Banco indio, propiedad de DBS, cerrará cuenta por actividad relacionada con criptomonedas

El primer banco digital de la India, Digibank, supuestamente está cerrando cuentas involucradas en actividades relacionadas con las criptomonedas. La afirmación fue hecha por el usuario de Twitter "Indian CryptoGirl" (@Desicryptohodlr) en un tuit publicado el 14 de enero.

Tal como se informó anteriormente, el mismo usuario de Twitter había acabado de publicar detalles de las supuestas restricciones contra las criptomonedas impuestas a los titulares de cuentas por Kotak Mahindra Bank, el segundo mayor banco del sector privado de la India por capitalización de mercado.

Las medidas informadas por ambos bancos se enmarcan en el contexto de una prohibición de las transacciones de los bancos nacionales con negocios relacionados con las criptomonedas, que fue anunciado por el banco central de la India, el Banco de la Reserva de la India (RBI) en abril pasado, que entró en vigencia en julio.

Según el tuit de Indian CryptoGirl, Digibank —que es propiedad de la importante multinacional de servicios financieros DBS— con sede en Singapur, impuso un congelamiento crediticio en su cuenta luego de que supuestamente detectó transacciones con entidades identificadas como operadores o corredores de divisas virtuales. Según se informa, el aviso del banco informó que, a partir de ese momento, debería evitar que realicen más depósitos y que deberían esperar que se cierre su cuenta dentro de los 30 días.

En un comentario privado a Cointelegraph el 15 de enero, Indian CryptoGirl aclaró:

“Hace un año que soy usuario de DBS 'Digibank. Aunque regularmente usé el Banco Kotak Mahindra para mis transacciones de criptomoneda, usé Digibank solo 7 veces durante todo el año. El 14 de enero, recibí múltiples mensajes de mis seguidores de twitter [sic] con respecto a un aviso de cierre de cuenta por parte de digibank [sic]. Revisé mi buzón y yo misma encontré el correo".

De acuerdo con una captura de pantalla del correo electrónico incluido en el tuit, Digibank afirmó supuestamente:

“El Banco de la Reserva de la India a través de sus avisos públicos ha advertido/aconsejado [al] público con respecto a los riesgos asociados con las monedas virtuales. Reiteramos el mismo mensaje en nuestros correos electrónicos con fecha 4 de mayo del 2018 y 2 de agosto del 2019, advirtiendo a nuestros titulares de cuentas [contra] los riesgos asociados [...] y que las cuentas DBS y las tarjetas de débito no deben usarse para [su] compra o cualquier tipo de transacción".

Al comentar sobre el correo electrónico, y en particular la supuesta afirmación del banco de que "no se permiten transacciones de criptomonedas" en la India, Indian CryptoGirl le dijo a Cointelegraph:

"Los bancos han interpretado las pautas del RBI según su propia conveniencia [...] Sin embargo, esto equivale a tomar la ley en sus propias manos. El RBI solo ha prohibido que los bancos trabajen con empresas que ofrecen soluciones de criptomonedas y NO a las personas que intercambian criptomonedas entre ellos".

El tuit de ayer ha generado una serie de respuestas, y algunos usuarios alegan que no solo Digibank y Kotak Mahindra, sino también UCO y el India Bank han estado restringiendo las actividades relacionadas con criptomonedas. Estas afirmaciones no han sido corroboradas hasta el cierre de esta edición.

Muchos aprovecharon la oportunidad para recomendar a los usuarios indios de criptomonedas que intercambien entre pares (p2p) para evitar problemas con los bancos y las autoridades gubernamentales.

Como se informó, el controvertido bloqueo bancario del RBI ha provocado peticiones públicas y dirigidas por la industria, algunas de las cuales llegan al poder judicial. Sin embargo, el Tribunal Supremo del país ha suspendido repetidamente una decisión final sobre el asunto.

A pesar de una avalancha de noticias negativas y falta de claridad endémica —incluidos los rumores de que el gobierno ha evaluado la criminalización absoluta de la criptomoneda en el país— los informes a fines de diciembre sugirieron que la marea podría cambiar la afirmación de la legalidad del sector.

A principios de este mes, el RBI publicó su informe financiero para el 2017-2018, que llegó a la conclusión de que la criptomoneda actualmente no representa una amenaza para la estabilidad financiera. Mientras tanto, las autoridades de todo el país continúan advirtiendo al público de forma persistente contra los riesgos asociados con las inversiones de criptomonedas no reguladas.