Las empresas de criptomonedas Coinbase, Paradigm y Consensys están instando al Tesoro de Estados Unidos a revisar sus requisitos de información propuestos para las transacciones con mezcladores de criptomonedas, argumentando que carecen de especificidad y serían una fuga de recursos.
El 22 de enero, Coinbase envió una carta en respuesta a la notificación de la Red para la Represión de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE.UU. en la que se propone "exigir a las instituciones financieras nacionales que apliquen requisitos de mantenimiento de registros y presentación de informes sobre transacciones que impliquen mezclas de monedas virtuales convertibles".
La empresa argumentó que los requisitos propuestos eran excesivamente amplios, gravosos e ineficaces, dando dos razones principales para su argumento:
En primer lugar, argumentó que no existe una "brecha regulatoria" cuando se trata de mezcladores de criptomonedas, ya que las entidades reguladas como Coinbase ya presentan informes de actividades sospechosas (SAR) sobre actividades ilícitas de mezcla de criptomonedas superiores a USD 2,000.
En segundo lugar, las normas propuestas "conducirían a la notificación masiva de datos de poca ayuda para la aplicación de la ley", invadirían la privacidad y pondrían en riesgo la seguridad al centralizar información sensible, ya que no todas las actividades de mezcla son ilícitas, declaró antes de añadir:
“No se trata simplemente de un mal uso de los limitados recursos de cumplimiento de los VASP [proveedores de servicios de activos virtuales]; es el tipo de notificación masiva que el Congreso ha desaconsejado explícitamente.”
En un hilo del 22 de enero en X (antes Twitter), el director jurídico de Coinbase, Paul Grewal, señaló: "El Congreso ha dicho que ese tipo de descarga de datos es una pérdida de tiempo y recursos. Estamos de acuerdo".
If a new rule is required, at least: A/ add a money threshold to minimize the unhelpful information reported and mitigate the heavy burden this poses on exchanges; B/ make the rule a recordkeeping – not reporting – requirement; and C/ provide an extended implementation period.…
— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) January 22, 2024
Si es necesaria una nueva norma, al menos: A/ añada un umbral de dinero para minimizar la información inútil y mitigar la pesada carga que esto supone para los exchanges; B/ haga de la norma un requisito de mantenimiento de registros, no de información; y C/ proporcione un periodo de aplicación ampliado...
En octubre de 2023, FinCEN propuso reglas de mantenimiento de registros y presentación de informes designando la mezcla de criptomonedas como un área de "preocupación primaria de lavado de dinero."
FinCEN determinó que el porcentaje de transacciones de criptomonedas procesadas por mezcladores que se originaron a partir de fuentes probablemente ilícitas estaba aumentando. Propuso exigir a las instituciones y agencias financieras nacionales que "apliquen determinados requisitos de mantenimiento de registros y presentación de informes" para las transacciones en las que participen mezcladores de criptomonedas.
Antes de finalizar cualquier nueva norma, FinCEN debería proporcionar un plan detallado sobre cómo la criptoindustria puede implementar la recopilación de datos, almacenarlos y proporcionar informes, sugirió Coinbase.
Las normas propuestas aún no están finalizadas ni aprobadas. Todavía se encuentran en un período de comentarios sujeto a aportes y revisiones públicas antes de que FinCEN decida si las aprueba e implementa formalmente.
Por su parte, Coinbase no fue la única en oponerse a los requisitos de información. En otra carta fechada el 22 de enero, el proveedor de soluciones de software Ethereum Consensys presentó una carta a FinCEN, argumentando que debería encontrar una solución de seguridad que equilibre la preservación de la privacidad.
"Si esto tiene que suceder, por favor, que sea lo suficientemente estrecha como para no hacer daño real al ecosistema y sus usuarios", declaró.
Today, @Consensys submitted a letter to FinCEN concerning its proposal to have regulated financial intermediaries surveil and report activity relating to crypto token mixers. TLDR: if this has to happen, then please make it narrow enough not to do real damage to the ecosystem… pic.twitter.com/0ESJyRQJaG
— Bill Hughes : wchughes.eth (@BillHughesDC) January 23, 2024
Hoy, @Consensys presentó una carta a FinCEN sobre su propuesta para que los intermediarios financieros regulados vigilen e informen sobre la actividad relacionada con los mezcladores de criptotokens. TLDR: si esto tiene que suceder, que por favor sea lo suficientemente estrecho como para no hacer daño real al ecosistema... pic.twitter.com/0ESJyRQJaG
La Asociación Blockchain también presentó una respuesta a FinCEN afirmando que "la definición de la propuesta de "mezcla de CVC" es DEMASIADO amplia y no proporciona pruebas suficientes que respalden una definición tan amplia."
La firma de capital de riesgo de criptomonedas Paradigm también presentó una respuesta, argumentando que la regla propuesta "no es la herramienta adecuada para abordar la preocupación declarada del FinCEN", mientras que Coin Center declaró que la reglamentación era "sin precedentes y excesivamente amplia" en su respuesta.
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