición de la SARB en las criptomonedas privadas para informar un marco normativo y un régimen regulador apropiados. Además, lanzará el Proyecto Khokha, que experimentará con tecnologías contables distribuidas basadas en Ethereum en asociación con ConsenSys para replicar transferencias interbancarias en Quorum, una plataforma construida por JP Morgan.

Sudáfrica ha sido relativamente progresiva en el tema de las criptomonedas. La SARB publicó un documento de posición de 2014 sobre criptomonedas y en julio de 2017 comenzó a trabajar con Bankymoon, un proveedor de soluciones basado en blockchain, para crear un enfoque "equilibrado" para la regulación de criptomonedas. Actualmente, no hay leyes o reglamentaciones específicas que se refieran al uso de criptomonedas, que no se reconocen como moneda de curso legal.

"La falta de regulación ALD / CFT de los proveedores de moneda virtual en todo el mundo exacerba en gran medida los riesgos de financiación ilícita de las divisas virtuales", dijo el Subsecretario del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, Sigal Mandelker, en la Conferencia sobre la lucha contra el blanqueo de dinero y los delitos financieros de la Asociación de los mercados financieros y la industria de valores. "Actualmente, somos uno de los únicos países importantes en el mundo, junto con Japón y Australia que regulan estas actividades para fines ALD / CFT. Pero necesitamos muchos más países para hacer lo mismo, y hemos hecho de esto una prioridad en nuestro alcance internacional ", agregó.

Aunque el Servicio de Rentas de Sudáfrica (SARS) ha indicado que tiene la intención de realizar operaciones de criptomoneda e impuestos, sin ningún fallo judicial o directivas que se centren en el tratamiento fiscal de las transacciones de criptomonedas, será difícil para el contribuyente exigir cuentas a los individuos.

Las opiniones expresadas aquí son del autor y no representan necesariamente las opiniones de Cointelegraph.com.

Selva Ozelli, Esq., es una abogada de impuestos internacionales y CPA que escribe con frecuencia sobre cuestiones impositivas, legales y contables para TaxNotes, Bloomberg BNA, la OCDE y otras publicaciones.