El regulador financiero del Reino Unido asesora a los bancos sobre cómo gestionar los riesgos de los "cripto activos".

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en inglés) del Reino Unido ha publicado una guía para los bancos sobre cómo manejar los riesgos asociados con los "cripto activos", de acuerdo con una carta publicada en el sitio web de la FCA el 11 de junio.

Según la declaración emitida por los Directores Ejecutivos de Supervisión Jonathan Davidson y Megan Butler, los bancos deberían aplicar un enfoque altamente individualizado a los clientes que tratan con cripto activos, ya que "el riesgo asociado a las diferentes relaciones comerciales en una sola categoría amplia puede variar". La declaración continúa:

"Seguir un enfoque basado en el riesgo no significa que los bancos deban dirigirse a todos los clientes que operan en estas actividades de la misma manera. En cambio, esperamos que los bancos reconozcan que el riesgo asociado a las diferentes relaciones comerciales en una sola categoría amplia puede variar, y que lo gestionen adecuadamente".

Así, el organismo regulador ha sugerido una serie de medidas de "buenas prácticas" a ser llevadas a cabo por los bancos para evitar los riesgos de que los clientes utilicen criptomonedas con "fines delictivos". La FCA animó a los bancos a desarrollar la conciencia del personal sobre los "activos criptográficos" para ayudarles a identificar sus riesgos, y a comprometerse con los clientes que realizan criptooperaciones para comprender la naturaleza de su negocio, entre otras cosas.

En la declaración, el regulador financiero también subrayó los motivos no delictivos para utilizar criptomonedas, incluida la financiación del "desarrollo tecnológico innovador" y de las "inversiones especulativas" de alto riesgo. Sin embargo, teniendo en cuenta la globalidad y el anonimato del cripto, la FCA sugirió un par de indicadores de "alto riesgo", tales como los clientes que utilizan una criptomonedas emitidas por el Estado y que poseen grandes cantidades de tokens de ofertas iniciales de monedas (ICO).

La FCA explicó que el riesgo de utilizar una criptomoneda patrocinada por el Estado es que está "diseñada para evadir las sanciones financieras internacionales". Teniendo en cuenta los riesgos asociados a las ICOs, el regulador afirmó que este tipo de práctica implica un "mayor riesgo de ser víctima de fraude en las inversiones".

A finales de diciembre de 2017, cuando Bitcoin (BTC) alcanzaba precios récord, la FCA advirtió a los inversores sobre los riesgos de perder todo su dinero, alegando que Bitcoin es una burbuja y una mercancía "extraña", citando su escasez.

En abril, el Banco Central de Kenya (CBK) emitió una advertencia similar a los bancos del país, advirtiéndoles contra la prestación de servicios a los comerciantes de cripto. El gobernador de la CBK, Patrick Njoroge, dijo: "Hay riesgos asociados con la criptomoneda, en particular en la protección del consumidor, el fraude, la piratería informática y la pérdida de datos y son propensos a ser utilizados como esquema piramidal".