El tesoro del Reino Unido ha publicado un documento de consulta sobre cambios en las regulaciones contra el lavado de dinero que afectarían la regulación de los criptoactivos de varias maneras. 

Los cambios propuestos surgen de una revisión de las Regulaciones contra el Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador) de 2017 (MLRs) realizada en 2022. Los cambios sugeridos ahora buscan una "regulación más inteligente":

“Esto incluye minimizar la carga regulatoria y asegurar que las regulaciones sean a prueba de futuro, haciendo de la regulación una opción de último recurso y no la primera, y asegurando un paisaje de reguladores que funcionen bien, sean receptivos y responsables.”

“Por supuesto, las MLRs solo pueden ser efectivas junto con un régimen de supervisión sólido,” agregó el documento. Con eso en mente, se describieron varias formas en que la supervisión de los proveedores de servicios de criptoactivos podría ser alterada.

Bajo regulaciones aprobadas en 2017, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) supervisa algunas instituciones bajo ambas regulaciones y la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (FSMA). Las instituciones reguladas por FSMA no están obligadas a tener registro MLRs, pero la mayoría de las empresas de cripto no están supervisadas por la FCA y, por lo tanto, están sujetas a MLRs. Según las propuestas en el documento de consulta, las instituciones reguladas por MLRs requerirían regulación por parte de la FCA, pero ya no necesitarían buscar autorización MLRs.

Bajo el régimen actual de FSMA, los criptoactivos están bajo control de la FCA "si sirven como el activo subyacente o propiedad para actividades reguladas o instrumentos financieros, como en esquemas de inversión colectiva." El alcance del FSMA se extenderá a nuevas actividades, como operar un exchange de criptoactivos y custodia. Los criptoactivos que no están sujetos a la supervisión de la FCA ahora deberán registrarse en la FCA para la supervisión MLRs.

Las evaluaciones realizadas bajo MLRs y FSMA difieren en varios puntos. “En particular, el tipo de personas que pueden tener control y los umbrales para ese control son diferentes entre los regímenes,” dijo el documento. Una de las preguntas planteadas en el documento es si mantener dos estándares de control separados. El documento sugiere alinear los requisitos de MLRs más estrechamente con los de FSMA.

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