Opinión de: Brian Huang, cofundador de Glider
Los mercados de criptomonedas funcionan 24/7. Las billeteras actuales exponen a los usuarios a un riesgo constante, lo que subraya la necesidad urgente de protecciones automatizadas que operen las 24 horas del día. Mientras que el mercado de valores de EE. UU. cierra todos los días laborables a las 4:00 p.m. ET, los mercados de criptomonedas nunca duermen.
A medida que más activos, incluidas las acciones, se muevan onchain durante los próximos años, no pasará mucho tiempo antes de que la mayoría de los activos se negocien 24/7. Si bien el acceso sin permiso a los activos en todo el mundo es excelente, ninguna herramienta de consumo actual, ya sea TradFi o DeFi, está diseñada para proteger a los usuarios las 24 horas del día.
Nos estamos adentrando rápidamente en una nueva era de exposición constante al mercado. Como resultado, DeFi ha dado lugar a una cultura de noches sin dormir bajo el pretexto de la autosoberanía, obligando a las personas a monitorear los mercados, gestionar el riesgo y ejecutar transacciones a todas horas del día. La exposición constante inevitablemente genera agotamiento.
La ironía es que finalmente hemos construido finanzas verdaderamente programables onchain, entonces, ¿por qué no las aprovechamos? En cambio, DeFi hoy significa cambiar entre aplicaciones, operar fondos manualmente y estar a merced de las llamadas de margen y liquidaciones en mitad de la noche.
Si bien los ajenos creen que la volatilidad del mercado es lo que impide que los inversores cotidianos participen en DeFi, la verdadera barrera es la falta de sistemas robustos diseñados para proteger a los usuarios. La próxima evolución de las criptomonedas debe priorizar las automatizaciones integradas: algo que, en última instancia, hará que las billeteras sean inteligentes, proactivas y seguras por defecto.
Las billeteras de criptomonedas actuales operan como bóvedas pasivas
Las billeteras de criptomonedas operan como bóvedas pasivas. Eso significa que, a diferencia de los dispositivos inteligentes que anticipan y se adaptan a las necesidades de un usuario, las billeteras que impregnan el mundo de las criptomonedas operan bajo un estándar de clics y un sinfín de aprobaciones manuales. Esta dependencia de la entrada constante del usuario es incompatible con la realidad de la exposición al mercado 24/7.
Este problema puede entenderse más fácilmente observando la caída de UST de Terra en 2022. La stablecoin perdió su paridad en aproximadamente un 5% en cuatro horas antes de caer a prácticamente cero en solo tres días. Si estabas en Asia y tenías UST en billeteras de autocustodia, tus stablecoins bajaron un 30% durante la noche.
Las aprobaciones manuales significaron que no tenías protecciones automáticas ni la capacidad de vender automáticamente. Innumerables usuarios de criptomonedas perdieron los ahorros de toda su vida en la caída. Eso podría haberse evitado con billeteras más inteligentes.
Si bien los mercados han seguido siendo volátiles, las herramientas DeFi siguen siendo en gran medida reactivas en lugar de protectoras. Todavía no existen mecanismos de seguridad integrados ni automatización para prevenir pérdidas cuando los usuarios están desconectados o dormidos, lo que obliga a los inversores a un estado de vigilancia constante.
Puede que sea fácil culpar a una mala UX, pero la verdad es que en realidad es un defecto fundamental inherente a las billeteras actuales. Hasta que las billeteras puedan ejecutar estrategias preestablecidas y gestionar incluso los riesgos más simples, seguirán siendo una herramienta para usuarios avanzados, no para inversores cotidianos.
La ventaja de TradFi es la automatización que te protege
Por otro lado, los sistemas TradFi tienen protección integrada. Desde órdenes stop-loss hasta el rebalanceo programado de cartera, las herramientas tradicionales ajustan automáticamente las carteras y mantienen los niveles de riesgo cuando los mercados fluctúan, eliminando la necesidad de intervención humana.
Los inversores minoristas también pueden disfrutar de los beneficios sin necesidad de comprender cada mecanismo con meticuloso detalle. Ya sea a través de robo-asesores o estrategias de índices pasivos, las personas confían en que su dinero está trabajando para ellas.
DeFi necesita ser más inteligente
Si DeFi está destinado a evolucionar hacia un componente fundamental de nuestro sistema financiero, entonces las billeteras deben convertirse en verdaderas compañeras: protegiendo automáticamente las posiciones, descubriendo oportunidades de rebalanceo y reasignando a nuevas fuentes de rendimiento mientras tú duermes. Los mecanismos que previenen la liquidación y reaccionan cuando los mercados cambian deben integrarse en las inversiones para invertir con certeza.
En última instancia, los usuarios quieren la tranquilidad de que sus objetivos de inversión se ejecutarán de forma inteligente y eficaz.
Así como tú puedes "configurar y olvidarte" de tu termostato y pagar facturas automáticamente, DeFi inteligente te asegura que tu billetera siempre está trabajando para ti. La capacidad de alejarte de tu pantalla y confiar en el sistema es clave para escalar DeFi más allá de su nicho actual.
Si bien a los críticos les preocupa que añadir capas de automatización (especialmente agentes inteligentes o ejecución basada en reglas) podría reintroducir el riesgo centralizado o añadir capas de abstracción opacas, es esencial comprender que la automatización no se trata de ceder el control. En cambio, se trata de codificarlo. Al igual que al establecer objetivos de inversión y niveles de riesgo en plataformas de trading tradicionales, los individuos pueden definir las reglas, ajustarlas en cualquier momento y mantener una transparencia completa durante todo el proceso.
La automatización inteligente refuerza la soberanía porque una billetera que puede protegerte 24/7 no es menos descentralizada; simplemente es más fácil de usar.
Deja que tu billetera trabaje mientras tú duermes
¿El resultado final? Si el piloto automático puede dirigir tu coche de forma segura sin tu intervención, entonces tu billetera debería ser capaz de dirigir tu cartera sin exigir tu atención constante.
Todas las demás áreas de la tecnología han adoptado la automatización inteligente.
Es hora de que las cripto se pongan al día y entreguen lo que los usuarios realmente necesitan para prosperar. Los traders sin dormir no liderarán la próxima ola de adopción de cripto. Será liderada por sistemas que te empoderen para invertir con confianza.
Opinión de: Brian Huang, cofundador de Glider.
Este artículo es para fines de información general y no pretende ser ni debe tomarse como asesoramiento legal o de inversión. Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados aquí son únicamente del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.