Comité de Finanzas de la Cámara de Representantes de Canadá recomienda cripto-regulación para prevenir el lavado de dinero

El Comité de Finanzas de la Cámara de Representantes de Canadá ha recomendado que el gobierno comience a regular las criptomonedas para prevenir el lavado de dinero, informa el periódico digital canadiense iPolitics el 14 de noviembre.

Según iPolitics, el Comité de Finanzas de la Cámara de Representantes de Canadá sugirió que las criptomonedas deberían ser reguladas durante su revisión de la Ley de los Activos del Crimen, Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (PCMLTFA, por sus siglas en inglés), la cual ocurre una vez cada cinco años.

El comité celebró 18 reuniones para la revisión del PCMLTFA, que comenzó en febrero. Como resultado de la revisión, el comité propuso tres formas para que el gobierno regule las criptomonedas.

La primera recomendación es controlar el cambio de fiat a criptomonedas, definiendo la entidad que realiza el cambio como un negocio de servicios monetarios.

Esta recomendación está en línea con el proyecto de la nueva regulación de criptomonedas publicada en Canadá el 9 de junio. La nueva regulación contenida en el proyecto define a la bolsas de criptomonedas y a los procesadores de pagos como negocios de servicios monetarios.

En Canadá, estas empresas están sujetas a estrictas directrices de información financiera y deben cumplir con PCMLTFA.

La segunda recomendación del comité, según lo informado por iPolitics, es que el gobierno exija una licencia para los cambios de criptomonedas similar a la de Nueva York BitLicense. El artículo cita las sugerencias del asesor financiero IJW & Co. y del bufete de abogados Durand Morisseau LLP, que contenían la parte del informe relativa a los testimonios de testigos, que se refieren a las posibilidades de criptotransacciones dudosas en el actual entorno no regulado:

"Las transacciones en criptomoneda pueden ser utilizadas por las partes para mover rápidamente grandes cantidades de riqueza a través de las fronteras, y que la regulación (intercambio de monedas fiduciarias por criptomonedas) abordaría las preocupaciones (antilavado de dinero) del espacio de criptomonedas".

La última recomendación emitida por el comité para el gobierno es regular las billeteras que contienen criptomonedas para facilitar el rastreo. El gobierno está obligado a responder a las recomendaciones de la Cámara de los Comunes en 120 días.

La regulación de criptomonedas se está implementando cada vez más en todo el mundo, con la Comisión de Valores y Bolsa de los Estados Unidos (SEC) imponiendo multas civiles esta semana a dos Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) para valores no registrados.

Cointelegraph también publicó recientemente un análisis sobre cripto-directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que se actualizaron para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo en Europa.