Un millón de cuentas de ePayments fueron congeladas debido al control normativo

ePayments Systems Ltd, una institución de dinero electrónico autorizada por el Reino Unido, debe suspender las operaciones de pago en línea debido a los procedimientos contra el lavado de dinero de la Autoridad de Conducta Financiera (AML).

ePayments ha publicado una breve declaración en su sitio web y ha enviado correos electrónicos a sus clientes para dar algunos detalles sobre los controles reglamentarios de la FCA. Esta regulación ha congelado los pagos electrónicos de un millón de cuentas de usuarios y ha prohibido la apertura de nuevas cuentas.

"Tras conversaciones con la FCA, ePayments acordó suspender la actividad en las cuentas de los clientes hasta que se adopten medidas correctivas a satisfacción de la FCA".

La FCA ha permitido que ePayments brinde servicios que incluyen la emisión de cuentas virtuales con IBAN, tarjetas prepagas, procesamiento de pagos, emisión de dinero electrónico y manejo de billeteras de dinero electrónico en toda la Unión Europea desde su lanzamiento inicial.

Sin embargo, con la prohibición actual, los clientes no podrán transferir, negociar, retirar o depositar fondos y no podrán usar sus tarjetas de pagos electrónicos.

Historial de ePayments con criptomonedas

El equipo detrás de ePayments estuvo involucrado con un exchange de criptomonedas Digital Securities Exchange anteriormente, cuando la criptomoneda no estaba regulada tan fuertemente en el Reino Unido. Los primeros clientes de ePayments podían usar la plataforma para comerciar dinero fiat y criptomonedas.

Como los usuarios de ePayments se vieron obligados a pasar los procedimientos KYC y divulgar información de identificación antes de configurar sus cuentas, los detalles detrás del reciente cierre de la FCA siguen sin estar claros.

Cointelegraph informó el mes pasado que la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) era ahora la única autoridad que regulaba el antilavado de dinero del Reino Unido para el negocio de criptomonedas. Después de una década de cumplimiento bajo un enfoque de laissez-faire a la legislación AML, las criptoempresas con sede en el Reino Unido ahora enfrentan un conjunto de normas significativamente más estricto.

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