Las plataformas de compraventa de criptomonedas deben ser más vigilantes que nunca al contactar proactivamente a los clientes para protegerlos de estafas, con un grupo particular que necesita atención especial, según un ejecutivo de una plataforma de criptomonedas.

“Si vemos a una persona de 80 años haciendo un retiro de criptomonedas, van a recibir una llamada”, dijo Adrian Przelozny, CEO de Independent Reserve, en una entrevista con Cointelegraph.

Equipo dedicado a contactar a posibles víctimas de estafas

Przelozny también mencionó que, según los datos de la plataforma, “las personas mayores de 65 años que están involucradas en criptomonedas tienen una buena probabilidad de ser estafadas”. Reconoció que es más probable que sean víctimas porque están “menos familiarizadas” con internet y la tecnología.

Mientras tanto, en el Reino Unido, los clientes más jóvenes parecen ser los más propensos a ser estafados.

En noviembre de 2023, Lloyds Bank, uno de los cuatro grandes bancos del Reino Unido, afirmó que las personas de entre 25 y 34 años representan una cuarta parte de todas las víctimas de estafas en criptomonedas, lo que las convierte en el grupo de edad más afectado en el Reino Unido.

Przelozny explicó que Independent Reserve cuenta con un departamento de cumplimiento dedicado que “llama a las personas todo el día” si notan alguna actividad sospechosa para advertirles que podrían ser víctimas potenciales de estafas.

Por lo general, la actividad de la persona se asemejará a la de alguien que ha sido estafado antes, como hacer “muchos depósitos pequeños” o “muchos retiros pequeños”.

“Hacen las preguntas adecuadas, como, oye, noté que estás haciendo un retiro, ¿puedes contarme más al respecto? ¿Alguien te pidió que abrieras una cuenta en Independent Reserve?”

Están altamente capacitados para hacer las “preguntas correctas”, y, por lo general, “las cosas comienzan a tener sentido” para los clientes, y se dan cuenta de que el esquema “puede ser demasiado bueno para ser verdad”. Pero esto no siempre es el caso.

Las víctimas de estafas pueden volverse defensivas

Przelozny sugirió que, a veces, las víctimas están tan entusiasmadas con el esquema que les han vendido que ni siquiera se dan cuenta de que es una estafa.

“Las personas pueden ponerse muy a la defensiva antes de darse cuenta de que están siendo estafadas; pueden pensar que están ante una muy buena oportunidad para ganar dinero”, explicó.

“Puede ser difícil convencerlas de que están siendo estafadas”.

Sin embargo, Przelozny dijo que si el equipo de cumplimiento está seguro de que un cliente probablemente esté siendo estafado según los datos disponibles, no esperarán a que el cliente se dé cuenta, ya que podría ser demasiado tarde.

“Si nuestro equipo está bastante seguro de que están siendo estafados, incluso si ellos [los clientes] no creen que lo están, no les permitiremos hacer un retiro de criptomonedas. Cerraremos su cuenta y les pediremos que retiren todo su dinero de vuelta a su cuenta real”, afirmó.

Przelozny también señaló que las personas de áreas de bajos ingresos son más propensas a ser víctimas de estafas en criptomonedas.

Las áreas de bajos ingresos son más propensas a las estafas criptográficas

“Tal vez tengas más probabilidades de lanzarte a una oportunidad de ganar dinero fácil porque no tienes mucho”, afirmó Przelozny.

Przelozny admitió que, aunque podría haber algunos casos raros en los que alguien sea erróneamente señalado como víctima de una estafa, esas situaciones son raras y valen la pena por el “bien mayor”.

El 28 de agosto, la policía federal australiana (AFP) reveló que, durante el último año, se habían perdido 382 millones de dólares australianos (USD 269 millones) en estafas de inversión, de las cuales alrededor del 47% estaban relacionadas con criptomonedas.

Los métodos utilizados dependían principalmente de la tecnología moderna, siendo el "pig butchering" y los deepfakes los dos tipos de estafas más comunes encontrados por la AFP.

“Los estafadores prometen altos rendimientos con poco riesgo, utilizando marketing convincente y nueva tecnología para hacer que la inversión parezca demasiado buena para dejarla pasar”, dijo Richard Chin, comisionado asistente de la AFP.

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