La organización autónoma descentralizada (DAO) Aave, en colaboración con Trident Digital, IntoTheBlock (ITB) y TokenLogic, ha desplegado con éxito el primer préstamo de rendimiento fijo onchain.

Según un comunicado de prensa compartido con Cointelegraph, el producto, valorado en USD 100 millones, ofrecerá una solución segura y equilibrada para prestamistas y prestatarios.

En un Q&A con Cointelegraph, Anthony DeMartino, CEO de Trident Digital, explicó que el nuevo modelo de préstamo de rendimiento fijo proporcionará "certeza tanto para los prestatarios como para los prestamistas con tasas y plazos fijos".

"En un mercado con muchas incógnitas, tener claridad en torno a la duración de la operación y la tasa reduce la imprevisibilidad y la volatilidad del mercado, ofreciendo una opción de inversión más estable".

Mitigación de los retos tradicionales

El comunicado de prensa explica que el acceso a la deuda a plazo en el espacio de activos digitales ha sido un desafío establecido desde hace mucho tiempo, como resultado de la iliquidez y la volatilidad de los tokens de gobernanza utilizados como garantía.

Las estructuras tradicionales de bonos onchain a menudo "favorecían a los prestatarios, dejando a los prestamistas expuestos a riesgos significativos sin el potencial de recompensas proporcionales".

"En respuesta a estos desafíos, Trident Digital, en colaboración con IntoTheBlock y TokenLogic, ha desarrollado un préstamo pionero de rendimiento fijo donde los pagos de intereses están directamente vinculados a los ingresos del protocolo".

Soporte de liquidez Aave v3

De acuerdo con el comunicado, la DAO de Aave implementó una instancia de Aave v3 para respaldar activos relacionados con Ether (ETH) como parte de una iniciativa conjunta.

La iniciativa consistió en colaborar con Lido DAO para promover Liquid Restaking Tokens (LRT) en el protocolo de restaking Symbiotic de Mellow Finance.

Este préstamo de rendimiento fijo, facilitado por el conjunto de contratos inteligentes no custodiados de ITB de soluciones financieras descentralizadas institucionales (DeFi), bloquea 33,000 ETH durante tres meses.

Este capital se suministra entonces a Aave v3, recibiendo los prestamistas tokens aETH como garantía.

Stablecoin GHO de Aave activa

El 2 de julio, la comunidad controlada por los miembros de Aave DAO votó a favor de lanzar la stablecoin GHO en la red Arbitrum.

Con planes para lanzar la stablecoin en otras redes con el tiempo, la DAO votó a favor de lanzar en Arbitrum en primer lugar para aprovechar sus bajos costos de transacción y mayor rendimiento.

La decisión de lanzar GHO en otras redes por fases se tomó basándose en factores de gestión de riesgos y consideraciones de seguridad.
Traducción realizada con la versión gratuita del traductor www.DeepL.com/Translator

The Aave decentralized autonomous organization (DAO), in collaboration with Trident Digital, IntoTheBlock (ITB) and TokenLogic, has successfully deployed the first onchain fixed-yield loan.

According to a press release shared with Cointelegraph, the product, valued at $100 million, will offer a secure and balanced solution for lenders and borrowers.

In a Q&A with Cointelegraph, Anthony DeMartino, CEO of Trident Digital, explained that the new fixed-yield loan model will provide “certainty for both borrowers and lenders with fixed rates and terms.”

“In a market with many unknowns, having clarity around the trade length and rate reduces unpredictability and market volatility, offering a more stable investment option.”

Traditional challenge mitigation

The press release explains that term debt access in the digital asset space has been a long-established challenge, resulting from the illiquidity and volatility of governance tokens used as collateral.

Traditional onchain bond structures often “favored borrowers, leaving lenders exposed to significant risks without the potential for commensurate rewards.”

“In response to these challenges, Trident Digital, in collaboration with IntoTheBlock and TokenLogic, has developed a pioneering fixed yield loan where interest payments are directly tied to the protocol’s revenue.”

Aave v3 liquidity support

According to the release, the Aave DAO implemented an instance of Aave v3 to support Ether (ETH)-correlated assets as part of a joint initiative.

The initiative involved collaborating with Lido DAO to promote Liquid Restaking Tokens (LRTs) on Mellow Finance’s Symbiotic restaking protocol.

This fixed-yield loan, facilitated by ITB’s non-custodial smart contract suite of institutional decentralized finance (DeFi) solutions, locks 33,000 ETH for three months.

This capital is then supplied to Aave v3, with lenders receiving aETH tokens for collateral.

Aave GHO stablecoin live

On July 2, Aave DAO’s member-controlled community voted to launch the GHO stablecoin on the Arbitrum network.

With plans to launch the stablecoin on other networks over time, the DAO voted to launch on Arbitrum first to take advantage of its low transaction costs and higher throughput.

The decision to launch GHO on other networks in phases was made based on risk management factors and security considerations.