El año 2023 estuvo marcado por una serie de desarrollos significativos e historias de adopción de criptomonedas de todo el mundo, reflejando la naturaleza siempre dinámica de la industria de las criptomonedas.
Desde importantes instituciones financieras como BlackRock incursionando en el espacio cripto hasta la entrada de nuevos actores como EDX Markets en la arena de intercambio de criptomonedas, aquí tienes algunas de las historias sobre las que todos hablaban el año pasado.
Asia recibe las criptomonedas con los brazos abiertos
Como destacó el "Índice de Adopción Global de Criptomonedas 2023" de Chainalysis, India, Vietnam y Tailandia emergieron como líderes en la adopción de criptomonedas desde la base, con países de ingresos medios bajos (IMB) mostrando un interés significativo en los activos digitales.
A pesar de una disminución en la participación global en criptomonedas después del colapso en 2022 del intercambio de criptomonedas FTX, las naciones de IMB demostraron una sólida recuperación, superando sus tasas de adopción de la corrida alcista anterior en 2021.
India destacó como un actor importante porque no solo lideró en la adopción desde la base, sino que también se posicionó como el segundo mercado de criptomonedas más grande a nivel mundial por volumen de transacciones. Además, el esquema único de retención de impuestos en la fuente de la India sobre las transacciones de criptomonedas, que impone un impuesto del 1% a deducir del saldo del usuario en el momento del comercio, ejemplificó el enfoque específico del país para gestionar las transacciones cripto.
Regulaciones y legislación de criptomonedas
Más de 40 países estuvieron activamente involucrados en avanzar en regulaciones y legislaciones centradas en criptomonedas en 2023, según lo destacado en un informe de la gigante consultora Big Four, PwC. Los esfuerzos se categorizaron ampliamente en cuatro áreas principales: regulación de stablecoins, cumplimiento de la Regla de Viaje del Grupo de Acción Financiera, licencias y registros, y el desarrollo general de un marco regulatorio para criptomonedas.
El informe revela niveles diferentes de participación entre los países. Mientras que algunos, como Japón, las Bahamas y varios estados de la Unión Europea, mostraron una participación integral en todas las áreas de enfoque, otros, como Uganda, India y Brasil, limitaron su enfoque a uno o dos sectores, reflejando un enfoque más cauteloso hacia la industria cripto.
La Regla de Viaje, en particular, surgió como el tema más universalmente discutido, con 40 de los 43 países participando en ella. En contraste, las pautas para la emisión de stablecoins recibieron menos atención, con ocho países, incluidos India y Brasil, que no abordaron este tema en 2023.
BlackRock se lanza de lleno con la presentación de dos ETF de criptomonedas
En junio de 2023, el gestor de activos más grande del mundo, BlackRock, presentó una solicitud ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. para establecer un fondo cotizado en bolsa (ETF) de Bitcoin (BTC), un movimiento histórico que busca introducir el primer producto de este tipo en Estados Unidos.
La presentación designa a Coinbase como custodio de los activos del ETF y proveedor de datos de precios. En diciembre, BlackRock actualizó su presentación propuesta para permitir redenciones en efectivo con el fin de maximizar sus posibilidades de aprobación.
En noviembre, la empresa solicitó un ETF de Ether (ETH) al contado, reforzando su apuesta por las criptomonedas. Las solicitudes marcaron un paso significativo en la evolución de los vehículos de inversión en criptomonedas en EE. UU., especialmente considerando que la SEC previamente solo había aprobado ETF de futuros de Bitcoin y había denegado repetidamente solicitudes de ETF al contado basados en Bitcoin.
España registra un aumento del 56% en empresas de criptomonedas
El número de empresas de criptomonedas registradas en España experimentó un crecimiento significativo de aproximadamente el 56% en 2023. El registro oficial, disponible en el sitio web del banco central de España, reveló que 30 empresas obtuvieron una licencia de proveedor de servicios de activos virtuales, incluidas varias plataformas internacionales como Revolut, Bitpanda, Crypto.com y Vivid.
Los reguladores españoles han estado participando activamente en el mercado de criptomonedas, como lo destaca el hecho de que en octubre, el Ministerio de Asuntos Económicos y Transformación Digital de España anunció la implementación anticipada del Reglamento de la Unión Europea sobre Mercados de Criptoactivos seis meses antes de su fecha límite inicial.
En noviembre, la Agencia Tributaria Española introdujo el Formulario 721, un nuevo formulario de declaración fiscal para activos digitales en el extranjero.
Los tokens de activos del mundo real obtienen un respaldo significativo en la corriente principal
El mercado de tokens de activos del mundo real (RWA) experimentó un crecimiento notable en 2023. Según el Boston Consulting Group, se espera que la industria alcance una valoración de $16 billones para finales de la década. Este crecimiento abarcó diversas categorías de activos, con el valor total de los RWA tokenizados alcanzando un pico de $2.75 mil millones en agosto.
El sector inmobiliario, en particular, sufrió un impacto significativo debido a este avance tecnológico. El valor de los bienes raíces on-chain aumentó un 102% entre los primeros y terceros trimestres de 2023, lo que equivale a un aumento de aproximadamente $90 millones. De manera similar, durante el tercer trimestre de 2023, la valoración de los bonos del Tesoro de EE. UU., bonos y mercados monetarios tokenizados también aumentó a impresionantes $685 millones.
