Puntos clave

  • Las acciones podrían sobrevivir a la disrupción de la IA si se adaptan rápidamente a las cambiantes demandas tecnológicas y económicas.

  • Se espera que los nuevos negocios impulsados por la IA, como la robótica, la biotecnología o el espacio, impulsen el crecimiento, y las acciones que reflejen dichos avances tendrán una mejor oportunidad de sobrevivir a la agitación de la innovación.

  • Se deben esperar períodos de disrupción a medida que la IA reconfigura el trabajo y los mercados; por lo tanto, los próximos años son de adaptación a la nueva tecnología.

  • El futuro de Bitcoin reside en demostrar ser una verdadera reserva de valor, pero también en la transición a un medio de intercambio. La IA puede facilitar esto, principalmente al impactar la escalabilidad y los procesos de transacción.

  • Como sistema descentralizado, Bitcoin no se ve afectado por las políticas internas, cuyo elemento humano podría interrumpir sus operaciones. Solo tiene que mantenerse actualizado con la nueva tecnología para seguir siendo relevante.

Nadie tiene los medios para predecir qué sucederá en los próximos 50 años, especialmente no en un mercado financiero que está influenciado por tantos factores externos.

Sin embargo, analizando el estado actual de la IA y su impacto en sectores fintech como Bitcoin y las acciones, es posible entender cuál sería la mejor opción de inversión entre estas herramientas financieras.

El propósito de este artículo es ayudarte a tomar decisiones más informadas y entender si Bitcoin o las acciones son una mejor opción para ti en el futuro.

Acciones o Bitcoin: ¿Cuáles sobrevivirán a la revolución de la IA?

La IA acelerará la innovación y la eficiencia en varias industrias, sectores y aspectos de nuestras vidas, seguramente avanzando mejoras en tecnología como Bitcoin en términos de eficiencia y, con suerte, escalabilidad. Pero, ¿qué hay de las acciones? ¿Es su concepto de inversión algo del pasado? Descubramos un poco más.

¿Cuál es el argumento a favor de las acciones?

El primer mercado de valores del mundo tomó forma en Ámsterdam en 1602 con la fundación de la Compañía Holandesa de las Indias Orientales. Lo que comenzó como un mercado para el comercio de acciones de empresas pronto se convirtió en un modelo para la recaudación de capital y la inversión. A finales del siglo XVII, Londres había desarrollado sus propios centros de comercio, mientras que el exchange de Nueva York no surgiría hasta 1792, extendiendo el modelo a través del Atlántico.

Las acciones representan la propiedad en empresas, y el mercado de valores es donde los inversores las compran y venden. Los valores de las acciones fluctúan en función del rendimiento de la empresa y las condiciones del mercado, incluyendo la capacidad de adaptarse a cambios tecnológicos como la IA.

Las acciones de las empresas que adoptaron los avances tecnológicos a lo largo de los siglos han sobrevivido a ciclos económicos, guerras y disrupciones que la tecnología trajo consigo. Sin el beneficio de la retrospectiva, lo mismo parece probable para las empresas que apuestan por la IA.

Específicamente, las empresas que aplican la IA a través de la automatización, el análisis de datos y nuevos modelos de negocio tienen probabilidades de éxito.

Históricamente, los índices de mercado como el S&P 500 han generado aproximadamente entre un 7% y un 10% de rendimientos anualizados durante décadas, ajustados por inflación. El índice sigue el rendimiento de 500 de las mayores empresas estadounidenses que cotizan en bolsa y se utiliza ampliamente como referencia para el mercado de valores en general.

En comparación con el S&P 500, el rendimiento de Bitcoin (BTC) ha sido excepcionalmente superior, como se muestra en la tabla a continuación:

¿Cuál es el argumento a favor de Bitcoin?

Bitcoin es una invención relativamente nueva, creada en 2009 por el pseudónimo Satoshi Nakamoto.

El proyecto fue presentado en un libro blanco que detalla un sistema de efectivo electrónico peer-to-peer utilizando la tecnología blockchain.

El argumento a favor de Bitcoin va más allá de la concepción de una herramienta de inversión o reserva de valor. Su propuesta incluye una verdadera revolución monetaria, que desafía al oro y otras herramientas financieras.

Su diseño descentralizado resiste el control central y la inflación común en los sistemas fiduciarios. Con una oferta fija limitada a 21 millones de monedas, la escasez de Bitcoin atrae a quienes buscan protección contra la devaluación monetaria.

Además, la transparencia y seguridad de la blockchain se alinean bien con la necesidad de datos verificables de la IA.

A lo largo de los años, Bitcoin se ha establecido como una reserva de valor y una moneda alternativa, mientras sigue persiguiendo su objetivo original de convertirse en un medio de intercambio ampliamente utilizado.

