La plataforma de inteligencia de la blockchain TRM Labs se ha asociado con la firma de infraestructura bancaria Finray Technologies para crear un sistema unificado que monitorea tanto las transacciones de criptomonedas como las fiat.
El motor de cumplimiento y decisión de Finray, XZiel, se ha integrado con las herramientas de inteligencia de la blockchain de TRM para permitir la clasificación de alertas en tiempo real, la escalada automatizada, la gestión de casos y la evaluación de riesgos en transacciones de criptomonedas y fiat, anunciaron las compañías el martes.
Con las liquidaciones de stablecoins y los flujos de pagos fiat cada vez más interconectados, y con nuevas regulaciones como la Ley de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de Europa, las instituciones que operan en ambos mercados ahora requieren una supervisión unificada, según Finray Technologies y TRM Labs.
El sistema está diseñado para ayudar a las instituciones a implementar programas de monitoreo estructurados y auditables alineados con los requisitos de MiCA y las obligaciones antilavado de dinero, agilizando la entrada al mercado para las entidades reguladas.
Bitcoin, Ethereum y otras blockchains cubiertas
Las características clave del nuevo sistema de Finray y TRM Labs incluyen alertas de riesgo en tiempo real para transacciones de criptomonedas sospechosas, utilizando el mismo flujo de trabajo que el monitoreo de pagos tradicional. Las blockchains cubiertas incluyen Bitcoin, Ethereum y Tron.
El sistema soporta el cribado de monederos durante la incorporación y el monitoreo continuo, evaluando el riesgo de las direcciones de monederos en entornos tanto on-chain como off-chain.
También registra automáticamente un rastro de auditoría detallado y con marca de tiempo, documentando por qué una actividad fue marcada como riesgosa, quién la revisó y qué decisión se tomó en caso de revisiones regulatorias o de auditoría.
Dirigido a bancos que se expanden hacia las criptomonedas
El sistema de Finray y TRM Labs está dirigido a exchanges de criptomonedas, custodios que sirven a clientes institucionales, tesorerías corporativas, bancos e instituciones de dinero electrónico que buscan expandir sus ofertas de criptomonedas o habilitar servicios de entrada y salida de criptomonedas (on-ramp y off-ramp), dijeron las firmas.
“Los equipos de cumplimiento ya no pueden gestionar el riesgo fiat y criptoactivos en sistemas separados”, dijo Oleksandr Potapenko, CEO de Finray, en un comunicado.
“Integrar la inteligencia de la blockchain de TRM directamente en XZiel brinda a nuestros clientes una visión única y auditable del riesgo en ambos rieles, donde pueden retener, liquidar, escalar y documentar decisiones dentro de un único entorno. Eso es lo que realmente exige operar bajo MiCA y las expectativas supervisoras en evolución”, añadió.
Un número creciente de instituciones ya se está expandiendo hacia las criptomonedas. Más de la mitad de los principales bancos de EE. UU. han iniciado o anunciado planes para ofrecer servicios relacionados con Bitcoin, como trading o custodia de Bitcoin, dijo el mes pasado la firma de servicios financieros River.
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