El patrimonio en Fondos de Inversión en España alcanzó los 399.002 millones de euros en 2024, con un crecimiento del 14,7 %, según el informe del Observatorio Inverco. El ratio Fondos/depósitos superó el 50 % en Aragón, La Rioja y País Vasco. Así se dio a conocer a Cointelegraph en Español a través de un comunicado.

De acuerdo a la información dada, se trata del mayor incremento de inversión de la serie histórica, con un crecimiento de 51.090 millones de euros (+14,7 %) impulsado por la rentabilidad media del 6,9 % y suscripciones netas cercanas a los 26.500 millones.

Se explicó que todas las Comunidades Autónomas superaron su anterior máximo histórico, con Baleares, Galicia y Andalucía a la cabeza del crecimiento porcentual (21,3 %, 19,5 % y 18,5 %, respectivamente). Además, Madrid, Cataluña y País Vasco siguen concentrando el mayor volumen, acumulando el 52,8 % del total, pese a representar sólo el 35,1 % de la población, agregaron.

En el detalle que dieron sobre las provincias, indicaron que Madrid lidera con 94.773 millones de euros, seguida por Barcelona (52.645), Vizcaya (23.391), Guipúzcoa (16.572) y Zaragoza (16.277). Por su parte, Teruel, Guipúzcoa, La Rioja y Burgos presentan ratios de inversión en Fondos que superan el 50 % de su PIB.

El número de cuentas de partícipes también creció un 3,4 %, situándose por encima de los 16,6 millones. Valencia superó a Zaragoza como la quinta provincia con mayor número de partícipes, agregaron.

Otro punto expuesto fue la relación fondos/depósitos, la cual alcanzó el 28,4 % a nivel nacional (desde el 25,9 % en 2023). Aragón (59,9 %), La Rioja (57,8 %) y País Vasco (52,7 %), que superan el 50 % en esta ratio, destacando además territorios como Teruel (más del 75 %), Huesca (cerca del 65 %) y Álava (63 %).

En términos de ahorro financiero, se informó que los Fondos de Inversión y otras Instituciones de Inversión Colectiva (IIC) representan ya el 16,4 % del total del ahorro de los hogares, tras crecer un 17,3 % en el último año. En paralelo, los depósitos bancarios y el efectivo descendieron hasta el 35,2 %.

Según el informe, las carteras mostraron una clara reorientación hacia activos conservadores. Las categorías de Renta Fija y Monetarios aumentaron su peso del 38,5 % al 43,3 % del total, mientras que los Fondos Mixtos/Globales bajaron al 31 % y los de Renta Variable subieron ligeramente hasta el 17,6 %. Aragón, Baleares, La Rioja y Murcia superan el 50 % de exposición a activos conservadores, al igual que las provincias aragonesas, Baleares, Guadalajara y Tarragona, indicaron.

Madrid y Cataluña destacaron como las únicas comunidades con más del 20 % del patrimonio en Renta Variable, informaron.

“Los Fondos de Inversión se consolidan como la opción preferida de las familias españolas por su diversificación y rentabilidad. En 2024, los hogares destinaron más de 45.700 millones de euros a IIC, lo que representa el 51 % de los flujos financieros familiares”, señaló José Luis Manrique, director de Estudios del Observatorio Inverco.

En cuanto a las fuentes utilizadas, se dijo que el informe se elaboró con información de sociedades gestoras nacionales que representan el 95,7 % del patrimonio total y el 98,7 % de las cuentas de partícipes, con datos referidos al 31 de diciembre de 2024.

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