El organismo regulador financiero de Australia ha obtenido una victoria judicial contra la empresa de servicios financieros BPS Financial Pty Ltd (BPS), ya que el Tribunal Federal ha condenado a la empresa a pagar 14 millones de dólares australianos (9,3 millones de dólares) en concepto de sanciones por la promoción y el funcionamiento de su producto Qoin Wallet.
La sentencia es el resultado de años de acciones legales emprendidas por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), que acusó a BPS de operar un negocio de servicios financieros sin licencia y de realizar afirmaciones engañosas sobre su producto de pago vinculado a criptomonedas.
En un comunicado de prensa emitido el martes, el regulador afirmó que BPS promocionaba Qoin Wallet como un medio de pago no monetario vinculado a su token digital Qoin. Sin embargo, el tribunal determinó que, entre enero de 2020 y mediados de 2023, la empresa comercializó el producto y prestó asesoramiento financiero sin disponer de una licencia de servicios financieros australiana, lo que supone una infracción de la Ley de Sociedades Anónimas.
“Dada la naturaleza de estos productos, los proveedores deben contar con las licencias y autorizaciones adecuadas, y los inversionistas deben poder tomar decisiones basadas en declaraciones claras y correctas, especialmente porque los productos de criptomonedas pueden ser muy volátiles, intrínsecamente riesgosos y complejos”, afirmó Joe Longo, presidente de la ASIC.
BPS Financial es sancionada con multas y restricciones
La sanción impuesta incluyó 1.3 millones de dólares por conducta sin licencia y 8 millones de dólares por declaraciones engañosas y falsas. En su sentencia, la jueza Downes calificó las acciones de BPS como “conducta indebida grave e ilegal”, señalando la participación de la alta dirección y los sistemas de cumplimiento inadecuados de la empresa.
Más allá de la sanción económica, el tribunal impuso una serie de restricciones a BPS. Se ha prohibido a la empresa operar un negocio de servicios financieros sin licencia durante los próximos 10 años. También se ha ordenado a BPS que publique avisos publicitarios exigidos por el tribunal en la aplicación y el sitio web de Qoin Wallet y que cubra la mayor parte de los costos legales de la ASIC.
En 2022, la ASIC inició un procedimiento de sanción civil contra BPS Financial por supuestas afirmaciones engañosas y conducta sin licencia relacionadas con su token Qoin.
En sentencias anteriores dictadas en 2024 y confirmadas en apelación en 2025, el tribunal consideró que BPS había incurrido en una conducta engañosa y fraudulenta al realizar declaraciones falsas sobre Qoin Wallet. Entre ellas se incluían afirmaciones de que el producto estaba oficialmente aprobado o registrado, que los tokens Qoin podían canjearse fácilmente por moneda fiduciaria u otros criptoactivos, y que el token era ampliamente aceptado por los comerciantes.
La ASIC flexibiliza las normas de concesión de licencias para las stablecoins
En diciembre, la ASIC finalizó nuevas exenciones para simplificar la distribución de stablecoins y tokens wrapped, eliminando la necesidad de que los intermediarios posean licencias separadas de servicios financieros australianos.
Las medidas permiten a las empresas utilizar “cuentas ómnibus” con un registro adecuado, ampliando las exenciones anteriores y reduciendo los costos de cumplimiento para las empresas que operan en los sectores de los activos digitales y los pagos.
En un informe publicado el martes titulado “Perspectivas clave para 2026”, Longo, de la ASIC, señaló la exposición minorista al crédito privado opaco, los fallos operativos en las pensiones, las ventas de inversiones de alto riesgo que amenazan los ahorros para la jubilación, los daños a los consumidores relacionados con la inteligencia artificial y las lagunas normativas en los activos digitales y la tecnología financiera como áreas de riesgo clave para el próximo año.
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