¿Cómo afecta la IA a las acciones y al mercado de valores?

Los próximos 50 años podrían desafiar la supervivencia del mercado de valores como institución debido a que "la inteligencia artificial acelera los ciclos de innovación, haciendo que las empresas públicas sean vehículos de inversión ineficientes", como predijo el analista e inversor Jordi Visser.

Las acciones han existido durante mucho tiempo, pero las disrupciones impulsadas por la IA dejan poco espacio para la complacencia, y las empresas que no se ajusten corren el riesgo de quedarse atrás. Esto es especialmente cierto para gigantes tecnológicos como las acciones FAANG (Facebook, Amazon, Apple, Netflix y Google). Aunque se encuentran entre los mayores inversores en IA, estas empresas aún necesitarán seguir el ritmo de los rápidos desarrollos y adoptarlos de manera efectiva.

La IA también tendrá un impacto en el mercado de valores, desde el análisis rápido de enormes cantidades de datos hasta la predicción de movimientos del mercado y la automatización de procesos de toma de decisiones, para operaciones más rápidas y eficientes. La IA tendrá un impacto enorme en la forma en que los inversores abordan el trading y las estrategias de inversión.

En general, es probable que la IA impulse la innovación corporativa, pero también ampliará la brecha entre las empresas adaptables y las estancadas.

¿Cómo afecta la IA a Bitcoin?

Visser ve a Bitcoin como una mejor inversión futura y lo compara con el oro, que ha perdurado durante miles de años.

Más allá de su papel como reserva de valor, Bitcoin está bien posicionado en el futuro de las finanzas. La combinación de la IA y la blockchain puede alterar los sistemas financieros tradicionales, atrayendo más capital y participantes a la economía digital.

Se espera que la IA mejore la seguridad de Bitcoin y las estrategias de trading, mejorando el trading de criptomonedas a través de herramientas automatizadas, un análisis de datos mejorado y la predicción de patrones de mercado. Todos estos cambios también pueden impulsar una mayor eficiencia del sistema.

La minería de Bitcoin también se beneficiará de la IA en términos de eficiencia y una mejor asignación de recursos al predecir los momentos óptimos para la actividad de minería, reduciendo costos y maximizando la producción. El mantenimiento del sistema mejorará a medida que la IA pueda detectar fallos existentes o próximos, aumentando así su fiabilidad general.

Sin embargo, Bitcoin se enfrenta a riesgos regulatorios, problemas de escalabilidad y volatilidad, lo que puede disuadir a los inversores reacios al riesgo que generalmente prefieren herramientas de inversión más predecibles y estables como las acciones.

La convergencia de la IA y la blockchain podría dar inicio a una nueva era para Bitcoin, fomentando una adopción más amplia al crear un ecosistema más intuitivo y seguro, dándole una ventaja sobre las acciones estancadas.

¿Cuál sobrevivirá los próximos 50 años?

Mirar 50 años en el futuro es prácticamente imposible. Tanto Bitcoin como las acciones tienen fortalezas y debilidades únicas, y su futuro depende en última instancia de los cambios económicos, tecnológicos y sociales.

Es probable que las acciones perduren si se adaptan a las economías impulsadas por la IA. Los inversores pueden mitigar los riesgos de quiebras de empresas individuales invirtiendo dinero en carteras diversificadas, como fondos indexados, que parecen más seguras. Las acciones en robótica, biotecnología, espacio e IA pueden tener un rendimiento superior al de los activos menos impulsados por la tecnología.

A menudo se discute el advenimiento de la computación cuántica en relación con el modelo de seguridad de Bitcoin, aunque la mayoría de los expertos coinciden en que el riesgo sigue siendo teórico y lejano. Combinado con la IA, su impacto podría ser positivo o negativo dependiendo de cómo evolucione la tecnología y cómo se adapte la red de Bitcoin. La centralización de la minería también podría ser una preocupación si solo unas pocas entidades obtienen acceso temprano a sistemas avanzados de IA cuántica.

Por otro lado, la combinación podría impulsar la seguridad de Bitcoin y la optimización de la red mejorando el procesamiento de transacciones, la seguridad de las billeteras o la analítica de la blockchain, lo que mejoraría la eficiencia y la experiencia del usuario de Bitcoin. Siempre y cuando la comunidad de Bitcoin se mantenga a la vanguardia con actualizaciones resistentes a la computación cuántica, el impacto neto podría ser positivo.

A medida que las finanzas descentralizadas ganan terreno en las inversiones, Bitcoin también mejora su ventaja competitiva sobre el oro. Al hacerlo, está surgiendo como una reserva de valor superior y alentando a los mercados tradicionales a trasladar fondos a las finanzas digitales.