El piloto Blockchain de SWIFT para transferencias de banco a banco fue "extremadamente bueno"

Se publicó hoy, 8 de marzo, con resultados positivos, un informe del proveedor de mensajería financiera SWIFT y de 34 bancos de transacciones globales que buscaban responder a la pregunta de cómo la Prueba de Concepto (PoC) de la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) (Blockchain) puede contribuir a la reconciliación de la cuenta de Nostro.

Una cuenta de Nostro es la cuenta de un banco en una moneda extranjera en otro banco. En abril del 2017, SWIFT anunció por primera vez que iba a utilizar la plataforma Hyperledger como base para actualizar sus prácticas de pagos en el mercado transfronterizo en colaboración con Australia y el Grupo bancario de Nueva Zelanda, BNP Paribas, BNY Mellon y otros.

El proyecto de prueba de SWIFT agregó 22 bancos adicionales en julio del 2017, incluidos Commerzbank, Societe Generale y JPMorgan Chase Bank.

El comunicado de prensa de SWIFT sobre el informe publicado ahora sobre el proyecto de banco a banco señala que la PoC pretendía descubrir cómo una combinación de activos de DLT y SWIFT podría cumplir "requisitos de gobernanza, seguridad y privacidad de datos a nivel industrial", así como mostrar beneficios para su uso sobre otras aplicaciones.

Cada uno de los 34 bancos participantes tenía su propio nodo desplegado en un entorno de pruebas DLT de SWIFT, cuya tecnología subyacente era Hyperledger Fabric v1.0.

Los resultados de la PoC mostraron que la DLT podría proporcionar las funciones necesarias para la reconciliación de cuentas Nostro, incluyendo "manejo de eventos en tiempo real, actualizaciones de estado de transacciones, pistas de auditoría completa, visibilidad de saldos esperados y disponibles, confirmación simplificada de entradas de cuenta en tiempo real, la identificación de pendientes entradas y posibles problemas relacionados, y [...] los datos necesarios para respaldar los informes regulatorios."

Damien Vanderveken, Jefe de Investigación y Desarrollo de SWIFT, dijo en el comunicado de prensa:

"La PoC fue extremadamente buena, demostrando el fantástico progreso que se ha logrado con la DLT y el tejido Hyperledger en particular."

El comunicado de prensa también señaló que la DLT ha avanzado con la confidencialidad de los datos y la seguridad, el gobierno y los marcos de identificación, lo que demuestra que esta nueva tecnología puede soportar "aplicaciones financieras multibancarias".

Stephen Gilderdale, director de plataforma de SWIFT, declaró que SWIFT tiene una "prioridad estratégica" para analizar la DLT:

"Ya estamos trabajando en nuevas PoC y continuaremos nuestros esfuerzos de investigación y desarrollo para garantizar que los clientes de SWIFT puedan aprovechar su infraestructura y conectividad SWIFT existente para beneficiarse de los servicios de blockchain, ya sean ofrecidos por SWIFT o por terceros, a través de una plataforma segura y confiable."

Sin embargo, el comunicado de prensa señaló que los prerrequisitos, como los servidores de cuentas que migran a la generación de informes y procesamiento de liquidez en tiempo real, tendrían que cumplirse antes de que la industria financiera adopte la DLT a gran escala.

La tecnología DLT también necesitará más desarrollo para estar preparada para soportar una gran infraestructura global. El comunicado de prensa da el ejemplo de que se necesitarían 10 000 canales para cubrir todas las relaciones Nostro actuales, mientras que el estudio sólo utilizó 528.

En cuanto a los próximos pasos, el informe de SWIFT indica que alentará a su comunidad a comenzar a usar informes y procesamiento de liquidez en tiempo real, así como a desarrollar su plataforma para "complementarla con capacidades DLT."