El uso de grandes modelos de lenguaje en estafas se quintuplicó en 2025, según TRM Labs, a medida que los estafadores aprovecharon la tecnología para aumentar el alcance, hacer las estafas más convincentes y lanzarlas a gran escala.
Esto ocurre mientras 35.000 millones de dólares en criptomonedas fueron enviados a estafadores en 2025, una ligera disminución con respecto a los 38.000 millones de dólares del año anterior, según TRM Labs afirmó en su informe de delitos de criptomonedas de 2026 el miércoles.
“Los grandes modelos de lenguaje (LLM) permiten a las estafas cruzar contextos lingüísticos y culturales con menos fricción, mientras que las imágenes generadas por IA, la clonación de voz y los videos deepfake reducen el costo de crear personas convincentes”, afirmó la firma.
En marzo del año pasado, al menos tres fundadores de proyectos cripto informaron haber frustrado un intento de presuntos hackers norcoreanos de robar datos sensibles a través de llamadas falsas de Zoom que utilizaban deepfakes.
“Estas capacidades están expandiendo las estafas de suplantación de identidad a través de plataformas de mensajería, campañas de reclutamiento y fraudes de inversión, y aumentan la probabilidad de que las víctimas sean engañadas incluso cuando son conscientes de las advertencias de estafa”, afirmó TRM Labs.
Los estafadores están empezando a combinar tácticas de fraude
Otra tendencia el año pasado fue la convergencia de tácticas de estafa, según TRM Labs, con estafadores de criptomonedas utilizando cada vez más un enfoque multifacético para engañar a las víctimas.
TRM Labs afirmó que esto podría empezar con una estafa romántica para generar confianza, luego pasar a ofrecer inversiones falsas una vez establecida la confianza, y terminar con una estafa fiscal que exige el pago de impuestos y tasas administrativas inexistentes.
“Una tendencia definitoria en el estado actual del fraude para robar criptomonedas es la convergencia de distintas tipologías de estafa. Los recorridos de las víctimas abarcan cada vez más múltiples fases de engaño, combinando elementos de estafas románticas, fraudes de inversión y esquemas de tarifas anticipadas”, afirmó la firma.
“Aunque la ingeniería social sigue siendo un componente clave de las campañas de fraude, ahora se refuerza con innovaciones técnicas y organizativas que hacen que el fraude sea más escalable y difícil de detectar”.
Redes de estafa operando con una estructura empresarial
El enfoque por capas de los estafadores refleja un cambio hacia campañas de estafa más sofisticadas y un modelo más empresarial, utilizando estructuras eficientes, especialización y manuales estandarizados para apuntar y explotar víctimas a gran escala, añadió.
Detrás de escena, también existe un creciente ecosistema de proveedores de servicios ilícitos que ofrecen soporte con herramientas, técnicas y pipelines de reclutamiento que se asemejan a procesos de contratación legítimos.
“Algunos ofrecen herramientas de IA como servicio para automatizar el alcance y la interacción, mientras que otros venden kits de phishing o proporcionan acceso a datos comprometidos. Estos servicios reducen la barrera de entrada para los actores del fraude y les permiten replicar estafas en diversas geografías”, afirmó TRM Labs.
El volumen ilícito aumentó un 146% desde 2024
TRM Labs estima que las billeteras ilícitas recibieron alrededor de 158.000 millones de dólares en valor el año pasado, un aumento de aproximadamente el 146% con respecto a los 64.000 millones de dólares de 2024, impulsado por el aumento de las sanciones contra países como Rusia y los avances tecnológicos en la monitorización, que revelan más actividad.
Sin embargo, a pesar del aumento en el volumen ilícito, su proporción del volumen total de criptomonedas cayó en 2025, del 1,3% en 2024 al 1,2% en 2025.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.
