Opinión de: Slava Demchuk, cofundador y CEO de AMLBot
El criptoverso de Asia ha perdido más de 1.500 millones de dólares en la primera mitad de 2025, más que durante 2024, incluyendo Bybit y estafas de "pig butchering" en el sudeste asiático. La mayoría de los motores están construidos en torno a tipologías de lavado de dinero occidentales. No detectan los canales de lavado personalizados adaptados a cada región, que están surgiendo en toda Asia.
Las firmas de análisis de la blockchain deben construir bibliotecas de riesgo regionales personalizadas y colaborar con las fuerzas del orden locales para combatir el nivel y calibre del crimen habilitado por criptomonedas en Asia. No abordar esto significa que los fondos criminales aún podrán permanecer a la vista y subvertir la integridad de los sistemas de cumplimiento globales.
Herramientas occidentales, lagunas orientales
El motor de riesgo global se enfoca más comúnmente en mezcladores, "tumblers" y "on-ramps" centralizados en Norteamérica y Europa. Pero el submundo financiero asiático utiliza armas diferentes: mesas OTC sin licencia en Tailandia, corredores de dinero móvil en Filipinas, y métodos informales de estacionamiento peer-to-peer que no activan las señales de alerta vistas a través de la lente de cumplimiento general actual.
Con los flujos correspondientes, estos monederos construyen los grupos de monederos y los patrones de flujo que eluden las reglas de detección tradicionales. Los fondos a menudo se dejan inactivos o se "layer" discretamente, antes de terminar en exchanges descentralizados, permitiendo que el ciclo de lavado pase desapercibido por los activadores de cumplimiento generales.
Problemas locales necesitan mapas locales
La capacidad de monitorear eficazmente el crimen en APAC se basa en la experiencia a nivel de jurisdicción. Eso incluye mapear tácticas típicas, como el comercio circular a través de empresas fantasma singapurenses, o el "layering" de transacciones con monederos electrónicos indonesios. Los proveedores de análisis deben incorporar datos on-chain publicados localmente y mantener tipologías vivas para imitar las innovaciones de lavado en tiempo real en lugar de esperar a desentrañarlas cuando ya es demasiado tarde.
Es fundamental construir bibliotecas de riesgo regionales, marcando grupos de monederos, actores maliciosos conocidos y "rampas" de entrada/salida únicas. Estas herramientas deben integrarse en los motores de cumplimiento, no añadirse después de que una estafa se vuelva noticia.
Construyendo puentes con las fuerzas del orden
Los datos por sí solos no detienen el crimen. Los reguladores locales generalmente no están familiarizados con la blockchain, y las empresas privadas de análisis requieren autoridad legal para actuar. Aquí es donde las alianzas público-privadas (APP) son cruciales. Las APP pueden permitir formalmente el intercambio seguro de datos, la capacitación conjunta y las alertas en tiempo real.
Estas alianzas ya están dando frutos: en países como Tailandia y Malasia, las fuerzas del orden han utilizado paneles de control en tiempo real y software de análisis para congelar fondos en cuestión de horas después de que se reportara un fraude, en comparación con semanas o meses en el pasado. Estos no son supuestos; son eficiencias operativas que ahorran millones de dólares.
El cumplimiento es la base de la confianza y el desarrollo
La participación minorista en el mercado de criptomonedas está en auge en mercados como Vietnam, Tailandia e India, pero ese crecimiento está expuesto sin confianza en el cumplimiento. Debemos incentivar a los inversores a permanecer en un mercado donde el fraude es rampante. La colaboración público-privada demuestra el compromiso de proteger a los consumidores, permitiendo la elaboración de normas de manera concertada y apoyando el compromiso a largo plazo entre los participantes del mercado minorista e institucional.
Existen peligros en el cumplimiento regional, dicen los críticos. Diferentes estándares globales, la privacidad on-chain y la extralimitación gubernamental son problemas reales. El diseño que preserva la privacidad, como la retención de datos a corto plazo, los registros de auditoría con permiso y la publicación de informes de cumplimiento, puede proteger la privacidad del usuario y la responsabilidad legal.
La experiencia local gana
Las firmas de criptomonedas que se asocien con proveedores de análisis con capacidades de cumplimiento hiperlocales obtendrán mandatos de fondos de cobertura, bancos y bancos custodios que invierten en la región APAC. Las instituciones buscan confianza en la "higiene" de la blockchain y la prueba de que los proveedores comprenden el terreno. Los proveedores que dependen de herramientas de cumplimiento "de talla única" corren el riesgo de perder su listado en el exchange, la confianza de los inversores y el acceso regional.
Para impulsar este modelo, las coaliciones de la industria deben colaborar con los proveedores de análisis, quienes codesarrollarán estándares de cumplimiento para toda la región APAC. Esta iniciativa debería implicar la contratación de especialistas locales en actividad financiera clandestina y el desarrollo de bibliotecas de riesgo específicas para cada jurisdicción.
Establecer alianzas público-privadas con los reguladores es igualmente importante; permiten la cooperación inmediata y los derechos de cumplimiento. La arquitectura de cumplimiento pan-APAC también debería incluir transparencia a través de informes de impacto trimestrales para evaluar la eficacia del modelo en la prevención del lavado de dinero en toda la región.
El siguiente auge depende de la confianza
Asia se encuentra en una encrucijada. Sin una detección de riesgos adaptada a la región y una colaboración intersectorial, corre el peligro de convertirse en el "Lejano Oeste". Sin embargo, con los cimientos adecuados, podría ser líder en la construcción de una economía cripto que cumpla con las normas y se centre en la innovación. Hablar el idioma del submundo financiero de Asia, y asociarse con las fuerzas del orden locales, es la única forma de recuperar la confianza y desbloquear el siguiente capítulo de crecimiento.
Opinión de: Slava Demchuk, cofundador y CEO de AMLBot.
Este artículo tiene fines informativos generales y no pretende ser ni debe tomarse como asesoramiento legal o de inversión. Las opiniones, pensamientos y puntos de vista expresados aquí son únicamente los del autor y no reflejan ni representan necesariamente las opiniones y puntos de vista de Cointelegraph.