En un avance clave en el marco del Proyecto Guardian de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), Swift, UBS Asset Management y la red de oráculos de blockchain Chainlink han completado un piloto para la liquidación de fondos tokenizados.
Esta iniciativa utiliza la red global de mensajería financiera de Swift -que abarca más de 11,500 instituciones- para integrar los procesos de fondos tokenizados con los sistemas de pago fiat existentes.
A diferencia de otros proyectos piloto de tokenización, el proyecto permite transacciones sin opciones de pago basadas únicamente en blockchain, promoviendo las finanzas digitales a través de la infraestructura existente.
El proyecto piloto coincide con las recientes declaraciones del cofundador de Chainlink, Sergey Nazarov, en la conferencia Sibos organizada por Swift el 23 de octubre, donde habló de la posible integración de blockchain con Swift.
Hacer frente a las ineficiencias
Las transacciones tradicionales de fondos, en particular en los reembolsos y suscripciones, pueden verse obstaculizadas por pasos manuales y retrasos en las liquidaciones, que añaden costos operativos y repercuten en la liquidez.
Un comunicado de prensa reveló que la infraestructura de Swift permitía reembolsos y suscripciones de fondos en tiempo real para fondos de inversión tokenizados con el fin de crear un proceso automatizado, rentable y transparente.
El comunicado afirmaba que el piloto evidencia el uso de la tecnología blockchain para el procesamiento de pagos "sin necesidad de la adopción global de una forma de pago on-chain".
Nazarov comentó sobre este último desarrollo, expresando que estaba "muy emocionado" por la adopción de "capacidades de pago off-chain" y la forma en que "aumentarán el flujo de capital".
Cambio hacia fondos tokenizados
Como parte del Proyecto Guardián, el piloto se basa en el trabajo de UBS y SBI Digital Markets en la creación de un sistema de Suscripción y Canje Digital para fondos tokenizados.
El 1 de noviembre, UBS lanzó un fondo tokenizado en la cadena de bloques Ethereum en respuesta al creciente interés de los inversores por los activos financieros tokenizados.
El banco lanzó el fondo del mercado monetario denominado "UBS USD Money Market Investment Fund Token", o "uMINT", para satisfacer la creciente demanda de los inversores.
La MAS anunció sus esfuerzos para avanzar en la comercialización de activos tokenizados, recurriendo a más de 40 instituciones para proporcionar orientación a través de los datos de más de 15 ensayos.
En su intervención en la primera Cumbre MAS Layer One, el subdirector gerente de la MAS, Leong Sing Chiong, repasó los éxitos de las grandes instituciones financieras que participan en el Proyecto Guardian para demostrar el potencial de la tokenización en divisas y fondos.
Sing Chiong también identificó las limitaciones de esos ensayos:
"Nadie ha conseguido realmente alcanzar escala. Muchos casos de uso prometedores aún no se han implantado en todo el sector. Además, se necesita una infraestructura de apoyo que permita que los buenos casos de uso se extiendan más allá de las redes individuales".
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