Esta tendencia fue impulsada por un fuerte interés de los inversores institucionales. Una encuesta conjunta de Celent y BNY Mellon reveló que un asombroso 91% de los inversores institucionales habían mostrado interés en invertir en activos tokenizados, y el 97% estaba de acuerdo en que la tokenización podría revolucionar la industria de la gestión de activos.
Hong Kong permite a inversores minoristas comenzar a negociar criptomonedas
En agosto, Hong Kong dio un paso significativo para mejorar su emergente economía cripto al abrir las puertas para que los inversores minoristas participen en la negociación de activos digitales.
Para proteger a sus inversores, la Comisión de Valores y Futuros (SFC) de Hong Kong implementó un riguroso régimen de licencias que incluía normas estrictas para las empresas de activos digitales, como realizar verificaciones de clientes para excluir a los comerciantes minoristas de China, donde la negociación de criptomonedas está prohibida. Entre las primeras entidades a las que se les concedieron estas licencias se encontraban HashKey, Victory Securities y OSL.
Más recientemente, la SFC, en colaboración con la Autoridad Monetaria de Hong Kong, la institución bancaria central de la región, anunció su disposición para revisar las solicitudes de fondos cotizados en bolsa (ETF) de activos digitales.
Los ciudadanos turcos se vuelcan hacia Bitcoin en medio de la hiperinflación
Turquía experimentó un aumento significativo en el número de usuarios de criptomonedas, con la métrica aumentando a un considerable 52%, según una encuesta realizada por la casa de cambio de criptomonedas KuCoin. El aumento parece haberse producido en respuesta a diversos factores económicos, especialmente crecientes preocupaciones inflacionarias ante la sustancial devaluación de la lira turca frente al dólar estadounidense. La tendencia no se limita solo a Turquía, con patrones similares observados en otros países que enfrentan presiones inflacionarias, como Brasil y Nigeria.
La encuesta también reveló las motivaciones de inversión entre la población turca, con un 58% de los encuestados indicando que estaban invirtiendo principalmente para acumular riqueza a largo plazo, mientras que un 37% veían las criptomonedas como reserva de valor. Bitcoin surgió como la criptomoneda más favorecida, con un 71% de los inversores que poseen el activo.
El estudio también destacó la creciente participación de mujeres jóvenes en el sector de criptomonedas de Turquía, siendo un 47% de los inversores en este grupo demográfico mujeres.
La influencia de los círculos sociales, incluidas las recomendaciones de amigos y familiares, desempeñó un papel significativo para alentar a las personas a invertir en criptomonedas.
El lanzamiento de EDX Markets
En junio de 2023, un nuevo jugador hizo su entrada en la arena de los exchanges de criptomonedas: EDX Markets. La plataforma hizo su esperado debut después de asegurar el respaldo de importantes instituciones financieras como Citadel Securities, Fidelity Investments, Charles Schwab, Paradigm, Sequoia Capital y Virtu Financial.
Como parte de sus planes de expansión, EDX Markets también completó una ronda de financiación liderada por inversores como Miami International Holdings, DV Crypto, Global Trading Strategies, GSR Markets y Hudson River Trading.
Debut de Canton Network con un respaldo significativo
Una nueva red blockchain dirigida principalmente a instituciones financieras, llamada Canton Network, fue anunciada el 9 de mayo. El proyecto cuenta con el respaldo de destacados participantes como BNP Paribas, Cboe Global Markets, Digital Asset, Paxos, Microsoft, Goldman Sachs y Deloitte, entre otros.
El objetivo del sistema es permitir la sincronización de los mercados financieros que anteriormente operaban de forma aislada.
La red está construida sobre Daml, un lenguaje de contratos inteligentes diseñado para crear un sistema interoperable donde los activos, los datos y el efectivo pueden sincronizarse a través de diversas aplicaciones vinculadas.
Los bancos alemanes comienzan a ofrecer custodia de criptomonedas
A principios de este año, varias importantes instituciones financieras alemanas entraron en el ámbito de las criptomonedas. Por ejemplo, Deutsche WertpapierService Bank (Dwpbank) lanzó su plataforma de negociación de criptomonedas wpNex, abriendo así la industria de activos digitales a una amplia red de 1,200 bancos en Alemania.
De manera similar, DZ Bank, reconocido como el tercer banco más grande de Alemania por tamaño de activos, también presentó su plataforma de custodia de activos digitales. El sistema está diseñado para atender a clientes institucionales, ofreciéndoles acceso a valores criptográficos.
DWS Group, una empresa de gestión de activos mayoritariamente propiedad de Deutsche Bank, anunció planes para aventurarse en el ámbito cripto pronto, centrándose en gran medida en el desarrollo de productos negociados en bolsa en el mercado europeo, junto con otras soluciones digitales.
Otros bancos tradicionales, como Commerzbank y DekaBank, también están solicitando licencias de custodia de criptomonedas a la autoridad de supervisión financiera de Alemania, la Federal Financial Supervisory Authority, más conocida como BaFin.
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