Bancos tradicionales odian las cripto: Blog Experto
Blog Experto es la nueva serie de artículos de Cointelegraph de los líderes de la industria de criptografía. Abarca todo, desde la tecnología Blockchain y las criptomonedas hasta la regulación de las ICO y el análisis de inversiones. Si desea convertirse en nuestro autor invitado y ser publicado en Cointelegraph, envíenos un correo electrónico a mike@cointelegraph.com.
 
La capitalización de mercado total de la divisa digital es de alrededor de $500 mil millones y el total de fondos recaudados a través de las ICO ahora supera los $3 mil millones. Sin embargo, la generación burbuja no es aceptada por los bancos tradicionales (incluso por neobancos). Varios bancos de todo el mundo no están contentos con la gente que compra Bitcoin. Hemos visto varios bancos cerrar cuentas de clientes debido a esta actividad.
 
Corea del Sur prohibió a sus bancos tradicionales negociar en monedas virtuales. El país hiperconectado se ha convertido en un semillero para el comercio de criptomonedas, que representa alrededor del 20 por ciento de las transacciones globales de Bitcoin. Eso es aproximadamente 10 veces su parte de la economía mundial. Se estima que aproximadamente un millón de surcoreanos posee Bitcoins. El gobierno de Corea del Sur también prohibirá a menores y extranjeros comerciar en moneda virtual o crear cuentas bancarias para ellos en el país.
 
Los bancos tienen "poco o ningún apetito" para involucrarse con Bitcoin y las criptomonedas debido a los temores de una burbuja y la actividad ilícita asociada con él, dijo el director ejecutivo de Credit Suisse. El director financiero de ING también intervino en las preocupaciones sobre criptomonedas, diciendo que aunque los activos digitales son un medio efectivo de intercambio, el banco no aconsejaba a los clientes invertir en ellos. TD Bank también está intentando bloquear las compras de Bitcoin, aunque la compañía está realizando principalmente controles de rutina por cómo lucen las cosas.
 
El banco PNC recientemente amenazó a uno de sus clientes por comprar Bitcoin. Barclays cerró la cuenta de un estudiante después de sus tratos con Bitcoin. Los bancos británicos están evitando las empresas que manejan criptomonedas, lo que obliga a muchos a abrir cuentas en Gibraltar, Polonia y Bulgaria. Anson Zeall, director de la Asociación de la Industria de Criptomonedas y Bloqueos de Singapur o Access, dijo que su organización había tenido noticias de 10 compañías que habían tenido problemas con sus relaciones bancarias en Singapur. Chia Hock Lai, presidente de la Singapore Fintech Association, dijo que algunos de los miembros de su organización también experimentaron cierres de cuentas.
 
Hace unos meses, Visa anunció que suspendería todas las tarjetas de débito criptográficas fuera del Área Económica Europea. Ahora resulta que Mastercard hará exactamente lo mismo. Josh Brown, el director ejecutivo de Ritholtz Wealth Management, compró algunas cripto. Aún así, Brown, que ayuda a administrar medio billón de dólares, todavía no es un converso.
 
Llamemos las cosas por su propio nombre: los bancos tradicionales odian las cripto. Pero este odio se deriva de la falta de comprensión, el miedo a la incertidumbre y la pereza en lugar de la ira. ¿Por qué los bancos no están dispuestos a comprender sus problemas? En primer lugar, ya tienen un negocio amplio y comprensible y no están interesados en uno nuevo y pequeño. En segundo lugar, imagina a un especialista en cumplimiento. Tiene 40/50 años, no está bien pagado, sin perspectivas de carrera.
 
Su mentalidad se basa en el pasado (en lugar del futuro) y sus decisiones están condicionadas a evitar las cosas malas en lugar de crear otras nuevas. Ven muchas transacciones diariamente y finalmente ven alguna transacción extraña después de la conversión de criptos, y... la bloquean. ¿Por qué? No porque sean malas personas. Simplemente porque no saben nada sobre Blockchain, criptomonedas e ICO. En su mundo, "todo lo que es extraño está prohibido" y si se equivocan, serán despedidos. Por lo tanto, envían una o dos páginas de preguntas lúgubres y luego simplemente bloquean la cuenta.
 
¿Por qué las actuales 25 tarjetas cripto amigables y los recién nacidos ocho neobancos criptogénicos respaldados por las ICO no pueden resolver este problema? Ya que estas son soluciones poco entusiastas (es como pegar más yesos en el brazo afectado por gangrena). Usted depende de su banco asociado. Y si alcanza grandes cantidades dentro de sus flujos de efectivo (de hecho, la estrategia comercial de dichos bancos asociados que aceptan ese riesgo adicional es "ahogar" sus transacciones en su negocio principal para que no se noten y reciban ingresos adicionales por el riesgo), los riesgos de que este banco sea abordado por los banqueros principales (reguladores y bancos corresponsales) y se les pida que dejen de trabajar con usted no se eliminan sino que simplemente se difieren para una fecha posterior. Es la razón por la que estoy buscando un banco en los EE. UU. para comprar: centrarme solo en este tipo de startup y este tipo de "fuente de fondos."
 

Bio: Vladislav Solodkiy, socio gerente en Life.SREDA, capital de riesgo fintech con sede en Singapur, autor del libro The First Fintech Bank Arrival.

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