Bitcoin (BTC) podría estar en camino a alcanzar la marca psicológica de los USD 100,000 a medida que la narrativa del "oro digital" gana más prominencia ante la inminencia de otra crisis bancaria en los Estados Unidos.
Al menos 63 bancos en EE.UU. están al borde de la insolvencia
Al menos 63 bancos en EE.UU. estaban al borde de la insolvencia en el primer trimestre de 2024, frente a los 52 bancos en la "Lista de Bancos Problemáticos" durante el tercer trimestre de 2023, según el informe trimestral de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) publicado el 29 de mayo.
Además, los bancos están acumulando colectivamente USD 517 mil millones en pérdidas no realizadas, un aumento de USD 39 mil millones respecto al trimestre anterior, lo que marca el noveno mes consecutivo de "pérdidas no realizadas inusualmente altas", según el informe de la FDIC, que escribió:
“Las mayores pérdidas no realizadas en valores respaldados por hipotecas residenciales, resultantes de tasas hipotecarias más altas en el primer trimestre, impulsaron el aumento general. Este es el noveno trimestre consecutivo de pérdidas no realizadas inusualmente altas desde que la Reserva Federal comenzó a subir las tasas de interés en el primer trimestre de 2022.”
La salud del sistema bancario de EE.UU. ha sido una preocupación creciente desde marzo de 2023, después del colapso repentino de Silicon Valley Bank (SVB) y la liquidación voluntaria de Silvergate Bank. Signature Bank también fue obligado a cerrar operaciones por los reguladores de Nueva York el 12 de marzo, dos días después de la liquidación de Silvergate Bank.
En respuesta a los colapsos, la Reserva Federal creó el Programa de Financiamiento a Plazo para Bancos (BTFP) — ofreciendo préstamos bancarios de hasta un año a cambio de que ellos presenten “activos calificados” como garantía.
Esta medida de emergencia fue lo que inició la carrera alcista de Bitcoin en 2023, según el cofundador y ex-CEO de BitMEX, Arthur Hayes.
Hayes argumentó que esto llevó a los inversores a buscar activos de suministro fijo como Bitcoin, durante un discurso de apertura el 5 de septiembre en la Semana Blockchain de Corea:
“Yo y el resto del mercado vimos correctamente esto como básicamente admitir que ellos causaron este problema — la estructura del sistema bancario — y esta es una de las formas en que puedes solucionarlo, que es: imprimir más dinero”.
Bitcoin luego subió un 26% de USD 21,900 a USD 28,054 durante la semana del 13 de marzo de 2023.
Es más, el precio de BTC subió más de un 148% desde el comienzo de la crisis bancaria en marzo de 2023, para cotizar en torno a los USD 70,000 en la actualidad.
El informe de la FDIC ha validado aún más el modelo de acción de precios de Jamie Coutts, analista jefe de criptomonedas en Realvision, que esperaba que Bitcoin encontrara un soporte sólido por encima de la marca de USD 63,000 antes de un mayor impulso alcista.
Coutts escribió en un post de X el 4 de junio:
«Tras una bonita acción de precios en espiral desde marzo, mi aburrido modelo Bitcoin Trend se activa. DXY a la baja, Yields y Corp Spreads a la baja. ¿Puedes oler eso, hijo? Ese es el olor de la liquidez del banco central en el aire...»
La ruptura de BTC apunta a USD 100,000
En el gráfico diario, el precio de Bitcoin ha registrado mínimos cada vez más altos desde principios de mayo. Si este patrón gráfico continúa, el precio de Bitcoin podría alcanzar nuevos máximos históricos en las próximas semanas, según el gráfico siguiente.
Según los patrones de gráficos históricos, el precio de Bitcoin podría estar acercándose a una ruptura hasta la marca de los USD 100,000. Por ejemplo, el analista cripto Trader Tardigrade escribió en una publicación del 5 de junio:
«No me sorprende que Bitcoin haya roto el reciente Banderín alcista tras la ruptura de la Bandera alcista. Tanto el banderín alcista como la bandera alcista son patrones gráficos prometedores. La próxima subida podría superar los USD 100,000».
Los flujos de entradas de ETF de Bitcoin están de vuelta
Los flujos de entrada de los fondos cotizados (ETF) de Bitcoin al contado de Estados Unidos también podrían contribuir al impulso alcista de Bitcoin. Desde el 4 de junio, los ETF de Bitcoin de Estados Unidos registraron su decimoquinto día consecutivo de entradas netas positivas.
Las entradas institucionales de ETF fueron una parte significativa del actual repunte de Bitcoin a nuevos máximos históricos. El 15 de febrero, los ETF de Bitcoin representaban alrededor del 75% de las nuevas inversiones en la mayor criptomoneda del mundo, que superó la barrera de los USD 50,000.
Sin embargo, Bitcoin se enfrenta a una resistencia significativa en la marca de USD 72,000. Una ruptura por encima de la marca de USD 72,000 liquidaría más de USD 922 millones de posiciones cortas apalancadas acumuladas, según datos de Coinglass.
Este artículo no contiene consejos ni recomendaciones de inversión. Cada movimiento de inversión y comercio implica riesgos, y los lectores deben realizar su propia investigación al tomar una decisión.